区块链投资防骗的三个关键法则

任慧媛

区块链技术被比作是一把刀，在雕刻师手里能做出让人叹为观止的作品，在强盗手里就只会出现犯罪

如同互联网普及的过程中，泥沙俱下、好坏混杂一样，区块链异军突起的过程有过之而无不及。

当“数字货币”和“区块链”这两大新兴概念凑在一起，便有了可以被“一小撮人”利用的噱头。而随着2019年下半年出现一系列区块链领域的重大政策利好，这种泥沙俱下更是一度势头再起。“空气币”“互助盘”“拆分盘”等披着或者疑似披着数字货币外衣的区块链骗局“卷土重来”。

区块链技术被比作是一把刀，在雕刻师手里能;做出让，人叹为观止的作品，在强盗手里就只会出现犯罪。所以，币圈很乱，它像是一个赌场，更像是一个屠宰场，场内充满了庄家与“韭菜”的斗争。

多少骗局在假借“区块链”名号

如果说区块链技术，被应用于以比特币为代表;的虚拟货币，属于区块链1.0时代，那么可编程的应用平台以太坊的出现，则是区块链2.0时代。并且目前正进入实体应用的3.0时代。

区块链的“大树”在蓬勃生长的同时，“杂草”的生命力也很顽强。市场上打着“去中心化”“開放源代码”“运用区块链技术”等幌子做起传销、诈骗的例子也层出不穷。

这些，过去几年的“嚣张”，人们有目共睹。而.2019年，区块链骗局在监管的高压下开始“推陈出新”。据互链脉搏统计2019年的28个区块链骗局项目，其中较为集中的形式为商城模式、挖矿模式、金融理财，以及游戏博彩。全部项目中已有14个项目被警方立案、破获，被法院宣判;剩余一半的项目中有7个跑路，7个多次被媒体曝光，处于预警状态。

通过总结不难发现，目前声称运用区块链技术的骗局多数是自己发行产品，并且自建平台来进行交易，只是借区块链的名号而已，与真正的区块链相去甚远。

形式上，一部分是传销币，即“老传销人”传销手艺的2.0版本，手法基本上是需要缴入会费或以其他名义收钱，承诺给高回报、高收益，甚至有的还承诺币价“只涨不跌”“有多级下线提成”。另一部分是“空气币”（即：完全没有任何信用背书和实物依托的所谓应用区块链技术研发的“数字货币”，其本质并非是真正的数字货币），是没有任何应用场景或者应用场景根本无法实现的币种，包装高大上、名人站台、团队成员资历看起来非常华丽，但应用场景、技术方面都描绘得不清不楚，拿不出实际东西。

分辨真伪的三个关键法则

日前，《中外管理》记者也接到一条关于“区块链骗局”的新闻线索：由所谓聚链资本和BCH生态基金共同打造的比特数字基金（BDF），运用所谓公链认购和“挖矿”的形式进行投资，这些可能很多从看不懂，但它的负责人介绍引起了记者注意，其中有两位分别是：前IDG资本共同创始人杨飞和前红杉资本中国基金合伙人陆潇波。记者通过辗转询问得知，杨飞从来也没有和这家公司有过接触。陆潇波则表示：他是做医疗项目的，根本不懂区块链。

所以，面对一个区块链项目，作为投资人或者参与者首先要具有分辨真假的能力。对此，链石资本创始合伙人区块链商学院创始院长薄胜总结了几个关键法则。

首先，要看这个区块链项目的关键所在，它能解决什么问题？方案优于现有项目的程度，是否符合摩尔定律？否则就只会被现有项目的更新迭代碾压过去;

其次，要看投资目标，包括团队背景是否真实靠谱，技术创新、业务模型、退出安排、协同性等在实际操作中是否能够走通，不能只是故事的逻辑能通。尤其是技术是否有颠覆性，是不是符合这个时代;

再次，要看基金组成，包括资金来源、基金存续期、基金管理人等要搞清楚。很多参与者压根不懂项目，也没有技术能力，全部交给代投机构，导致投了什么项目、换了多少币、在哪个交易所交易，流程全都不清楚。而无良的代投机构就相当于是无良中介，骗的就是这些没有操作能力的参与者。

薄胜向《中外管理》表示：“区块链是一个很复杂的事情，先不说发币真假，首先看有没有参与的能力，如果听不懂项目，没有技术能力，有些哪怕只是英文水平不好都没法参与其中。没有辨别是非的能力，不能为自己的行为负责任的人就更不应该参与高科技投资的事情。区块链行业需要专业投资人，而不是谁都能做投资人。

值得一提的是，国家对于区块链骗局的打击也一度引起了人们对于区块链的误解，实际上，区块链技术已经纳入《“十三五“国家信息化规划》，国家对区块链技术是大力支持的。所以，对于多数企业和用户来说，使用区块链技术，让区块链技术为我所有会越来越方便。但不一定参与驱块链投资。就好比，你可以使用微信，但不一定投资微信，是一个道理。

虚拟货币：除主权货币之外都是在赌博

区块链本是一次通过分布式记账带来的对社会运行底层逻辑的颠覆，是一次信用革命。只是因为在启动时期，在数字货币的应用最为著名，所以很多人直接把区块链等同于了各种虚拟货币，以为“币”就是区块链，这便脱离了它的本质。

恒昌坤元资产投资总监庄锦兴告诉《中外管理》：就好像互联网只是一种工具，没有好坏之分，有人利用互联网诈骗，也有人利用互联网解决信息不对称的问题。如果说互联网是信息革命，区块链就是信用革命，前景很好。

但与互联网的发展过程不一样，在发展初期，互联网领域有类似国际互联网协会（ISOC）、互联网工程任务组（IETF）和万维网联盟（W3C）等组织进行技术共享，这些组织都是非盈利性的。而且前区块链投资者普遍是急功近利的，这和区块链技术的发展轨迹是相矛盾的。区块链只是一种技术，一个工具，虚拟货币也只是区块链的应用之一，但目前除了主权货币之外，大部分“空气币”甚至不能称之为这块链应用，更多的是骗局。

“除了挂勾主权货币的稳定币之外，其他数字货币，包括与企业股票关连的都是空气币或者传销币，目前而言都是在赌博，赌谁是最后的‘韭菜。”庄锦兴告诉《中外管理》，数字人民币的“正规军”要出山，首先就是“剿匪”，建议投资者拥抱新技术，但还是“少赌”为好，赌桌上钱很多，可多半跟你没有关系。

对此，中国人民银行研究局局长、中国金融学会秘书长王信也提出警告：“如果民间数字货币是通过一个算法产生，背后并没有一个中央的发行体，谁来维护民间数字货币的稳定性？其价值的来源是什么？这是大有疑问的。”

在庄锦兴看来，如果把区块链技术和应用的成熟解读比作“实现共产主义”，那么现在我们还只是处于“社会主义初级阶段”。央行谈的数字货币，是“有特色的区块链”，即：联盟链，它挂钩的是人民币。

“韭菜”为什么那么多？

实际上，早在2017年，国家就对ICO（首次币发，行，源自股票市场的IPO概念）和虚拟货币交易场所进行了清理整顿，并叫停了ICO。

但是最近就区块链的政策利好，一些虚拟货币平台又开始死灰复燃，虽然国家的严打立即紧随其后，但是依然有置若罔闻者，哪怕压根不懂区块链，不了解虚拟货币的人也在趋之若鹜地参与其中，就好像投资不趁早，就错过了暴富机会，骗与被骗好似“一拍即合”。

对此薄胜从文化底层和国情方面向《中外管理》做了阐释。他认为：我们的社会是宗族社会，是权威社会，族长的权威性是毋庸置疑的，只要渗透了“族长”，整个宗族其他人员就会整体穿透。理解了这点，不仅能理解为什么那么多不懂区块链，不了解虛拟货币的人会参与其中，还可以理解为什么传销在中国社会如此盛行。

薄胜进一步谈道：我们身边有大量的人相信传奇，相信快速暴富。这也是为什么农村非法集资会屡禁不止，只要有高收益，就会筹集到资金，很多人压根不会考虑这些收益的来源。尤其是近年来，在互联网金融对从城市白领到农民的用户都进行了初步洗劫之后，反而降低了他们的风险意识和参与门槛，让不熟悉行业的人得以轻松人场。

另外，在国内金融知识的普及率太低，我们是一个有9亿多农民的国家，本科生或以上学历人口尚不到4%，就更遑论全民金融教育了。所以，面对区块链这种新概念，绝大多数人尚处于懵懂状态，根本不具备辨别能力。

责任编辑：李靖

区块链行业需要的是专业投资人而不是谁都能做投资人