企业资金管理存在的问题及对策分析

梁钗辉 浙江诸暨万宝机械有限公司（万安科技子公司）

一、加强企业资金管理的意义

（一）避免企业资金风险问题的出现

研究表明，在现代企业日常运转的过程中，通过加强企业资金管理工作的开展，能够通过加强企业资金监控机制的完善，以此来对企业经营运转过程所使用的资金进行实时监控，以此来降低风险问题出现的概率，同时对企业内部资金的正常流动进行保障，在最大程度上保障并提高企业自身的市场竞争力[1]。

（二）保障企业自身的资金收益

同时，通过加强企业资金管理工作的开展，还可以对企业内部资金的使用情况进行统筹规划，促进现代企业内部资金利用率的提高，同时降低某些不必要的资金消耗，进而促进相关企业自身经济效益的提高与发展。

（三）加强企业内部资金安全管理水平的提高

由于传统观念的影响，相当一部分企业管理人员对资金管理等工作缺乏足够的了解与重视，导致当企业日常运转时，由于现代资金管理工作的水平较低，导致企业内部资金流动时极易产生风险性问题，极大地阻碍了相关企业自身的进一步发展；因此，企业内部管理人员优化完善资金管理工作，同时对资金管理方面的制度与规范进行优化创新，确保企业内部资金的流动的规范与标准，同时降低财务风险问题出现的概率，以此来推动相关企业正常稳定的运转与发展下去。

二、企业资金管理的现状及常见问题

（一）忽视企业资金管理工作的重要性

当现代企业进行日常生产经营过程时，资金管理工作需要财务部门与其他各个部门进行充分的联合，以此来保障资金管理工作的水平，不过，由于企业管理人员自身思想观念缺乏创新，忽视了资金管理工作对企业自身的重要性，由此造成相关企业没有配备相应的管理机构，极易导致企业内部资金管理的混乱，对企业整体的决策工作造成影响，并由此而影响着相关企业的健康发展。

（二）缺乏足够的风险意识

同时，在现代企业的运转过程中，相关人员自身思想过于传统局限，且缺乏足够的风险防范意识，对风险问题缺乏足够的了解与重视，在实际工作过程中极易引起风险问题的出现，并在另一方面对企业自身的正常运转与健康发展造成阻碍[2]。

（三）企业内部缺资金管理制度存在缺陷

通常情况下，通过制定健全完善的管理制度，能够对相关人员的日常工作进行充分的规范，避免工作问题的出现，以此来确保相关工作的正常进行；不过，由于传统观念等因素的影响，部分企业进行资金管理时，企业内部的管理制度存在一定的缺陷与不足，无法对企业员工的日常工作进行规范，并由此而增加了企业资金管理漏洞与缺陷问题出现的概率，极大的影响着企业资金的安全性。

（四）企业内部资金应用及管理过程混乱

随着时间的推移，财务风险防范意识的普及，促使大量企业建立起了相应的财务部门，不过，由于传统观念的影响，相关企业内部的财务部门普遍进行单纯的账单核算与汇报等工作；而在对企业资金进行管理的过程中，也只是将资金存入银行以获取利息，缺乏相应的规划性，极大的影响着企业自身的正常运转，同时对其自身经济效益的发展提高造成影响。

（五）企业资金监管体系存在漏洞

除了以上问题之外，在现代企业资金管理的过程中，为了确保现代企业内部资金管理工作正常开展，企业管理人员及内部员工需要加强外界优质理念与工作模式的引进，并结合有关部门的政策制度，以此来加强企业内部资金监管体系的健全完善；不过，由于相关人员对资金管理工作存在忽视现象，导致企业内部缺乏有效的监管体系，并由此导致企业内部资金出现问题时，相关人员无法在第一时间得知，导致企业内部经济效益受到极大影响，并在另一方面阻碍到相关企业及行业整体的进一步发展。

三、企业资金管理问题的优化解决措施

（一）加强传统观念的转变

当前时期，为了能够在最大程度上解决企业内部资金管理工作中的常见问题，企业管理人员首先需要借助外界先进的知识技术，转变自身思想观念，以此来加强对资金管理工作的重视，为了实现这一目标，相关企业管理人员需要引进外界优质理念与资源，以此来对企业内部员工进行全面的宣传教育，促使企业员工都能够认识到资金管理工作对企业自身的重要性，同时加强其自身风险意识的提高，以此来加强企业内部资金利用率的提高，同时提高企业内部资金的安全性，以此来为企业自身的健康发展提供充足的依靠与保障[3]。

（二）优化完善企业内部资金管理的制度

通常情况下，为了能够在最大程度上解决企业内部资金管理方面的问题，相关人员需要先对企业日常生产运营的实际情况进行明确，了解企业资金的流动，同时根据我国有关部门所发布的政策规定，以此为基础来对企业内部原有的资金管理制度进行优化完善；此外，企业管理人员需要将其应用于企业日常运转过程中，对企业财务人员进行规范管理，保障其自身的工作水平，同时避免资金管理工作失误等问题的出现，进而为企业后期的运转与发展奠定基础。

（三）加强资金应用规划的创建

同时，相关企业管理人员还需要创建出资金应用的规划方案，以此来对企业资金的流动及运转进行规范管理，避免资金缺口、盈余等现象的出现，确保企业自身经济效益能够逐步的提高；同时，为了对某些突发现象进行处理，相关企业还需要制定应急方案，确保当企业内部资金出现缺口问题时，相关人员能够及时调拨足够的资金进行处理，确保资金能够正常运转下去，进而促进企业自身的健康发展。

（四）加强现代先进资金管理方式的研发应用

在现代企业资金管理的过程中，管理方式的水平与质量同样发挥着极为重要的作用，并对相关企业日常经营运转与发展造成影响；改变这一现状，企业管理人员需要借助现代先进技术与设备，以此来引进外界优质理念与工作方式，同时，还可以促使企业技术研究人员对资金管理方式进行研究开发，并将其应用于日常经营管理等工作中，为企业自身的进一步发展提供充足的依据与保障。

（五）优化创新企业资金监管体系

除了以上措施之外，为了能够更加科学高效的解决现代企业资金管理工作中出现的问题，企业管理人员还需要借助现代资金监管体系的建立，同时创建相应的监管部门，对现代企业资金的流动进行实时监控，确保当企业资金运转过程中出现问题之后，相关人员能够在第一时间得知，并采取相关措施对其进行处理，强化提高企业对资金管理风险问题的抵抗能力，同时保障其自身能够正常稳定的运转与发展下去[4]。

四、总结

综上所述，随着时间的推移，我国各行各业及其内部企业都在稳步的发展中，不过，在这一过程中，企业资金管理工作占据着极为重要的位置，并对企业日常生产经营等方面都会造成较大影响；因此，企业管理人员可以通过现代先进技术与设备的引进，为现代企业资金管理优质理念与工作模式的创新提供基础与保障，同时加强对资金管理专业人才的培养，强化提高其自身的工作水平；同时，相关企业管理人员还需要创建出更加科学优质的管理制度，以此来对企业内部资金管理工作的质量进行保障，同时避免企业遭到相关行业及市场的淘汰，进而推动相关企业及行业整体健康稳定的运转与发展下去。