网络诈骗犯罪治理探究-以“杀猪盘”为例

张力健 吴欣亮 江西省通信管理局 南昌市 330038

0 前言

2019年11月19日，最高人民法院发布《网络犯罪司法大数据专题报告》[1]，2016年至2018年网络犯罪案件占当年刑事案件占比均呈逐年上升趋势，而且网络案件中，从事信息传输、计算机服务和软件业的罪犯最多，网络诈骗[2]呈现专业化趋势。

由于疫情的影响，“宅”成为大部分居民避开疫情风险的有力措施。特别是春节“相亲”也被疫情影响而暂缓，社交活动大量从线下转移到了线上，而单身青年也恰恰是网络诈骗受害的重要群体之一，被骗风险也随疫情的到来而提升。

1 “杀猪盘”概念

通常其他诈骗特点为“短平快”，而“杀猪盘”则是以慢著称，随着受害人受骗时间越长，损失越大。最典型的“杀猪盘”诈骗手段为不法分子会伪装成成功人士找准时机和受害人邂逅，通过日常的聊天以及受害人发布的朋友圈来迎合受害人的爱好和习惯，待双方关系稳定后，不法分子就开始实施诈骗，利用理财、博彩等平台骗取受害人钱财。简单套路如图1所示：

图1 “杀猪盘”套路流程图

2 “杀猪盘”发展趋势

（1）受害人年龄趋向年轻化。诈骗分子通过婚恋网站或者社交APP，筛选出经济实力突出的对象，再以谈恋爱的手段获取受害人信任，然后进行诈骗。基于这一特性，受害人基本集中在30岁左右年龄段。

（2）交易平台转移至第三方。通过众多案例分析可以发现，双方发生交易基本在微信、支付宝等第三方支付平台，很多涉案的微信账号和支付宝基本都是从网络直接购买或者持非法途径获得的身份证办理，大大增加溯源的难度。

（3）诈骗数额大，威胁人身安全。受害人在受骗后不仅仅是损失了金钱，投入的时间情感成本也非常大。受骗后极容易患抑郁症，甚至会产生自杀的想法。相较于其他案件，对人身安全有非常大的威胁。

3 “杀猪盘”诈骗事件现状

“杀猪盘”诈骗事件可以分为交友类诈骗、赌博类诈骗、彩票类诈骗、投资交易类诈骗、假冒类诈骗等。通过对1月上旬以来我省“杀猪盘”诈骗事件分布分析可知（图2所示），排名前三为赌博类诈骗、彩票类诈骗、投资交易类诈骗，其中赌博类诈骗所占比重最大。赌博类诈骗最大的特点是不法分子通过社交渠道诱骗用户安装相关赌博类APP，并诱使受骗人在APP上进行转账或充值，造成财产损失。除了使用非法APP进行诈骗，利用网站诈骗也是比较常见的手段，不法分子通常租用境外IP，在IP上绑定大量的博彩类站点，同时搭建多个杀猪盘站点进行诈骗。

图2 “杀猪盘”诈骗类型分布

4 整治“杀猪盘”诈骗难点

（1）前期隐蔽性强，不易发现。不法分子先通过各种渠道获取受害人的相关个人信息，了解受害人的喜好，然后通过婚恋网、交友群等平台以交友目的与受害人接触。受害人很难将不法分子与诈骗分子联系起来。随着关系的深入，对不法分子的信任度也越来越高，很可能直至被骗了仍然蒙在鼓里[3]。

（2）回溯取证难度大。随着不法分子的专业化水平的提高，回溯取证的难点也随之增大。他们利用现代通信技术、网络技术等高科技技术手段对受害人实施远距离、非接触的诈骗手段，无需与受害人面对面接触就已经完成了作案。涉及的第三方支付账号、银行卡账号也是非法获取而来。一旦钱财到手，APP或者网站立马失效，使受害人措手不及。

（3）APP及网站处置难度大。不法分子开发诈骗APP，通过非正规的应用商城上架或者通过点对点的形式发送给受害人安装，隐蔽性很强，不容易监测到，而且使用境外IP，不定期更换IP或者域名。诈骗网站与诈骗APP原理上上相似，基本上是打一枪换一地，很难精准处理。

5 整治“杀猪盘”对策建议

打击网络诈骗犯罪需要多部门的积极协作才能发挥最大效用，要充分做好政府、企业、个人三个层面的工作。

5.1 政府监管

（1）完善相关法律法规，加大对罪犯的惩罚力度。我国法律在针对网络诈骗人员的量刑处罚力度不够大，应该充分考虑网络诈骗犯罪对社会的影响和危害程度等因素。应当提高电信网络诈骗犯罪的量刑标准和罚金标准，提高电信网络诈骗的犯罪成本。

（2）加强部门协同，遏制网络诈骗犯罪[4]。通信监管部门要与公安部门积极开展风险防控技术与网络安全的合作。充分利用大数据、云计算等技术，在犯罪行为未发现前进行预警，同时抓好网站备案整治工作，发现一起，查处一起。全力保障人民财产安全。

5.2 企业宣传

（1）加强宣传教育，提高防范意识。各基础运营商要发挥行业优势，利用微博、微信、短信等方式宣传防范打击通讯诈骗安全知识，特别是在国家网络安全宣传周、世界电信日等重要节日“走进社区、走进学校、走进企业”等方式进行宣传。另外针对防诈骗意识薄弱的在校大学生，也要进行专题讲座进行宣传推广。

（2）压实互联网企业主体责任，源头斩断网络诈骗链条。网络运营企业是网络诈骗犯罪的第一道防线，企业内部做好实名登记制度及审核人员管理等工作，同时发现隐患和苗头立即上报相关主管部门，如此一来可大大提高预防网络诈骗的效率。

5.3 个人防范

在提升个人法律意识的同时，也要提升防范意识，不随意透露个人信息，不轻易向陌生人转账。针对各式各样的彩票类APP、彩票类网站、赌博类APP、赌博类网站、理财类APP、理财类网站等多一颗防范之心。君子爱财，取之有道，要坚信天上没有掉馅饼的好事。

6 结束语

打击网络诈骗犯罪工作任重道远，相信在政府、企业、民众的共同努力进行多渠道、多维度、多形式的联合打击下，通过不断完善技术手段和部门协同机制，一定可以彻底遏制网络诈骗犯罪的高发态势，维护好人民的生命财产安全，实现全社会的和谐美丽稳定。