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李竹:区块链适宜的三大场景

2018-06-05

中国科技财富 2018年5期
关键词:区块信用交易

日前,在清华大学区块链投资与应用论坛上,中国青年天使会会长、英诺天使基金创始合伙人李竹首次公开发表关于区块链的主题演讲,系统阐述了区块链的本质和意义,指出最适合区块链应用落地的方向,并分享了区块链投资的策略和现状。

以下为演讲实录(有删减):

区块链不是技术变革,人工智能才是

现在的世界是一个混沌的世界。但所有事情背后都是在争夺两个东西:第一个是技术的话语权,第二个是金融的话语权。

我们可以看一下过去的国际三大标准,每个标准会有100到200个必要专利,一旦你进入标准,你的专利就可以坐地收钱。中国总共只有163个,美国有4000多个,中国一直是被收割。所以,特朗普这次贸易战背后的核心是知识产权,核心是中国的“2025”。你用国家的力量,或者“国家资本主义”来跟美国企业竞争,会造成很多不公平。现状是,中国人均GDP还是很低的,大约是美国的六分之一,中国的生产力还是很低的。

当我们谈区块链的时候不要忘记这一点。区块链是跟生产关系有关系,是来改善我们的生产关系,但是生产力如果没有提高上来,生产关系也不能起作用。所以,技术制高点还是人工智能,而不是区块链。

区块链跟金融有关,它不是技术变革,人工智能才是,这个热点一直都不会变。所以,当我们传统投资人相信在投资区块链方面也会找到一条路径。

区块链可以应用在金融类、交易类、数字资产领域

一旦争夺金融话语权,我们就要了解现代的金融本质是什么:变现未来。

什么是变现未来?美国的国债有21万亿美元,为什么可以随便印钞票?全世界只有美国一个国家是用未来的钱投资现在。为什么美国强大?还有美国的股市,纳斯达克和纽交所的市值加起来,是美国GDP的2.13倍。中国呢?所有股票市值加起来是GDP的0.6倍,远不能反应我们经济的发展情况。

美国之所以能够变现未来,核心是这个国家的法制特别完善。而中国股市法制并不完善,人为性很强,有很多限制。最近股市为什么下跌?因为它的流动性在下降,不能随便卖卖股票了。

在中国真正能让大家赚钱的就是房产。因为房产是中国人的命根子,任何政府都不能掉以轻心。你要是动了中国人的房子就如同要了他们的命,那就要出大问题。中国在房产方面的确权、保护是最完善的。所以,如果要变现未来,核心是这个资产首先可以确权,第二是它的所有交易可以被记录。这正是区块链可以做到的,金融变革一定要把区块链用起来。

比如,传统的零售供应链,由工厂生产出来到省级批发、市级批发,再到零售,整个一个过程。一瓶酒,一瓶茅台,它的成本可能就100块钱,但到了市场上卖了1000多。中间环节太多。但如果茅台说我们有一个社区,爱喝白酒的人都在这个社区里边了,茅台可以定向推广杂志、广告或者各种优惠,可能200块钱、300块钱就能喝到这个酒了。所以,交易类是典型应用。

此外,数字资产原生就是在数字世界里面,它的确权、转移、分割是最容易被记录的,也非常适合区块链的应用。目前呢,to C的应用是最容易成功的,有网络效应。所以大家要考虑这些方面。

区块链可以帮助提供信用背书

我认为区块链最重要的有三点。

第一是分布式账本,其实就是原来的中心化数据库,把它变成很多的EXCEL表格,放到很多机器上存储,它的安全性和可确认性就更好了。

第二是共识机制,区块链还是跟人有关的,所有交易过程当中,大家形成了一些共识,提供了一些信用,共识机制能让我们的信用等级得到提高。但它背后要依靠所有这些数据,包括每个人的数据。

第三是原子级的交易,是可以拆分的。原子级交易可以带来流动性。1个比特币可以分成很多份,大家买的时候,0.00……(小数点后8位)都可以,任何权益都可以被分割。

那我们人类的信用是怎么来的呢?我1993年创业的时候,我们的信用就是靠刷脸,上卡拉OK,请大家吃饭,朋友聚会,积累了信用,人脉圈有了,人脉的变现可能就是一笔财富。现在呢,全部都转到线上了。我们有朋友圈,有每个人的消费记录,还有我们的创新idea。说到朋友圈呢,亦来云联合创始人韩锋当时融资就发了个朋友圈,4000多万美元几天就搞完了。那他的朋友圈值多少钱呢?怎么也得1亿美元吧。

还有消费,阿里推出了金融消费,你在上边有交易记录了,如果要小额贷款,它就可以直接贷给你。因为你的交易记录已经记录了你的信用。但如果你要到工商银行去贷款,让阿里把这些数据给工商银行,你说它会给吗?它不给。所以你没有办法在工商银行贷到款。其实这个数据是你自己的。我们个人的大数据其实是这个互联网世界里面真正最有价值的东西。区块链能在这方面让个人大数据变成大家的财富。

核心来说,我们的区块链就是提供了一个信用的背书。不一定要中央平台,中心平台。假如说你所有的数据能够整合到一起,你到任何银行可能都能贷到款。包括我们打印信用报告,超过一定份数还要交钱,其实这些数据本来就是你的。但这些信用呢,用在所有的交易类应用里边,是最有效的。

区块链改变了什么

第一,可以改善法律的微环境。我们中国有很多的法律、法制,但规定得没有那么细致。中国人特别爱钻空子,钻空子占了便宜也不会被记录,那就去占更多的便宜。但如果用区块链来做呢?就能做到确权、记录、共识和安全。比如我们投资的一家香港公司,为保险公司做(服务)的,香港有很多的保险代理,有些代理拿了保单不一定会交给保险公司,等你要出险的时候,小概率事件发生的时候,它来给钱。某种程度上就相当于没有牌照办了一家保险公司嘛。现在用区块链把这些问题都记录下来。

第二,区块链可以增加经济活动,增加活跃度,这个大家可能觉得有些奇怪,区块链不是减少交易环节吗?但是除了减少交易环节之外,东西变得便宜了,大家消费就会更加简单。同时,提供给流动资金。我们其实有很多交易过程是从A到B,B到C,C到D,从一个东西生产出来到流通,到用户手上。这个过程中本来每个人都要付现金,但如果用Token作为信用,作为现金的代币的话,可能不需要那么多现金,经济活动就转起来了。这就是区块链对经济活动的增加。

第三,区块链毫无疑问会带来流动性。为什么这么多人去买数字货币?7x24小时可以交易,流动性非常好。我们做的股权投资都是固态的,真正到了区块链,到了数字货币,它是个气态的,因为流动性非常好。流动性好带来什么东西呢?对我们早期投资就带来了一定挑战。比如我们是一个机构,募一个基金需要五年的时间给大家回报,但区块链来了以后,大家知道去年一些做数字货币的基金回报率多少?一年下来上百倍。我们英诺作为国内前五名的一个天使投资机构,平均五年下来有个10倍的回报很好了。这是非常好的。大家知道,一般的VC呢,做得好的大概也就是3、4倍。国内、国际确实都一样,5%的投资机构赚了95%的钱。但是一个数字货币基金去年就有上百倍的回报,那我们怎么跟人比啊?

第四,区块链不仅是技术。绝对不要把它拿到技术变革的高度来看。如果你从金融的角度来看,你就高了一个Level。这是金融变革。为什么呢?数字货币就是未来的财富。我们把美元给农民,他们可能不收,因为他们不认识美元这种财富。加入现在给你个比特币,你也不收,那肯定也是农民。这是未来的财富,所以有的人可能不认,这是正常的。所以,现在如果真想做,就是要用未来的钱来做现在的事情。所以我们也成立了一个盗火者区块链联盟,来支持区块链创业。联盟整合一些资源,这些资源就是我们未来的一个变现,我们可以用这些资源也能拿到Token,我们再适当的投一些钱,也可以拿到Token。但是并不是说所有的区块链创业项目非得用钱来做这件事。

另外,区块链带来了一个变化,就是每个人的数据就是财富。因为区块链能够确权,具有信用背书,如果你要把你的所有数据集中到一起,你把你的数据开放给所有商家,你就能赚钱。阿里这个公司实际上就是一个大数据的公司,它把大家的数据收集起来了,然后去卖钱。所以它不是自带流量,它不像腾讯,它是最大的广告商,它在互联网上买了大量的广告,然后为阿里上的商户导流。这是它利润的主要来源。所以它为什么要收购微博?因为原来它看到用户在阿里上买了很多东西,但是它不知道你在现实生活到底是谁。买完微博以后,把这两个账号关联起来,它就知道你是谁了。它就能更精准的出售你的产品。但是区块链出来后,这种中心的大平台,这种背书的大平台,不一定需要了。

区块链创业要有雷锋精神

为什么现在的互联网公司都想去尝试一下区块链呢?因为如果你的对手用区块链做了一个社区,有很强的凝聚力,把用户都拉走了,建立了它的生态,那你就完蛋了。这就是现在区块链创业的一个现状。

那怎么才能做好这个社区?其实还是需要有资源,有雷锋精神。这个区块链的创业不是说你做的早就牛逼。因为区块链上没有秘密,你所有的智能合约都要对社区开放。当你的竞争对手看到你的智能合约,看到你的做法,它来Copy你,它说比你有更多的资源,它拉用户更方便,那它就超过你了。这跟互联网不一样。

所以区块链的创业不要着急,财富不会说别人干了你就没有,加入说你有一定的资源,你一定干得比别人好。你看到这个东西出来后,直接抄它就行。另外你要有雷锋精神。既然是社区,它不是以盈利为目的的,那么就是以提供社会价值为第一目的。连接用户,能帮助用户提供一些价值。如果你说我就是为了赚钱,就是为了要股份,那会出现什么情况呢?你在分配的时候,所有人都不会来买你社区的Token。所以,这个改变了过去50年来硅谷风险投资的机制,团队不再是大股东,一般是15%左右的Token拿在你手上,30%、40%要换成钱给了投资人,还有剩下的40%、50%,你要给剩下的为社区做贡献的这些人。

区块链投资,里面有一个鄙视链。大家知道交易所是最赚钱的,割韭菜是最厉害的。除了数字货币上去交易要收费,还有各种衍生产品推出来,你还得把你的数字货币押在交易所。第二个是做市商和投行。我们现在的早期公司都不知道股市是怎么样的,要规范运营,你像一般的IPO都有券商,而且要长期辅导,还得给你背书,投行、做市商就起了这个作用。第三就是创始团队。区块链上的创业,创始团队不是最牛逼的,在互联网上面是最牛逼的,你是大股东,公司你说了算。在区块链上不一样,你也是被收割的,为什么?也要向交易所交钱吧?你得给媒体交钱吧?(第四就是)媒体和公链,做技术的,能提供PR这些机构,不用花钱也能获得Token。之后(第五)才是我们可怜的天使投资人,我们要花钱去获得一些Token。黄色字体(标注)的,(做市商/投行、基石投资)是我们正在做的,白色字体标注的,(交易所、创始团队、媒体、公链)是我们要投资的。最后还有两个红色(字体标注)的,私募投资和散户,是我们坚决不干的。这是我们的策略。

总结下,人工智能是加Anything,可以提高劳动生产力,可能未来会替代60%的工作,但是区块链是Something加区块链,改变生产关系,并不是适用于所有场合和所有场景。区块链还是适合于刚才讲到的交易型的、数字资产类的、有网络效应类的这些场景,它带来的是生产成本降低和交易环节的减少。

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