证券公司私募基金服务优化策略探讨

2020-01-18何子谦江西财经大学

环球市场 2020年11期

何子谦江西财经大学

改革开放以来，伴随着经济社会快速发展，我国国内资本市场变得越来越活跃，私募基金发展步伐变得愈来愈快，客户需求也逐渐趋于多元化。在这种情况下，证券公司私募基金服务备受关注。做好证券公司私募基金服务对于私募基金以及资本市场发展具有推动作用，下文对此进行综合性阐述，以供参考。

一、国内私募行业现状

私募行业在我国发展时间相对较晚，但是速度非常快。近几年来，我国国内经济平稳发展，国家对于资本市场逐步放开，整个私募行业也处于快速增长阶段。根据我国政府部门数据显示，截至到2019 年，已经登记的私募基金管理人数量已经超过了2 万多家，已经备案的私募基金缴纳规模超过了11 万亿元。与此同时，我国私募基金正在朝着国际化方向不断发展，政府部门也参照了发达国家在私募基金中的管理经验制定了有关私募基金的管理法律法规，对从业人员提出了更高的要求，主要是为了防止内幕交易或者非法集资的现象出现，确保私募基金的可持续发展[1]。

二、证券公司私募基金服务存在的主要问题

从总体上看，当前证券公司私募基金服务质量趋势向好，但是依旧存在一些问题需要我们关注，主要体现在以下几方面。

第一，佣金率处于下滑状态。目前，我国已经拥有了上百家证券公司，营业部也有上千多家，整体上处于饱和状态。由于监管机构对于非现场业务监管逐步放开，这也使得整个行业线上竞争变得更加惨烈。对于任何一个投资者来说，只需要10 分钟时间就可以在家轻松完成开户。由于没有固定网点的要求，这也使得证券公司成本在逐步下降，同时也迎合了广大个人投资者网上开户需求[2]。除此之外，监管机构放开了对于账户限制，一个投资者可以设置多个不同证券账户。随着一站式服务出现，投资者并不需要到实体营业部办理各种复杂手续，投资者可以轻松便捷更换经纪业务，各大经纪业务部门之间的竞争也随之加剧。在这样大背景之下，当前证券公司佣金率在不断下降，超低佣金率也使得证券公司无法提供更多优质服务。

第二，工作人员服务的意识不到位。目前，在为广大用户提供服务之时，证券公司服务人员并没有主动服务意识，在服务过程之中没有注重细节，导致很多服务工作不到位的现象出现。例如，虽然当前开户非常简单，但是投资者还需要输入一些完整信息。对于一些老年投资者来说，他们开户的过程中不懂的如何在手机上操作，不知道需要输入哪些信息，而证券公司工作人员并没有主动地为这类人群提供周到服务，这也体现了当前服务存在细节不到位的现象，没有满足各类人群服务需求。除此之外，有很多投资者到证券公司咨询有关私募基金的内容，而有些工作人员并不具备专业知识，不能够及时回复投资者所提出的问题，直接导致证券公司私募基金服务质量不高。因此，需要进一步提高工作人员综合素质，满足广大投资者的服务需求。

第三，没有提供差异化的服务。随着市场经济快速发展，当前客户群体也在发生了变化，不同客户常常有着不同的服务需求。为此，证券公司也应当为客户提供各种各样差异化服务，以满足客户的现实需求。目前，证券公司只是针对一些高端人群提供一些特殊服务，对于终端客户群体以及低端客户群体没有提供差额化服务。与此同时，在高端人群内部，证券公司所提供的服务也是单一性的服务，没有对高端人群进行再细分，对于不同高端人群提供差异化服务，这也导致证券公司提供的私募基金服务不到位，没有真正按照客户真实需求做好服务定位，不能够满足用户的真实需求。

三、证券公司私募基金服务优化相关策略分析

为了满足用户服务需求，证券公司需要不断加强私募基金服务优化，为此可以采用以下几方面的策略。

第一，适当提高佣金率。在当前大环境之下，证券公司佣金率在不断下降，而下降佣金率也导致证券公司无法为客户提供多样化服务。为此，证券公司可以在用户开户之时就向用户介绍公司后续服务内容，可以和客户进行协商，向客户推送各种各样增值服务，以便可以进一步提高证券公司的佣金率，为后续服务奠定坚实基础[3]。

第二，不断提高工作人员服务意识，提高工作人员服务质量。为了进一步提高证券公司私募基金服务质量，证券公司需要大力提升工作人员服务意识，端正工作人员服务态度，增强工作人员服务能力。为此，证券公司可以对服务人员进行服务意识再教育，可以聘请专业服务机构对当前服务流程进行再细化，培养工作人员主动服务意识，熟知不同群体的服务需求，以便提高工作人员服务质量。与此同时，证券公司内部还需要加强服务规章制度建设，可以明确规定工作人员服务不到位的惩罚制度，督导工作人员及时为用户提供周到的服务，进一步提高公司整体服务质量，做到用户满意。

第三，加强客户需求分析，为客户提供差异化服务。为了更好的为用户提供周到服务，证券公司还需要对用户进行分层，可以利用节假日与用户进行沟通，了解当前用户投资需求，以便有针对性的为用户提供周到化服务。与此同时，证券公司还可以对当前的高端用户、中端用户以及低端用户进行再划分，在三个不同层次中进行进一步细化，以便为用户提供差异化的周到服务，不断提高服务的质量。