路演融资服务系统的建设与应用

徐瑞 张维祥 刘春辉

摘  要：为提高融资路演后续服务质量，做好路演企业服务工作，江苏省科技企业融资路演服务中心开发建设了江苏省科技企业融资服务系统，对路演全流程进行线上管理，提高了路演融资的成功率，提升路演企业的获得感，在促进地方路演生态健康发展方面取得了积极的成效。

关键词：路演融资，路演系统，融资服务

引言：

路演融资作为一种新兴的融资方式，在国内已发展多年，产生了多种多样的路演形式，但大多未建立专门的系统来跟踪与统计路演进展与成效，为路演机构的管理工作带来了一定障碍。融资路演服务系统的建立能充分发挥路演管理机构的职能，更好的督促参与金融机构为路演企业提供优质的融资服务。

为提高路演融资质效，江苏省科技科技企业融资路演服务中心（以下简称“省中心”）开发建设了科技企业融资路演服务系统，该系统实现企业提交路演申请、路演分中心制定路演计划、金融机构对接服务等在线流程。此外，系统结合手机APP，及时推送相关流程状态至各级用户，企业用户还可通过登录手机APP及时便捷地评价金融机构的服务水平。该系统的顺利建设及上线运行有效的服务了路演企业，推动地方路演健康发展起到了良好的示范作用。

一、路演系统概况

该系统用户分为五类：企业、路演分中心、省中心、金融分支机构、金融机构总部，分为路演前准备阶段、现场路演阶段、路演后融资对接阶段三个环节，并汇总形成了融资对接数据，方便了路演分中心日常工作，为参与金融机构服务能力评价奠定了数据基础。

（一）系统技术路线

该系统系统设计基于成熟、安全、稳定的技术，开发采用Java语言，平台采用基于J2EE的SSM（Spring+Spring MVC+MyBatis）web框架，在Internet上架构Server服务器端（包括WEB服务器于數据库服务器），支持兼容 IE6.0 以上的所有浏览器，客户可在Windows系统和手机移动端等平台顺利运行。

（二）系统设计原则

该系统设计充分考虑用户体验，满足安全性、便捷性、数据可扩展性原则。

1、安全性原则

系统在访问的过程中，采用身份认证等措施保证运行的安全，同时该系统实现用户访问IP地址留痕，方便管理员对系统进行安全管理。

2、便捷性原则

系统结合手机APP，除路演申请信息未能实现手机端操作外，其他操作均可在手机端实现，此外系统支持实时推送相关流程状态至各级用户，提醒企业参与路演、为企业实时推送融资对接状态、督促金融机构提高对接效率。

3、数据可扩展性原则

该系统适应未来金融机构服务能力评价模型需要，远期可实现与银行信贷系统进行对接，实现信贷系统与路演系统数据同步。

二、路演系统实现功能

（一）信息实时推送

系统充分利用提醒功能，及时提醒企业与金融机构。企业提交路演申请后，路演分中心发起路演计划，与此同时金融机构接收报名提醒，企业接收参与路演提醒，在路演前一天，企业和报名金融机构会收到参与路演的二次提醒。此外，路演结束后，金融机构更新的融资进展可同步推送至企业端，方便企业了解融资动态。

（二）融资进展动态预警

路演结束后，金融分支机构需对意向授信企业进行实地考察、收集资料、提交授信报告等环节，并最终形成授信审批通过、暂不合作、存量无新增、企业无融资需求四种融资结果。为避免融资进展停滞，如某企业融资进展两周无变化，系统自动对该金融分支机构及其上级机构进行信息预警，提醒其加快融资进程。

（三）信息汇总与统计

系统对路演数据进行了详细统计：企业用户可查看每次路演申请表及融资进展，路演分中心可查看本中心发起的路演计划以及参与本中心路演企业的相关信息及融资进展，金融分支机构可查看参与的路演场次的详细信息以及本机构对接的所以路演企业的融资进展，金融机构总部可查看下属分支机构的参与的路演场次以及对接的所以路演企业的融资进展，省中心作为路演的最高管理机构，可查看上述全部信息。

（四）多维度数据查询与分析

系统对各金融机构对接数据自动分析与处理，在后台查询中，可以实时展示某路演企业对接最快的金融机构，同时分中心和省中心用户可一键生成单一路演场次融资进展结果、月度、季度及年度路演融资进展结果。此外，系统还可按照企业行业分类、企业规模、企业所在地等多个维度对路演融资进展进行分类统计。

三、路演系统的意义与作用

（一）有效促进了地方路演生态的有序发展

该系统自 2018 年 5 月 1 日上线以来，累计为江苏省13个设区市2000余家企业提供路演融资服务，参与金融机构包括中国银行、中国农业银行等11家，同时筛选了一批服务效率高的金融分支机构，为地方路演生态的有序发展提供了强有力的科技服务支撑。该系统还为2018年度、2019年度江苏省“最具成长性高科技企业”评选活动以及2019年度江苏省“农业科技创新之星”路演活动提供有效的数据服务。

（二）有效提高了路演企业的融资获得感

依托该系统，省中心、分中心及金融机构总部形成合力，对金融分支机构进行联合督促，大大提升其服务质效。路演企业通过系统可及时了解融资进展，避免了原来因信息不对称造成的融资缓慢。此外，企业还可在本次融资结束后对银行的服务能力进行评价，相关意见和建议可直接传送至省中心，有效的提升其融资获得感。

（三）有效满足了路演中心管理要求

省中心以路演系统为“抓手”，实时掌握企业融资进展的第一手资料，既能增加省中心对分中心和参与金融机构的指导力度，又能通过系统的融资进展动态预警功能，对融资进展缓慢的金融机构进行督促，有效的提高路演融资成功率。

结语：

融资路演服务涵盖路演前准备阶段、现场路演阶段及路演后对接阶段，路演管理机构不仅要重视前端活动组织，更要重视后期融资服务质量，只有充分利用信息化系统，才能有效掌握融资对接进展数据，督促金融机构及时做好路演企业服务工作，提升路演融资质效，促进地方路演规范健康发展。

参考文献

[1]  王军，谭莹.互联网金融统计监测系统建设与应用[J].金融电子化，2019，（66）.