基于投资与理财专业的课程开发思路研究

吴菊霞

[摘           要]  随着我国金融市场的飞速发展，理财、证券、保险等业务的发展引起了社会各方人士的高度关注，而投资理财行业的异军突起，也使高职院校纷纷开设了相关人才培养专业。但毕竟这是一个新兴专业，可供借鉴的成功案例和经验都比较匮乏，因此，如何基于投资与理财专业特点，立足于教学目标、教学内容、教学评价及教学管理等维度，以就业为导向开发合理的专业课程体系，成为当下高职院校教师需深入思考的课题。基于此，将以投资与理财专业课程设置存在的难点为中心，对于投资与理财专业的课程开发思路展开研究和探讨，以期能够探索出强化这一专业开发的有效策略，为相关教育者提供一些有益参考。

[关    键   词]  投资与理财;专业课程;开发思路;研究

[中图分类号]  G642                   [文献标志码]  A                      [文章编号]  2096-0603（2020）32-0162-02

教育部提出的《关于以就业为导向深化高等职业教育改革的若干意见》中明确指出，未来我国高等职业教育的走向应以培养高技能人才为目标，以就业为导向，促进高等职业教育有序发展。而学校教育体系改革的核心就在于课程的改革。因此，想要培养高技能的投资与理财人才，则必须加大对投资与理财专业课程教学的改革，建立完善的投资与理财专业课程体系，以此促进投资与理财专业学生全面发展。

一、投资与理财专业的课程设置和开发的难点

（一）专业培养方向多，课程设置范围广

高职院校开设投资与理财专业，主要目的在于培养具有丰富的投资与理财知识储备，具有综合理财能力及证券经纪服务能力且具有良好的职业素养的人才，能够服务于工商企业及金融机构，从事投资分析、咨询和制订科学理财方案等工作。因而高职院校投资与理财专业所培养的人才输送的方向就是相关金融机构、工商企业及事业单位和投资与理财相关的岗位上。由此可见，高职院校投资与理财专业所涵盖的范围极为广泛，若在设置和开发课程时，将这些方向都概括在内，则将会很容易导致教学内容呈现“广而浅、多且杂”的特点，从而导致学生学习效果出现“样样都知，但却无一样精通”的现象。若在设置专业课程时，将多个方向整合为一个方向，并以此为导向设定教学目标，则又会导致专业口径太窄，限制学生就业，继而降低专业就业率。所以如何科学把握专业培养方向，合理设置课程，既能让学生有精通的方向，又不会阻碍其就业渠道的拓展，是当下高职院校投资与理财专业课程设置的难点之一。

（二）对实践和理论占比把握不到位

目前，高职院校课程改革普遍以基于工作过程的课程体系建设为主，将教学重点集中于学生实践能力的培养上，而忽略了对学生专业理论知识的要求。虽然高职院校以培养专业型人才为主要目标，但理论知识是成就专业型人才的基础，若无理论储备，何谈实践提升。尤其是投资与理财专业，对人才的理论功底要求更为严格，其相关工作的顺利开展和进行少不了充实的知识架构支持。比如，投资顾问人的主要工作就是不断开发新客户和维护老客户，为有投资意向的客户提供合理的投资建议，并使其进行投资。具体的工作流程并不复杂，只要经过短期的培训，学生就能轻松掌握要领并直接上手。但是这份工作的难点就在于为客户寻找符合他的投资意向且能为他带来利润的投资项目，即给客户提出中肯的投资意见，而这一目标的实现就依赖于学生具备深厚的投资与理财理论功底。只有具备扎实的理论基础，学生才能以不变应万变，充分把握投资项目宏观发展的趋势，并对其进行科学分析和预测，提高客户满意度。

（三）校企合作难度较大，实践教学的开展受限

同相关行业的企业合作办学，为学生搭建实践平台，已经成为高职院校获取校外教学资源的有效途径。校企合作，引进企业中的优秀人才，使其参与教学，不仅能够使高职院校实现与社会的有效对接，而且可以加强对学生实践能力和职业素养的培养，增强其就业适应度。但是在投资与理财专业方面，校企合作方式却受到了社会的阻力。具体表现为国家逐步加大了对相关金融机构的监管力度，对金融企业和高职院校合作办学进行了限制，从而使金融机构和高职院校合作办学缺乏规范的制度支持和保障，持续性不长。虽然高职院校以仿真模拟实训的方式作以代替，校企合作实践平台的搭建受限，仍旧是高职院校投资与理财专业课程设置的重要难题。

（四）職业素养的培养重视度不足

专业能力固然重要，但职业素养才是学生在社会上立身的基础。当下，高职院校投资与理财专业课程开发聚焦于学生专业实力的提升上，对学生职业素养的培养甚少关注，使得大多学生就业后问题重重，难以在金融领域内获得长久发展。究其原因是其职业素养不高。职业素养是一个人才的软实力，其提升并非一日之功，也不能像具体的学科知识一样，直接灌输，而是需渗透于教学中，以润物细无声的方式影响学生，感化学生，从而使其成长为性格坚韧、抗压力强且具有高度服务意识的综合性人才。因此，提高对职业素养的重视，并将其和专业教学有机联系起来，共同为学生学习和发展服务，也是高职院校投资与理财专业课程开发需攻克的难题之一。

二、投资与理财专业课程开发的原则

（一）理论和实践统一的原则

高职院校人才培养目标和方向与高等院校差别较大，一般来说，高等院校更为注重学生理论基础，而高职院校相对更为重视学生的实践能力。但因投资与理财专业的特殊，即对学生理论功底的看重，因而高职院校在设计投资与理财专业课程时，一定要坚持理论和实践统一的原则，积极结合市场的变化让学生学习和掌握新的理论知识，更新和完善自己的理论体系。同时高职院校也要解决课程设置中实训课匮乏的问题，加大实训课开设力度，不断提高学生实践能力，以此增强其就业竞争力。

（二）证书和能力同步原则

就投资与理财专业的学生而言，如若没有能力则学生将在相关行业里寸步难行。但专业相关的技能证书也不可或缺，因为这是他们就业的敲门砖，是其获得就业机会的必要条件，所以获得相应的从业资格证书是很有必要的。但纵观当下高职院校投资与理财专业课程安排现状，可发现很多课程都有迎合“证书潮流”的嫌疑，这很容易让学生走入死记硬背的学习误区，从而阻碍其各方面能力的发展。因此，高职院校投资与理财专业开发的原则必须坚持证书和能力的同步原则，既要考虑到学生考证的现实，安排合理的课程帮助学生轻松取证，又要注重市场变化趋势，关注社会对人才的要求标准，以此有针对性地培养学生的岗位能力。将能力培养知识和证书内容都作为教学内容的一部分，加大实训课程比重，引导学生在实践中深刻理解理论知识，并将知识转化为能力，向合格的投资与理财人才发展。

（三）显性职业素养和隐性职业素养并重原则

职业素养是人类在社会活动中需遵守的行为规范，主要包括职业信念、职业知识技能及职业行为习惯等。职业素养是一个人职业生涯成败的关键因素，它可分为显性职业素养和隐性职业素养两种。前者代表人才的形象、资质、知识及职业技能等方面，是人们能够直接看到的，可通过各种学历证书、职业证书来证明。而后者代表人才的职业意识、职业道德、职业作风以及职业态度等方面，是人们不能直接看到的，在后续职业生涯中会逐渐表现且支持人才长久发展的重要基础。因此，高职院校投资与理财专业课程开发还需坚持显性职业素养和隐性职业素养并重原则，以培养显性职业素养为基础，重点培养隐性职业素养，不断提升学生的职业素养，为其就业奠定良基。

三、投资与理财专业的课程开发的有效途径

（一）以就业为中心，加强课程开发的针对性

因投资与理财专业涉及方向众多，学习内容较为复杂和繁多，所以在课程开发时，教育者需对这众多的方向作以区分，结合当下社会主流发展趋势，以就业为导向，提高培养学生投资与理财分析能力的针对性。如在课程体系设置中，教育者可将多个方向都共通的专业基础知识安排在一年级，这一阶段课程安排尽量多元化，引导学生选择感兴趣的方向并初步建立就业目标。二年级时，教育者就可分方向设置课程，每个方向除安排和此方向相关的全部课程外，还要将职业素养培养、实训强化等课程也考虑在内，尽力全面且综合地培养学生能力。

（二）以能力培养为重，科学设置课程标准

投资与理财分析专业和社会发展联系紧密，所以在构建课程体系时，教育者需进行深入调研，获取足够的数据支持，明确社会岗位对人才知识、能力等的需要，以此科学设置课程标准。因此，一方面学校应积极调研和获取社会上的专业信息，依据社会岗位需要而针对性设计课程，有目的性地培养学生的能力，以便实现和社会相关岗位的有效衔接;另一方面教育者需紧紧围绕课程教学任务与教学条件要求，创设不同的教学情境，在具体情境中培养学生的能力，从而提高投资与理财专业课程开发的科学性。

（三）搭建校企合作平台，促进实训课程的实施

高职院校需积极搭建校企合作平台，并在課程体系设置中增加实训课程，充分参考企业的相关建议，设计科学的人才培养模式，为企业输送高端人才。将企业需求和学生能力发展有机联系起来，并展开同步培养教学，增强企业和高职院校的密切度，从而培养适合企业发展的综合性投资与理财人才。

四、结语

综上所述，随着我国金融行业正向发展势头增高，民众的理财观念不断加强，社会对投资与理财人才需求也越来越大。因此，高职院校需积极结合当下社会发展趋势，以就业为导向科学开发课程，设置专业课程体系，为学生良好就业保驾护航。

参考文献：

[1]张延昕.基于投资与理财专业的课程开发思路研究[J].中外企业家，2017（15）.

[2]兰桂华.高职院校投资与理财专业课程开发的思路[J].职教通讯，2012（9）：17-19.

◎编辑 曾彦慧