浅析大数据背景下券商的转型策略

杨昕芸 王珂

【摘 要】在1.0时代，可以认为券商的主要业务及其特征都是对内服务。在2.0时代，券商也开始承担卖方的角色，并开展相关业务。伴随互联网与金融体系的密切结合，券商发展逐步进入3.0时代。新常态下，金融体系面临深化改革，也为券商的改革发展提供了充足的动力。在此背景下，券商开始一系列重组等操作，对业务进行全方位的布局，并注重起人才的培养与储备。券商在此变革下，要维持其竞争力与市场地位，必须要加强创新，进行深层次的变革，完成转型过程。

【关键词】大数据；券商；转型；互联网金融

一、引言

近些年来，互联网呈现了快速发展的态势，在各行各业中的渗透力度非常大，产生了非常重要的影响，尤其是大数据的出现与广泛应用，更是颠覆了以往的商业模式。金融行业同样受到了互联网发展所带来的一系列的影响，互金行业发展迅速，比如众筹和P2P平台、第三方支付等，更是取得了骄人的发展成绩。与此同时，其他金融行业也发生了深刻的变革，比如券商。互联网的发展加剧了券商行业的竞争，促使其呈现出了不同的发展特征，也迎来了新的发展机遇。并且互联网也颠覆了券商开展业务的根基，尤其表现在脱中介化方面，智能化水平也随之产生非常大的调整。大数据技术在券商领域的发展应用，对其转型等各个方面都产生了非常大的影响，本文在此对其进行分析。

二、大数据对券商业务产生的影响

（一）大数据经济生产要素的地位得以明确

随着互联网技术的发展，大数据技术也具备了可以广泛应用的载体。近些年来在各行各业中的应用越来越广泛，产生的影响也越来越大，其商业价值也逐渐受到重视。就大数据本身而言，包含数据清洗与数据挖掘等多个环节，是一门较为复杂且具有较强实践性的学科。经过多年的发展与应用，该技术已经非常成熟，大大提升了各行各业开展业务的信息化水平，对于券商业务而言，也发生了深刻的变革，达到了一个新的高度。在此情况下，与大数据有关的软硬件设施开始发挥促进经济发展的作用，其经济生产要素的地位逐步得以明确。企业通过应用该生产要素，不仅节约了经营发展的成本，而且提升了发展的效率和利润水平，获得了非常有价值的商业信息。由此可见，大数据技术的经济生产要素地位已经非常明确。

（二）大数据与券商业务实现融合

在我国，券商也就是证券公司，主营业务是证券交易，其两大主流业务分部是登记类与经营类业务。美国将券商称为经纪商或者投行；英国则认为其属于商人的银行。在对券商进行划分时，可以依据业务的差异，将其分为证券自营商和经济商以及承销商等，三者所负责的业务范围也不同[1]。券商不仅从事经营经纪商业务，也会从事有价证券的买卖业务。通过在场内交易，获得利润。与其他行业相比，券商的中介服务性质和业务流程，虚拟化水平比较高，这与互联网的本质相符。在大数据背景，券商业务的开展，包括信息的收集与处理等，开始越来越多的依靠大数据技术，大大提升了其业务处理的效率，并且深化了券商业务与大数据技术的融合，促进了二者的共同发展。

三、大数据背景下券商转型策略

（一）强化与互联网公司的合作

大数据技术的发展，对于券商而言，迎来了非常好的契机，在获取信息的难度等方面都得到了极大的缓解。但是券商并非专业的互联网企业，其应用大数据与其他互联网技术的专业化水平比较有限。所以，券商要想实现较好的转型，还需与互联网公司加强合作。对于券商而言，在实际发展中要想实现生存，必须要抓住大数据发展的契机，深化变革，放弃以往固有的获得利润的模式。并且为实现其灵活性的增加，更好的利用大数据与互联网技术，可以摈弃以往采用的实体发展的形式，而将业务开展的载体转向互联网。通过互联网的模式，将客户聚集到网络上，这也要求券商需要和互联网公司加强合作，共同推出产品与服务。而且所有业务的交易都可以利用互联网的方式进行。在此情况下，券商业务的开展成本会大大降低，灵活性更强，效率也更高。并且利用互联网开展业务，获得交易额数据与客户资料等相关信息的难度也更低，进而可以收集大量的数据资料，作为利用大数据技术的基础。通过对这些资料的深入挖掘，获取更加有助于券商发展的商业信息。但是利用网络模式进行办公，也有很多的不足，比如客户群体的来源比较困难，无法保障券商业务的发展。所以，券商还需对客户群体进行细分，明确各类群体的定位。实际上，要实现这一目的，也需要利用大数据技术，通过分析客户的行为资料，采用神经网络和决策树等方法，筛选出具有开发价值和忠诚度较高的客户，对其進行重点的维护，以提高业务开展的针对性，进而获得更大的利润。

（二）券商转型需要充分结合线上线下渠道开展业务

在发展业务时，要充分结合线上线下两个渠道。对于一些券商而言，其整体实力并不高，在此情况下更加需要明确其发展方向，集中优势资源，实现更好的发展。所以，在实际发展过程中，券商要充分结合线上线下两种渠道，发挥二者各自在业务开展方面的优势，充分利用网络的优势[2]。此时，需要使用大数据技术，分析客户对产品的偏好，进而设计出标准化程度更高的产品，并利用大数据技术明确目标客户群体，有针对性的开展营销工作，有助于营销效率的提升，也能较好的节约营销成本。此外，利用互联网作为券商开展业务的经济增长点，对公司的业务渠道进行重构，进而弱化网点的业务作用，可以帮助券商大大节约经营成本，以此发挥线上渠道的作用与优势。同时，还要保留线下门店，并逐步提升门店的品质，以给客户带来较好的体验，也有助于促进客户信任度的提升。

（三）促进高端用户黏性的增加

券商可以采用代客理财的方式，以促进高端用户黏性的提升。所谓代客理财，就是券商利用自己的专业与信息优势，为客户的理财和投资等，提供专业的咨询，并按照约定收取一定比例的费用，作为其回报。其中，佣金包含基本费用和理财盈利两个部分。由于国家政策约束的影响，券商行业一直无法较好的开展投资资讯类业务，也很难获得这一利润点。而互联网与大数据的发展使得券商具备了从事这一业务的可能，可以在相关法律和规章的框架内，有针对性的开展这一业务[3]。此时，券商可以利用互联网收集大量的客户的行为数据，并且利用大数据技术，根据相关界定此类客户的指标，挖掘出该群体客户的信息，然后由券商有针对性的对这些客户进行开发。在此情况下，券商的信息优势会得以体现，进而实现从传统业务向新业务的转型。

四、结语

互联网的发展促进了各种新技术的出现，对诸多行业都产生了异常深刻的影响。大数据技术作为其中的突出代表，其应用优势不断现象，在挖掘大体量数据的信息方面，具有非常好的效果。对于券商而言，长期经营发展的过程中，积累了大量的数据资源。通过应用大数据技术，对其中蕴含的信息进行挖掘，为其发展提供更多有价值的资料。在券商转型的过程中，必然需要明确转型的方向，而在市场机制下，利用大数据挖掘出与其自身密切相关的商业信息，必然能够支撑和指引其更好的实现转型。

【参考文献】

[1]王垒.大数据时代下券商的转型策略[J].商品与质量， 2016（9）：20-21.

[2]胡琼.大数据时代下券商的转型策略[J].知识经济， 2016（1）：30-31.

[3]杨田田.浅谈大数据背景下的经济转型[J].今传媒， 2015（1）：126-127.