加强公司治理 促进高质量发展

文_李志明

公司治理既是现代企业制度的核心，又是落实监管政策的要求，更是提升经营管理水平的根本。贵州银行持续完善公司治理体系，初步构建了党委统一领导下各治理主体独立运作、有效制衡、相互合作、协调运转的公司治理机制。也因此在2018年中国金融发展论坛暨第九届金鼎奖颁奖典礼上，荣获“年度卓越公司治理奖”。

“党建入章”把党的领导融入公司治理各环节

为贯彻落实党中央和省委有关精神要求，贵州银行切实把党的领导融入公司治理各环节，把企业党组织内嵌到公司治理结构之中，明确和落实党组织在公司法人治理结构中的法定地位。

修订公司章程，明确党委在公司治理中的法定地位。银行《公司章程》第十四条规定：“党组织在公司发挥领导核心和政治核心作用。党组织研究讨论是董事会、高级管理层决策重大问题的前置程序，重大经营管理事项必须先由党组织研究讨论后，再由董事会或高级管理层作出决定。”这为党委在公司治理中发挥领导核心和政治核心作用提供了法律保障和制度基础。

制定议事规则，保证党委法定地位落到实处。重点研究和解决党委“管什么”“怎么管”的问题。在管什么的问题上，制定了须党委研究决定的《“三重一大”事项清单》，列出了四个方面38项具体事项。在怎么管的问题上，制定了《贵州银行党委工作规则》《贵州银行党委会议事规则》《贵州银行党委会议工作流程》，有效提升了党委会的决策效率和质量。2018年银行共召开党委会43次，研究了200多项议案，其中提交董事会、股东大会审议的议案有94项，充分发挥了“把方向、管大局、保落实”的作用。

推进“交叉任职”，确保党委决策得到全面执行。银行党委书记和1名党委副书记进入董事会，分别担任董事长和执行董事；1名党委成员进入监事会，担任监事长；5名党委成员进入经营班子，担任行长、副行长，有效确保了党委决策部署在董事会、监事会和经营层得到不折不扣的贯彻执行。同时，大力提升董事、监事中的党员占比，13名董事中有党员11名，9名监事中有党员7名。切实加强各级机构党的组织建设，各分、支行的行长都是党委书记、党支部书记，总行、分行的部门主要负责人都是党支部书记。

严格加强股权管理夯实公司治理基础

股权结构决定公司治理体系，公司治理体系决定企业经营管理水平。为避免股权过于集中或过于分散造成的弊端，贵州银行在股权管理上重点抓了三方面工作。

搭建科学合理股权架构。先后开展了3轮增资扩股，在过程中始终坚持“多方参与、适度集中、有效制衡”的原则，持续不断优化股权结构。多方参与，即股东既有国有股东、也有民营股东、还有自然人股东；既有地方财政、也有省内优秀企业、还有省外大型国企。适度集中，即前十大股东的股权占比为56%，既保证了股权稳定，又提升了决策效率。有效制衡，即前两大股东股权占比分别为14.3%、14.1%，持股比例接近，避免了“一股独大”，形成了有效制衡。

贵州银行下大力气规范“三会一层”运作，加强董事会和监事会建设。图为银行第二届董事会第一次会议现场。（贵州银行供图）

切实规范股东行为。严格实行股权穿透管理，对前20大股东的股权结构、关联方、一致行动人等进行了全面深入摸排，促进主要股东股权结构清晰、合规。督促股东认真履职，要求主要股东股权结构发生变化后的30日内，向银行报送变动情况；按季向银行报送经营状况；出具不干预银行日常经营管理的承诺函。督促股东按季报送关联方情况和交易明细，2018年银行未发生重大关联交易，一般关联交易发生11笔、金额664万元，均提供了足额担保，遵守了统一的市场定价标准。

争取股东大力支持。在补充资本、重大经营决策、推动业务发展等方面，得到了主要股东的支持和帮助，在历次增资扩股过程中，大股东积极担当、带头入股，为银行进一步充实资本提供了有力支撑。

不断规范“三会一层”运作提升公司治理效能

“三会一层”（股东大会、董事会、监事会和高级管理层）各司其职、有效制衡、协调运转是公司治理的核心。贵州银行下大力气规范“三会一层”运作，加强董事会和监事会建设，努力补齐董事、监事履职“短板”。

优化董事、监事人员结构。对董事会、监事会进行换届，换届后董事、监事的知识结构、年龄结构、专业结构明显优化。新一届董事会由13名董事组成，其中执行董事2名，为银行董事长、行长；股权董事6名，由6家股东单位高管人员担任，均具备丰富的管理经验；独立董事5名，分别是公司治理、企业管理、金融、财务、法律等领域的专家担任。新一届监事会由9名监事组成，其中股东监事3名，均为银行主要股东单位的高管人员；外部监事3名，均是著名高校的知名学者和专家；职工监事3名，均能有效代表职工行使监督职权。

加强董事会和监事会专委会建设。在董事会下设战略、审计、风险与关联交易、薪酬与提名、消费者权益保护与社会责任5个专门委员会；监事会下设监督、提名薪酬与评价2个专门委员会，制定了各专委会的议事规则，明确了各专委会的工作职责和决策程序，积极推动各专委会规范有序运行，有效提升了各专委会的议事决策能力。

促进董事监事全面了解经营管理情况。经营层按季向董事监事报告银行经营管理情况，不定期组织董事监事深入分支机构开展调查研究，就一些新业务、新产品对董事监事开展专项培训，促进董事监事深入了解全行经营管理情况。召开董事会、监事会，至少提前10天将会议内容送达董事、监事，确保其对所议事项充分酝酿。

强化对董事、监事和经营层高级管理人员的履职考核。制定考核办法并严格组织实施，按年向股东大会报告董事、监事考核结果，将独立董事、外部监事的考核结果与其津贴挂钩，对不称职的独立董事、外部监事，报请股东大会更换。将经营层高级管理人员考核结果与其薪酬挂钩，督促其勤勉尽职。

全面推进战略管理促进银行持续健康发展

战略是企业基业长青的重要保障。贵州银行高度重视战略管理，始终把做好战略管理作为提升公司治理水平、促进持续健康发展的重要工作来抓。

切实增强战略意识。根据自身实际及发展特征明确战略定位，努力打造特色化、差异化的竞争优势，推动自身从“跟随战略”向“特色战略”转变。先后四次组织开展战略培训，详细讲解贵州银行“在哪里竞争”“如何致胜”等重大问题，支行班子成员以上的管理干部参加培训，参训人员达2000余人（次）。

科学编制战略规划。在充分调研、酝酿和研讨的基础上，聘请国际顶尖咨询机构，帮助指导银行编制未来五年发展规划。紧紧围绕“成为国内领先城商行”的目标，按照“符合贵州银行实际、符合商业银行发展规律、符合新技术发展趋势”的原则，编制了具有贵州银行特色的战略发展规划。

高效推动战略落地。由总行组成战略宣讲团，深入各分支机构开展战略宣讲，重点讲清楚我们的战略是什么、实现战略存在的问题和挑战、如何实现战略等重大问题，凝聚全行共识、统一全员行动。紧紧围绕战略规划出台政策、配置资源、完善考核办法，为战略的顺利实施提供有力支撑和保障。把战略目标细化分解为每年的考核指标，确保战略指向哪里，计划就跟随到哪里、业务就发展到哪里、资源就配置到哪里。

大力改革经营管理机制推动全行高效有序运行

科学的机制是企业规范有序、安全高效运行的前提。贵州银行大力实施机制改革，推动全行经营管理向系统化、规范化、高效化转变。

改革岗位责任机制。对各级行、各部门的所有岗位进行全面梳理，界定了全行543个岗位的权利、责任、义务，既有利于充分调动干部员工的主观能动性，提高工作效率，又有利于精准开展考核评价。

改革绩效考评机制。确立了考核体系和考核路径，制定了《分行经营管理千分制考核办法》《分行班子成员考核办法》《总行部室KPI考核及中层干部考核办法》《绩效工资考核办法》等，对每个机构、每个部门、每个岗位实施严格考核。建立了绩效薪酬延期支付机制，对全行757名管理干部50%的绩效薪酬实行延期支付，递延期限3年。

改革选人用人机制。建立赛马机制，树立了“能者上、庸者下、劣者汰”的选人用人导向。在2018年3月开展的干部竞争性选拔中，总行机关提拔部门正职12人、副职23人；班子成员落聘2人，部门正职落聘3人、副职落聘7人。根据2018年考核结果，淘汰了总行部门主要负责人1人、分行班子成员1人，总行部门主管1人、员工1人。职务不是“保险箱”、岗位不是“铁饭碗”的格局基本形成。

改革资源配置机制。在人力资源配置上，制定了总分支三级行定编标准，为全行的用工管理、人员优化配置等工作奠定了基础。在财务资源配置上，紧扣年度经营目标和重点工作，把有限的财务资源用在刀刃上。在信贷资源配置上，聚焦服务实体经济，支持脱贫攻坚、绿色信贷、小微企业和民营经济。在工资资源配置上，制定了《贵州银行薪酬管理办法》，构建了全行16个等级48个薪档的行员等级体系，形成了“基础工资+绩效工资+专项奖励+福利”的薪酬分配体系，充分体现增资靠效益、收入凭贡献。

切实强化制度建设保证全行规范运转

制度建设是确保公司治理各项要求落到实处的根本保证。2018年以来，贵州银行下大力气加强制度建设，努力补齐制度短板。

科学搭建制度体系。绘制了全行制度体系“树状图”，构建了以《公司章程》为统领，基本规定、管理办法、实施细则、操作规程相互配套的制度层级体系，有效避免了规章制度缺失、重复、打架、不衔接的问题。制定了《制度管理基本规定》，确立了“管制度的制度”，规范了制度的立项、起草、审查、审议、发布等标准和程序。

全面梳理完善制度。全面梳理完善规章制度，大力推进制度“废改立”工作，构建涵盖全行经营管理各领域的制度体系。将制度建设完成情况纳入部门KPI（关键绩效指标）考核，强力推进制度建设。2018年新增制度116个、修订制度227个、保留制度238个，全行制度达581个，搭建了一套完备科学、系统配套、相互衔接、务实管用的制度体系。

加强制度学习培训。通过集中开展“制度宣讲月”等多种形式的活动，在各分支行、各业务条线广泛深入地进行规章制度大学习、大讨论，并组织了学习考试，有效提升了全行干部员工对规章制度的熟悉程度。

狠抓制度落地落实。坚持有章必循、违章必究，深入开展制度执行情况检查。2018年全行共组织各类检查326项，对检查发现的违规行为进行处罚，形成了敬畏制度、遵守制度、服从制度、执行制度的良好氛围。

通过大力抓好公司治理，贵州银行2018年改革发展取得了明显成效。

业务发展态势良好。2018年银行各项存款余额2188亿元，增量居全省第一，增幅8.16%，高于全省平均增幅9.85个百分点；各项贷款余额1406亿元，增幅58.33%，高于全省平均增幅39.9个百分点；总资产3425亿元，增幅19.21%，高于全省平均增幅13.44个百分点；实现净利润28.74亿元。

监管指标持续提升。2018年银行监管评级指标较2017年大幅提升，其中资本充足、资产质量、流动性状况等7类16项定量指标达到1级水平。

经营风险有效控制。2018年底银行拨备覆盖率240.11%，较年初上升1.97个百分点；流动性比例66.58%，较年初上升4.98个百分点；流动性覆盖率187.54%，较年初上升37.07个百分点；不良贷款率1.35%，较年初下降0.19个百分点；不良贷款偏离度51.43%，较年初下降25.64个百分点；单一客户贷款集中度6.49%，较年初下降0.04个百分点。同时启动了新资本协议项目，银行全面风险管理体系进一步健全，全面风险管理能力进一步提升。