建立丝路经济带核心区金融中心构想

高志刚 袁丽君

[摘要] 新疆作为丝绸之路经济带核心区，与西部金融强省陕西发展差距逐渐拉大，存在金融资源集聚、跨地区配置和辐射带动能力弱，特殊金融政策的落实和创新能力不足，金融专业人才缺乏等问题。未来需以支点城市为重点，构建“一心一港二区三轴”金融发展格局，优化顶层设计，完善金融机构体系，提升重点领域金融创新服务能力，增强跨境金融服务能力，集聚壮大金融发展要素等，建设丝绸之路经济带核心区区域金融中心。

[关键词] 核心区区域金融中心 发展定位 问题及建议 新疆

[中图分类号] F127 [文献标识码] A [文章编号]1004-6623（2018）05-0058-05

[作者简介] 高志刚（1972 — ），博士，新疆财经大学副校长，经济学院教授，博士生导师，研究方向：区域经济合作与可持续发展；袁丽君（1987 — ），女，通讯作者，博士，新疆发改委经济研究院投资研究所助理研究员，研究方向：中国（新疆）与中亚区域经济合作。

金融要素集聚对区域经济增长推动作用显著，新疆作为丝绸之路经济带核心区，需要建立区域金融中心，以实现要素的集聚和再分配。建设丝绸之路经济带核心区区域金融中心，既有利于我国丝绸之路经济带建设，避免丧失在中亚地区的金融影响力，又有利于新疆核心区建设和社会稳定。

一、建立丝路经济带核心区区域金融中心的必要性

近年来，新疆金融业快速健康发展，主要金融业发展指标位次不断前移，为核心区建设打下良好基础。但从外部看，围绕丝绸之路经济带，金融中心建设的竞争十分激烈，丝绸之路经济带途经的西部9省区①中，已有成都、重庆、西安、昆明、乌鲁木齐和南宁等中心城市明确提出打造区域金融中心的设想，乌鲁木齐综合竞争力远低于四川、重庆等西南省区金融中心城市②，而在西北五省区中，新疆金融业主要指标排名也位列陕西之后。陕西金融业主要经济指标的发展多年来均居西北首位，2013年西安明确提出打造具有能源、科技、文化特色的区域性金融中心，金融业触角向中西亚、欧洲延伸①。与陕西的综合实力和金融业发展水平相比，新疆虽有丝绸之路经济带核心区的国家战略定位和地缘区位优势，也有先行先试的优势条件，但若不能完善顶层设计、明确功能定位，金融资源集聚能力弱化，将在竞争中处于不利地位，因此，建设丝绸之路核心区区域金融中心迫在眉睫。

二、建立丝路经济带核心区区域金融中心的优势及功能定位

1. 核心区区域金融中心建设的有利条件

一是随着丝绸之路经济带核心区建设上升为国家战略，新疆建设核心区区域金融中心，有助于我国更好地与哈萨克斯坦“光明之路”、俄罗斯“欧亚经济联盟”、中巴经济走廊、中蒙俄经济走廊等沿线国家战略对接，有利于上合组织多边合作机制作用的发挥和亚洲基础设施投资银行、丝路基金等金融机构的运作，有利于新疆加强与中亚、南亚、西亚及欧洲沿线国家的经济合作和贸易往来。

二是新疆特殊的地理区位优势以及中国（新疆）与哈萨克斯坦日益加深的经贸合作，可以为核心区金融中心发展提供产业和贸易合作的融资需求。

三是新一轮对口援疆工作的实施，有助于新疆加深与援疆省市的金融创新理念、金融专业人才、先进管理经验的交流，加强与北京、上海、深圳等全国性金融中心合作，弥补新疆金融资源不足、发展水平不高等金融发展现实。

四是全面深化改革将不断完善新疆金融服务体制机制，突破金融中心建设的制度障碍，为集聚金融资源提供便利。同时，互联网金融、绿色金融等金融业新业态的出现，将进一步完善金融市场。

五是核心区重要支点城市成为核心区区域金融中心建设的重要支撑。第一，乌鲁木齐作为新疆政治、经济、文化中心，丝绸之路经济带重要节点城市，是新疆最大的商品集散地和中亚地区重要的进出口贸易集散地。在金融业发展方面，拥有各类全国性金融机构、外资金融机构一级分行和地方法人金融机构总部。已形成高新技术、生物医药、建材、石化、轻工业、电子信息等十大产业集群，建立了5个国家级特色产业化基地；拥有百余家科研机构，多所高等院校，50余家重点实验室和全疆50%以上的高新技术产业。同时乌鲁木齐正在争取丝绸之路国家大数据综合试验区的设立，和申请建设亚欧大数据交易中心，未来将以数据确权、数据采集、数据资产、数据服务等方面为重点，打造丝绸之路经济带的区块链、大数据产业高地。第二，阿勒泰地区作为丝绸之路经济带北通道途径区域、中俄蒙经济走廊西段“环阿尔泰四国六方”国际合作区中方重点区域，是我国向西开放、经贸合作、文化交流的重要窗口，依托区域内的塔克什肯口岸、红山嘴口岸、吉木乃口岸、阿黑吐别克口岸、拟建的吉克普林口岸及各级各类产业园区，发挥贸易大通道优势，与俄、哈、蒙等国建立国际产能供应的国家间长效合作机制，大力发展外向型经济，对我国长期战略资源的保障具有重要意义。第三，伊犁—霍尔果斯是丝绸之路经济带中通道途经区域，霍尔果斯经济开发区作为国家级经济开发区，享有国家赋予的特殊经济优惠政策，自治区人民政府授予霍尔果斯经济开发区行使自治区级管理权限，试行特别机制和特殊政策。中哈霍尔果斯国际边境合作中心是我国国内唯一开展创新離岸人民币市场建设的试点先行区。霍尔果斯新丝路（跨境）金融小镇创新离岸试点区享有跨境人民币创新政策优势，对推动离岸人民币存贷、结算与衍生品交易，建设服务于丝绸之路经济带的人民币清算中心、区域金融资产交易中心、区域黄金交易中心等资产交易平台奠定了基础。第四，喀什地区作为中巴经济走廊国内段途经重要区域，丝绸之路经济带南通道途经区域，重点发展商贸物流、出口机电产品配套组装加工、农副产品深加工、纺织、建材、进口资源加工、生物技术、新能源、新材料等产业，享有中央给予的财政、投资、金融、人才及土地、进出口、科技等方面的特殊优惠政策。国开行、农发行、进出口银行等政策性银行和浦发等商业银行在信贷融资等方面加大对喀什经济开发区的支持。同时，喀什地区作为深圳对口支援地区，享有与深圳、香港等金融中心合作交流的优势，为打造金融贸易区提供支撑。

以上四个增长极可以优势互补、协调发展，形成新疆建设核心区区域性金融中心的重要支撑。

2. 核心区区域金融中心战略布局与发展定位

新疆建设丝绸之路经济带核心区区域性金融中心应主要依托区域内重要经济增长极、产业发展带、金融创新改革前沿区，构建以乌鲁木齐为金融中心，霍尔果斯为面向中亚的离岸人民币试点金融港，喀什为面向南亚和中亚的金融贸易区，阿勒泰—北屯为面向环阿尔泰山“四国六方”的金融贸易区，依托乌鲁木齐—霍尔果斯、乌鲁木齐—库尔勒—喀什、乌鲁木齐—北屯—阿勒泰三条发展轴，形成“一心、一港、二区、三轴”各有侧重、协同发展的区域金融发展格局（图1）。

——一心：乌鲁木齐金融中心。加快丝绸之路经济带沿线国家、国内各类金融机构集聚，大力发展金融中介服务、金融信息化、金融研究培训等金融服务，积极建立证券类、期货类、产权类交易所，打造核心区金融中心的清算中心、货币交易中心。

——一港：霍尔果斯离岸人民币试点金融港。依托国家赋予霍尔果斯经济开发区及中哈国际边境合作中心的特殊金融政策，积极开展面向中亚的跨境投融资和担保业务，全面提升跨境金融服务能力，打造人民币跨境业务结算中心、外汇交易中心、金融体制机制创新、改革试验区。

——二区：其一，喀什金融贸易区。在喀什经济开发区内划分出一块区域打造主要面向南亚和中亚的金融贸易区，充分利用国家赋予的特殊金融政策，积极创新金融产品和服务，提高金融服务能力，为中巴经济走廊重大战略实施以及境内外经贸流通提供全方位的金融服务。重点发展与中国企业境外投资和贸易相匹配的人民币出口信贷、贸易融资及结算体系，建立健全金融组织体系和金融市场体系，逐步提升信贷、债券、外汇、保险、金融衍生品等市场对南亚、中亚的服务能力，促进与南亚、中亚各国金融、贸易创新合作。其二，阿勒泰—北屯金融贸易区。与俄哈蒙三国积极开展外交沟通与协调，在阿勒泰和北屯建设面向环阿尔泰山次区域经济圈的金融贸易区，为环阿尔泰山次区域经济圈经济合作和中俄蒙经济走廊建设提供全方位的金融服务，使其成为推进丝绸之路经济带、中俄蒙经济走廊建设的重要金融抓手和平台。

——三轴：即，乌鲁木齐—霍尔果斯，乌鲁木齐—库尔勒—喀什，乌鲁木齐—北屯—阿勒泰。围绕丝绸之路经济带核心区能源、化工、纺织轻工、重要农产品加工、商贸物流、旅游、交通等重点产业，结合“三通道”、“三基地”、“十大进出口产业集聚区”建设目标、任务，以能源金融、产业金融、互联网金融为抓手，以金融体制机制创新为突破，以金融机构的集聚，结算、清算、交易、服务平台建设和完善为重点，加速货币、资本、技术、服务等各类要素在成员国之间自由流动，将新疆丝绸之路经济带核心区金融中心建设成为面向中亚、南亚、西亚、欧洲的区域性国际金融中心。

三、建立丝路经济带核心区区域金融中心面临的主要问题

1. 金融机构数量不足，特别是法人金融机构少，金融资源集聚、跨地区配置和辐射带动能力弱。新疆每万人拥有金融机构网点数、每万人配备银行服务人数均低于全国平均水平，现有金融机构体系中分支机构占绝大多数，数量有限且分布不均，全国性、区域性总部缺乏，地方法人金融机构及外资金融机构严重不足。

2. 享受特殊金融政策支持的喀什和霍尔果斯经济开发区，对金融中心建设的支撑作用不足。虽然获得多项政策支持，但开发区实体经济发展仍然滞后，融资业务发展缓慢，尤其是直接融资业务推进效果不理想，开发区内企业融资难问题依然突出。从长远看，未来喀什和霍尔果斯经济开发区应作为金融中心建设的重要抓手、平台，但对现有特殊金融政策的利用水平尚待提高。

3. 金融人才匮乏，金融产品本土化改进、创新能力和灵活性不足。当前，随着核心区基础设施建设、公共服务工程、先进制造业和战略性新兴产业发展、企业“走出去”等投入的不断加大，需要多元化的金融产品、投融资体制机制创新、项目风险审核与控制等跨国跨区域优质的金融服务，对通晓金融、经济、法律、风险防控等专业知识的复合型金融人才需求大增。但新疆人均拥有金融从业人员数远低于全国平均水平；新疆金融机构多以分支机构为主，人员尤其是高层管理人员多由总行（部、公司）选任，金融产品的研发与设计多在总行（部、公司），分支机构以执行为主，灵活性不够；本土法人金融机构少，从业人员不足，流失严重，金融产品自主设计研发能力非常薄弱。

四、建立丝路经济带

核心區区域金融中心的对策建议

为更好地发挥金融服务实体经济、服务丝绸之路经济带与核心区建设，应重点围绕基础设施建设、重点产业发展、贸易投资便利化等方面，加快完善金融组织体系，加强制度建设和金融创新，提升金融资源集聚、跨地区配置能力和重点领域金融服务能力，增强跨境金融服务能力，培育和引进金融人才，营造更优化的金融生态，吸引国际国内金融资源聚集，保障金融中心实现可持续发展。

（一）优化顶层设计，为核心区金融中心建设提供“第一支撑”

把金融业作为战略性支柱产业做大做强，明确金融中心各发展阶段重点，做好顶层设计及前瞻性研究，站位全球经济发展、产业链分工、区块链布局的宏观视野，对金融中心的战略定位、战略重点、主攻方向、金融政策创新等加强研究。一是用足用好中央新疆工作座谈会以来国务院出台的有关金融政策，加强与“一行三会”对接，争取金融创新政策先行先试。同时，加快促进两个开发区已有特殊金融支持政策落地实施。二是完善配套政策，优化发展环境、发展路径，促进金融机构与市场要素集聚，使新疆成为丝绸之路经济带沿线国家实现贸易投资便利化的金融资源洼地和区域金融中心。

（二）推进非银行法人金融机构总部区域化，提升金融资源集聚和跨地区配置能力

本土性区域化金融机构是地区和中心城市的发展引擎，是金融经济特色发展和金融创新的重要源泉，是展示实力和形象的金融窗口，其总部经济效应为经济发展提供更加强有力的支撑。新疆必须高度重视和培育壮大本土性区域化法人金融机构，以核心区建设的历史性发展机遇为引导，优先鼓励全国证券、保险、期货、基金等非银行法人金融机构在乌鲁木齐设立区域性总部，增强金融辐射能力和服务功能。推动亚洲基础设施投资银行、丝路基金有限责任公司等在新疆设立分支机构或代表处，提升金融机构能级。鼓励和引导社会资金、民营资本积极参与银行、证券、保险等金融机构的改制和增资扩股。

（三）完善重点领域金融服务能力，强化金融对核心区建设的支撑作用

加大对核心区基础设施建设、产业发展、贸易投资类项目的金融支持力度，提升金融服务有效性和针对性。积极发展能源金融，设立能源交易所，探索能源企业股权、能源开采权、碳排放权等产权交易，建设立足新疆、面向全国、辐射中西南亚和欧洲的能源资源交易平台，打造能源交易和结算中心，推动石油、天然气、煤炭和电力等金融衍生品交易，提升能源综合定价能力。加快发展产业金融、科技金融，积极推动金融科技产业园建设，重点聚焦区块链、大数据、云计算、人工智能、物联网等技术与供应链管理、保险科技、跨国资本运营、跨境普惠金融、金融监管等领域的融合发展，努力实现办公场所、网络资源、信息共享、人才储备、招商机制、资本支持、行业自律等核心要素资源的优化配置，加大对战略新兴产业和先进制造业的金融支持力度，打造核心区创新应用示范基地。

（四）加快以人民币为核心的跨境融资中心和区域外汇交易中心建设 ，增强跨境金融服务能力

争取中央与地方共同支持，积极推动核心区金融机构参与上合组织框架下国际贸易、结算、融资等领域合作，在周边国家设立合资金融机构，提高核心区金融机构的综合实力与国际化发展水平，形成以人民币为核心的本外币跨境融资中心。借鉴上海自贸区经验，加快外汇集中管理、跨境双向人民币资金池等金融创新，满足跨境贷款、结售汇、跨境人民币结算的新需求，加快融资、信用证、债券等方面创新。参照亚洲基础设施投资银行模式，组建由新疆银行、中国国家政策性银行及中亚国家国有银行合资合作的区域多边金融组织，围绕重点合作项目，对开展区域跨国基础设施投资、资源开发、加工贸易的企业提供政策性贷款和专项商业贷款，为符合条件的企业提供打包贷款、境外代付等形式的融资和国际结算服务，支持核心区内符合条件的企业到国际资本市场融资。创新开展进出口保险+跨境人民币结算+出口退税账户托管项下远期结售汇服务，满足风险补偿、汇率避险与结售汇方面需求，提升跨境金融服务能力，形成丝绸之路沿线区域外汇交易中心。

（五）重视金融专业人才引进、培养与储备，为核心区金融中心建设提供智力支撑

继续大力实施金融人才尤其是高层次金融专业人才引进战略，依托现行的金融人才“百人计划”项目，组建和完善新疆金融人才库，面向国内外高校、金融机构，加大金融高端人才交流、招聘力度。加强与国家部委、援疆省市的金融人才双向交流合作，重点选派内地优秀金融人才来疆挂职指导，并选派疆内金融行业人才赴国家部委、“一行三会”、金融机构总部、援疆省市金融机构和金融管理部门交流学习。借鉴东部发达地区经验，评选认定一批核心区高端金融人才，范围包括核心区相关金融机构总部、类金融机构总部、金融服务专营机构、金融机构区域总部的高管及核心业务骨干，国内外高校、研究机构从事核心区金融问题研究的专家学者等。完善金融人才服务工作。加大人才补奖力度，对高端人才、重点人才、引进人才给予特殊优惠待遇。加强各级各类金融培训，提高行业整体水平，为金融中心建设提供坚强保障。

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Abstract： As the core area of the Silk Road Economic Belt， the progress in the construction of regional financial centers in Xin Jiang is less than expected， and the development gap with the western financial provinces（Shanxi） is gradually widening. The main problems exist， which refers to the weak capacity of agglomerating and allocating financial resources in cross-regional， and the implementation of special financial policies and insufficient innovation capabilities， lack of financial professionals， in the construction of core financial center. In the future， we need to focus on the financial fulcrum city to optimize the top layer design， improve the financial institution system and the capabilities of financial innovation service in critical areas， enhance cross-border financial services capabilities， and integrating financial elements to accelerate the construction of financial centers.

Key words： Core Financial Center， Development Orientation， Problems and Suggestions， Xinjiang

（收稿日期：2018-08-14 責任编辑：罗建邦）