控制涉案人员750余人 查扣涉案资金10亿余元特大网络套路贷犯罪团伙被摧毁

2019年3月18日，甘肃兰州公安“2·12”特大套路贷专案组将210名犯罪嫌疑人从外地押解回兰州。

2018年12月，民警工作中发现一利用APP平台进行套路贷违法犯罪的案件线索，随即开展技术攻坚和网上侦查，经两个多月艰苦工作，侦查人员通过大数据分析比对，基本摸清了该套路贷团伙的各级组织架构、人员构成及运作模式。

经前期研判，这是一个集非法收集公民个人信息、套路贷、“软暴力”催收于一体的犯罪团伙。其利用开发的网贷平台、APP，非法收集公民信息，采取“砍头息”、逾期高额收费的方式，向受害人放贷。例如：受害人贷款1000元，平台先期以服务费的名义扣除300元的贷款利息，受害人实际拿到700元，贷款时间为7天，逾期每天加收10%的利息（按照1000元計息），利滚利重复计息。受害人需在7日内还款，逾期不还，该团伙便使用软件发送催收骚扰短信对受害人及其家属、好友等进行“轰炸”；同时雇佣多个催收公司，以电话骚扰、短信轰炸、P图等多种软暴力方式进行催讨收账。涉及我省市受害人众多，危害较为严重，影响十分恶劣。

因该案涉案资金大、犯罪团伙窝点分布地域广、受害人多，市公安局局长亲自挂帅成立专案组，省公安厅派员指导，抽调精干警力集中开展侦办，同时向公安部、省厅汇报案情。公安部领导对此案高度重视，专门派工作组到兰州，研判指导该案侦办工作，研究制定打击方案。

3月15日，央视3·15晚会对套路贷违法犯罪行为进行曝光。节目播出之后，专案组立即部署，提前开展集中收网抓捕工作。在公安部的统一部署和当地公安机关的密切配合支持下，专案组组织400余名警力同时开展对该“套路贷”犯罪团伙的首轮打击，一举捣毁外省6个犯罪窝点，现场查控涉案人员750余人，依法将有犯罪嫌疑的210人押回审查。现场查获扣押大量电脑、手机等作案工具，查获现金、金条、名表、豪车、房产等涉案物品，共扣押、冻结涉案资金、财物价值10亿余元。

网贷APP套路分析

当被害人有贷款需求，在网页中搜索“贷款”等关键字后查询到贷款网站，并注册申请贷款或下载贷款类APP软件注册登记，事后便接到冒充网络贷款平台工作人员的电话，称其申请的贷款通过审核，但称申请贷款的条件尚不够，编造“需核实还款能力”先要缴纳“保证金”“银行交易流水明细”等为由，诱骗被害人向犯罪嫌疑人的银行卡转款、扫描二维码支付、点击链接消费等方式骗取钱款，或要求被害人提供收款银行卡号并在内存入资金作为“贷款保证金”，以放款需“进账验证码或出账验证码”为由，骗取被害人银行卡动态验证码，将被害人卡内资金转走。有的犯罪嫌疑人还会伪造“贷款合同”“法人资质”“公司执照”等，营造自己的网络平台是正规贷款公司的假象，让人们更难以分辨。