银监会连开20亿罚单，2018银行业规范力度大

1月27日，银监会通过官网公布了一起极为恶劣的“违规票据案”——涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。银监会对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。这是继1月19日继公布“浦发银行成都分行”775亿元大案之后，银监会公布的又一起银行业大案。

1月19日，银监会查处了浦发银行成都分行违规发放贷款案件，罚款4.62亿元。

去年12月29日，银监会公布了广发银行惠州分行违规担保案件（涉案金额120亿元）的处罚结果，对涉及该案的13家出资机构，没收违法所得6.61亿元，并处1倍罚款6.61亿元，其他违规罚款1930万元，共计13.41亿元。

不到一个月内的3张罚单，共计20.98亿元。

套取挪用理财资金30亿元

据介绍，2016年12月末，邮储银行甘肃省分行对武威文昌路支行核查中发现，吉林蛟河农商行购买该支行理财的资金被挪用，由此暴露出该支行原行长以邮储银行武威市分行名义，违法违规套取票据资金的案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元。

此次立案调查，不仅处罚案发机构，而且处罚违规购买理财的机构和其他相关违规交易机构。一是对案发机构邮储银行武威市分行罚款9050万元，分别取消该行原主持工作的副行长及其他3名班子成员2-5年高管任职资格，禁止文昌路支行原行长终身从事银行业工作，并依法移送司法机关；对邮储银行甘肃省分行原行长、1名副行长分别给予警告。二是对违规购买理财的机构吉林蛟河农商行罚没7744万元，分别取消该行董事长、行长2年高管任职资格，对监事长给予警告，分别禁止资金运营官、金融市场部总经理2年从事银行业工作。三是对绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社等10家违规交易机构共计罚款12750万元，对33名相关责任人作出行政处罚，其中，取消3人高管任职资格，禁止1人从事银行业工作。

今年重点纠察金融信贷失职失责

1月26日-27日，银监会召开全系统党风廉政建设暨纪检监察工作会议，银监会党委书记、主席郭树清指出，2017年银监会系统牢固树立“四个意识”，坚定“四个自信”，提高政治站位，在加强党对银行监管工作领导的进程中全面落实主体责任；持之以恒正风肃纪，构建公私分开、履职回避“防火墙”，加大监管履职问责力度，深化运用“四种形态”，从严监督执纪，抓党建促监管的效果进一步显现，恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责的监管氛围逐渐形成，查处违规经营力度空前，市场乱象治理成效显著，资金脱实向虚势头得到遏制，银行业风险总体可控。

2018年，全系统要保持清醒执着，毫不动摇、坚定不移地推进全面从严治党向纵深发展。重点查纠防范化解重大风险、精准脱贫、污染防治攻坚战以及金融信贷中涉及银行业监管的失职失责问题。对监管职责履行不到位、监管权力行使不规范、监管处罚不严不实的机构或部门，有责必问、问责必严。要持之以恒正风肃纪，坚持雷厉风行和久久为功相结合，严查由明到暗的隐形“四风”问题，查摆形式主义、官僚主义的“十种新表现”，整治表态多调门高、行动少落实差等突出问题。要把纪律建设摆在更加突出的位置，加强纪律教育，坚持挺纪在前，强化监督执纪，让铁的纪律成为党员干部的行为习惯和自觉遵循。要更加重视纪检监察系统自身建设，按照“五个确保”要求，选好配强纪委班子和纪检监察干部，协调解决纪委工作中遇到的困难和问题，把党委对纪委的领导落到实处。

严控个人贷款违规流入股市和房市

银监会日前召开的2018年全国银行业监督管理工作会议指出，我国银行业风险总体可控，但形势依然严峻复杂，面临若干重大挑战。因此2018年要打好防范化解金融风险攻坚战，使宏观杠杆率得到有效控制，金融结构适应性提高，金融服务实体经济能力明显增强，硬性约束制度建设全面加强，系统性风险得到有效防控。

具体将从两方面入手：一是努力抑制居民杠杆率，重点是控制居民杠杆率的过快增长，打击挪用消费贷款、违规透支信用卡等行为，严控个人贷款违规流入股市和房市；二是遏制房地产泡沫化，严肃查处各类违规房地产融资行为。

银监会提出，要治理直接或变相为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资，或以自身信用提供支持或通道；向“四证”不全、资本金未足额到位的商业性房地产开发项目提供融资的行为。

2018年，银行业还将把着力点放在降低企业负债率、继续压缩同业投资、严格规范交叉金融产品、清理规范金融控股集团、有序处置高风险机构实行名单制管理等十个方面。