关于退休意愿的相关文献综述

摘 要：在人口老龄化加剧、人口红利下降、养老金运行压力增大的多重影响下，养老制度与退休政策改革成为一项重要的社会议题。延迟退休年龄政策是一次为应对人口老龄化而进行的被动调整。短期内，关注劳动者愿不愿意延迟退休以及影响是非常必要的。但从长期看，我们更应该回归对劳动者退休意愿本身的关注。在被动调整退休年龄的同时，要更深入了解劳动者的退休意愿，主动进行政策配套，以便能够在更长时期提高劳动者的福利水平。为了进一步了解延迟退休意愿的相关问题，本文进行了相关文献整理。

关键词：延迟退休;退休意愿;文献综述

一、文献综述

在研究退休意愿及其影响因素的相关文献中，许多学者从不同的职业角度进行了研究分析。Adams（1999）的研究发现，职业满意度与职工预期退休年龄正相关，对职业满意度较高的职工会更晚退休; 职业目标实现度对预期退休年龄的影响显著为负，已经实现职业目标的职工可能会尽早退休。翟绍果、苏丹（2017）基于我国十省市的调查数据，以机关事业单位人员为研究对象，应用多元 Logistic 回归模型对机关事业单位人员的退休意愿及其影响因素进行分析，结果指出人力资本水平较低（年龄越小、健康越差、学历越低）的机关事业单位人员倾向于提前退休，硕士及以上学历人群延迟退休意愿较强;家庭中独立收入来源人数越少的更倾向于提前退休，家庭独立收入来源人数较多的延迟退休意愿较强;具有县处级职级和中级职称人员更倾向于延迟退休，而对工作不满意或评价为一般的人员更倾向于提前退休; 选择机构养老的人员延迟退休意愿较强，了解单位现行退休政策的人员延迟退休意愿较弱。文靜怡 （2017）通过调查问卷与实地访谈相结合的研究方法分析 C 国企的在职职工的退休意愿与其影响因素。研究结果表明，赞成延退的大部分工资较高，在职职工的年龄、收入水平、职位与工作环境等能够较好地预测人们的退休意愿。席 恒、王昭茜（2017）在考察不同职业类型劳动者退休意愿差异及影响因素研究时发现，性别、婚姻、家庭负担、养老保险政策等对退休意愿具有显著性影响，并呈现群体趋同性与职业异质性并存的特征，不同职业者退休意愿受到差异化因素的影响，据此提出从政策宣传、方案设计与配套措施等方面提出平衡退休意愿与退休政策的建议。王婧（2015）利用社会经济地位指标探查其对退休决策的影响，包括经济收入、教育因素、职业状况三个角度。同时还将财富因素引入到退休行为的分析中，并且区分性别因素进行对比。文章利用中国健康与养老追踪调查（CHARLS）2011年的全国基线调查数据，建立了退休年龄的决策模型和提前退休行为的决策模型，先后通过逐步回归和Logit模型，实证分析了经济收入、教育、职业、财富等因素对实际退休年龄和提前退休行为的影响。研究结果表明：社会经济地位因素对退休行为具有显著影响。经济收入和教育因素对退休年龄的影响是显著的，这主要得益于经济因素和教育因素对女性退休年龄具有显著影响，具体表现为，与中等收入者相比，经济收入较高和较低的女性职工退休年龄较高。与受教育程度中等的职工相比，学历较高和较低的女性职工实际退休年龄更商;积业因素对退休年龄和提前退休行为具有显著影响。与普通职工相比，管理者提前退休的可能性更低。与企业员工相比，男性公务员的退休年龄更高;较高的金融资产会使女性职工的提前退休可能性提高。

还有一些学者是基于延迟退休的背景条件，探讨影响延迟退休意愿的因素。陈鹏军、张寒（2015）基于问卷调查数据研究我国职工的延迟退休态度及其影响因素，结论表明女性职工、有配偶职工、企事业单位职工、体力劳动者及非领导岗位职工对延迟退休的抵触态度较为强烈，身体健康状况越好、家庭需要抚养的人口数越少、收入水平越高，以及感受工作强度与压力越小、对工作或岗位越喜欢、对工作环境与工作待遇越满意的职工就越能接受延迟退休政策。他们据此建议在实施延迟退休政策之前应提高职工的收入水平，改善职工的工作环境和条件，降低职工的工作压力，提高各项社会保障制度的透明性; 在启动延迟退休改革时，应兼顾各方诉求，采用渐进的、灵活的、能够体现职工主观能动性和自主权的退休制度设计。李琴、彭浩然（2015）利用2011年全国28 个省的中国健康与养老追踪调查数据，研究了中国城镇中老年人延迟退休意愿的影响因素及程度，并分了包含无休止劳动意愿和排除无休止劳动意愿样本的延迟退休意愿。实证结果表明，当考察排除了无休止劳动意愿样本的延迟退休意愿时，受教育水平越高的人越不愿意延迟退休;女性比男性具有更强的延迟退休意愿;具有高级技术职称的人更倾向于延迟退休;健康状况对人们的延迟退休意愿并没有明显的影响。朱佳倩（2017）在其硕士论文中，利用CHARLS数据库2013年的全国数据，以理性选择理论、工作-闲暇理论以及性别角色理论为主要理论视角，从女性微观个体层面入手，以中国4S-65岁的中老年女性为研究对象，通过描述统计，二元Logistic回归模型等方法，了解女性的延迟退休意愿，并分析经济因素、个人因素、社会因素以及制度因素对女性延迟退休意愿的影响。研宄发现，从退休意愿上来看，女性存在较为强烈的延迟退休的意愿。有超过一半的女性都表示，只要身体健康就愿意一直工作下去;与男性相比，选择延迟退休的女性比例明显高于男性。从影响因素上来看，经济因素对女性退休意愿存在重要的影响，其中，收入效应和替代效应均在中老年女性中作用显著;个人因素中，个人受教育程度与部分受雇单位类型对退休意愿影响显著;社会因素中，女性在性别角色中所需要承担的老人生活照料的时间越多，延迟退休意愿越弱;性别角色因素中的隔代抚育因素没有显著影响。最后，制度因素对女性退休意愿影响不显著。基于这种发现，作者认为，延迟退休的趋势是符合女性个人意愿和当前社会环境的，退休政策的调整要考虑不同收入、不同单位类型以及不同教育程度等不同女性群体的不同诉求，在退休政策的改革中需要给予弱势女性一定的政策倾斜。

二、文献述评

综上所述，众多学者从宏观经济和微观个体角度，分析了经济收入、教育因素、职业状况等社会经济地位指标对退休意愿的影响作用，因此，在研究在考察受雇佣群体的退休意愿年龄时，可以参考学者提出的延迟退休意愿群体的影响因素进一步进行分析。

参考文献：

[1] 席 恒，王昭茜.不同职业类型劳动者退休意愿差异及影响因素研究———基于我国10省市调查数据的实证分析[J].西北大学学报（哲学社会科学版），2017 ，47（2）：11—20

[2] 王婧.社会经济地位对退休行为影响的实证分析[D].山东济南：山东大学，2015：1—37[3] Adamas G A. Career - related variables and planned retirement age： an extension of Beehr's model[J].Journal of Vocational Behavior，1999，（2）

作者简介：

高艾丽（1992—），女，山西太原人，山西财经大学2016（数量经济学）学术硕士研究生，研究方向：宏观经济统计分析.