“亚币集团”的覆灭

程勇 蔡蕾 汪建民

仅有小学文化的项某，精心编织了发行“亚洲货币”的造梦计划，又通过熟人之间口口相传的方式，不断蛊惑亲友投资成为会员，致使3万多人先后卷入其中，涉案金额高达1000多万元……

2017年12月19日，湖北省麻城市人民法院宣判了这起网络诈骗案，现该判决已经生效。项某等16名被告人以组织、领导传销活动罪，被分别判处有期徒刑五年至八个月不等，并处罚金100万元至50万元不等。那么，众多被害人是如何一步步掉入这一网络传销陷阱的呢？

奇想：发行“亚洲货币”

1978年出生在大山里的项某，幼年因家境贫寒，小学毕业后即走入社会谋生计。他先后在保险公司上班，做过某产品的直销，虽然学历不高，但进入社会早，加之头脑灵活，很快手头积攒了一笔存款。2014年，他与好友栗某分别投入40万元和20万元做P2P项目，十天后，系统关闭，他俩的投资打了水漂。在网络投资平台亏钱后，项某反思原因，认为亏钱的根源在于自己没有掌握P2P项目资金操作的主动权，于是他想单独成立一个网络平台，融资赚钱。

他在网络上搜索学习世界先进金融体系，欧洲统一货币发行欧元的做法让他脑洞大开。他想到亚洲还没有统一货币，如果能建立起“亚洲货币”的网络融资平台，将是第一个吃螃蟹的人，一定能得到众人的认可。“亚洲货币”的英文简称为AC，一个名为AC复利系统的网络融资平台在项某的脑海里一步步酝酿成型。2014年9月，他将该系统的平台制度、会员注册程序、奖励分配方式等设想告诉做软件开发的朋友谷某，希望谷某将他的设想变为现实。

面谈后，谷某并没有答应项某的要求，因之前参与一个网络传销组织的平台维护被判入狱，谷某知道其中的风险。项某多次联系谷某，并将建网站的8.5万元酬金送到谷某家里，承诺网站建好后，每月给予谷某1万元的维护费。手头紧的谷某拿到钱后，答应了项某的要求。两人都知建立该网站有风险，为规避风险，谷某按项某的要求，在台湾租借服务器，将AC复利系统包装成一家致力于互联网金融研究和创新理财的民族企业，命名为“亚币集团”，是由多名金融投资领域的专业人员参与策划成立的跨国公司。

利诱：设计倍增奖励制度

3个月后，AC复利系统网站建立起来。公司简介宣称，随着2015年中国全面开放进入WTO，众多实体行业面临来自国外更多企业的竞争，经营会更加困难，热钱将被迫更多地流进金融投资领域，而互联网这一新型的市场将是热钱投资的主要方向，亚币集团果断抓住这一契机，迅速布局大陆市场，以点带面，辐射世界。亚币集团推出了4种复利创富模式，首先是分红奖，买金币1单200美元，即1美元等于6.5元人民币，买1单需1300元人民币，每天可分红10.5625元人民币，分红累计到500美元，即3250元人民币停止分红；最多可买金币11单2200美元即14300元人民币。接着是推荐奖，推荐一个人注册可拿到40美元260元人民币，推荐几个人就可以拿几次奖励，最多可拿10次推荐奖。其次是报单奖，直接推荐10个人注册可成立报单中心，报单奖为6美元即39元人民币。最后是领导奖，按发展的下线人头算，每单每天奖励0.25美元，即1.625元人民币，领导的人越多，奖励越高。

按照公司的分红奖励制度，投资1300元人民币，137天即可收回成本，半年的纯利润为390元。投资成为会员后，产生的奖金分为金币和银币，分别占65%、35%，金币满10美元可直接通过转账的方式提现，银币不能提现，当银币满157.5美元可以倍增为金币。发展的下线人数与奖励成正比，2年就可以实现财富自由。

2014年12月4日，平台运营，并开始注册发展会员。

包装：打造核心团队

项某知道自己文化水平不高，不想让别人知道这个系统是他一人策划出来的，在AC复利系统建好后，为了让更多的人信服这个投资平台，项某先注册了“章雯”的账号，让该账号推荐“秦美莲”的账号，再由“秦美莲”推荐项某的账号，用虚拟的“章雯”“秦美莲”制造其上面还有上线以及公司的假象。

网站成立后，项某向好友罗某、邵某、尹某、栗某介绍AC复利系统，说该系统是他联系台湾的老板引进来的项目，让他们投资一点钱成为其下线，并发动亲戚朋友对外宣传AC复利系统，让更多的人成为会员。碍于情面，加之投资不大，在这4人每人买1单200美元金币后，项某立即自掏腰包将分红奖励通过系统转给4人。投入1300元后当天就有收获，4人很满意，开始向身边亲戚朋友推荐，一周后，4人发展的下线达到100多人。

当推荐的人员不断增加，注入的资金越来越多，不需项某掏腰包，系统自动生成分红奖励，项某处于最高级，罗某、邵某、尹某、栗某4个骨干处于第二层，他们的分红奖励成倍增长。负责网站维护的谷某看到进入网站资金量每天递增，担心资金量过大出事，提醒项某说，会员发展得太快，这样下去很容易达到服务器的上限。为了不让谷某对自己产生怀疑，项某在4个骨干人员中，选择比較谈得来的栗某作为该系统的管理员，由栗某负责资金的管理和新近投资人员的注册管理，并要栗某从谷某处拿到该网站的最高管理权限，项某又从栗某手上将网站的最高管理权限收回，由他全程掌握系统里的资金情况。

看到注册的网站成功赚钱，为了加强管理，除了这4名骨干，项某精心挑选、培养更多的管理人员。李某毕业于某师范学院，是一名在职教师，由于人际关系良好，李某发展的下线人员迅猛增长，项某对李某欣赏有加，要求李某辞职，和自己一起管理AC复利系统。李某成为该系统会员后，第一个月奖励资金拿到4万元，远远高于做小学老师的工资，尝到甜头的李某，辞职跟随项某管理AC复利系统，项某每月付给李某1万元的工资。

洗脑：“学院”培训发展下线

为激励AC复利系统会员的士气，激发会员不断发展下线，提高系统的盈利水平，项某召集罗某、邵某、尹某、栗某和李某5名核心人员商讨对策，决定为该系统成立培训机构，取名为“舍得学院”，寓意要舍得投入时间和精力发展下线，舍得投入资金获取奖励。院长由项某担任，李某为副院长。

选择培训内容和教材这个重任落在受过高等教育，做了23年教师的李某身上，李某按照项某的想法安排讲课人和培训内容。采取现场授课和QT语音两种培训方式，现场授课选在发展会员比较多的地区，由业绩好的会员传授经验；QT语音每周一、三、五晚七点在60186房间进行。每次培训内容安排基本相同，分三个层次。

先讲AC复利系统的奖励制度，让会员明白发展的下线越多，层级会越高，拿到的分红奖励就更多；如果不发展下线，分红奖励就会停止，一方面激发会员争取拿到更多的分红，另一方面给会员制造危机感。

然后讲招商及发展下线会员的技巧，鼓励先发展自己的父母、兄弟姐妹、亲戚、同学、同事等成为会员，这样可以迅速提高自己的层级，投资后立马有回报。如果有的会员将信将疑，认为该系统类似于传销，讲师会解释，会员投资的钱在系统的账户中流动，钱在流动中升值，公司没有拿会员的钱，不存在卷款潜逃的问题。公司前期属于布局阶段，AC复利系统发行的金币类似比特幣，是世界公认的数字货币，3至5年以后公司将上市，会员买的金币全部转为原始股，像阿里巴巴的原始股翻了16万倍，AC复利系统发行的金币上市后也会翻很多倍，要有眼光，要带动身边的人搭上亚币集团致富的列车。

最后讲团队建设，结合《厚黑学》《论语》等耳熟能详的著作，从中提炼出“做人做事成功诀窍”，进行“感恩”教育。现在大学毕业生找工作都很困难，成为AC复利系统会员后，公司每天发分红奖励，应该感恩亚币集团。搭上公司发展的“快车”后，要壮大自己的团队，管理好自己的下线，经常给下线进行培训，不断发展新的会员，只有下线会员多，才能提高自己的层级，获得更多的分红奖励。

疯狂：雇人抢币牟取暴利

陈某是某公司退休的干部，在朋友的介绍下，投入14300元注册成为AC复利系统的会员，他利用在公司长期担任领导的威信，发展家里的亲戚和身边朋友共51人成为他的下线，第一个月，他不仅收回成本，还得到1.7万元分红奖励。陈某的洞察力很强，他深知系统设计中金币买卖存在差价的原因。为了让AC复利系统有人气，项某要求谷某在系统设计时，让每个金币在系统内以6元人民币自由买卖流动，而每个金币兑现时是6.5元人民币，中间有0.5元的差价，诱惑会员继续拿钱买金币投资，然后以0.5元的差价卖给下线会员，系统每天发出的金币很抢手，这样既增加了系统的人气，又为发展下线提供了动力。

由于年龄大眼睛花，加之电脑操作不熟练，陈某便雇请电脑操作熟练的年轻人帮忙抢金币，抢到金币后，陈某以每个金币6.5元人民币卖给发展的下线。陈某既得到发展下线的分红奖励，还得到买卖金币的差价，很快陈某每月的利润超过2万元。

陈某成为项某树立的典型，到湖北、河南、四川等地现场授课，传授发展下线和买卖金币的经验。很快，陈某的成功经验被复制，一大批会员加入抢金币的行列，有的会员雇请在校大学生帮忙抢金币，系统的人气进一步高涨，但新进会员很难抢到金币。随着金币的不断发行，金币买卖交易更加频繁，AC复利系统的会员迅速增加，骨干人员罗某、邵某、尹某、栗某、李某、陈某每月的进账均超过5万元，项某的进账高峰时则达到日进万元。

事发：卖多买少系统瘫痪

2015年9月，AC复利系统的会员达到3万多人，人员的管理成为一大难题。发行的金币都被“枪手”秒杀，抢金币越来越难，系统内的责骂声、埋怨声越来越多。多数人抢不到金币，抢金币的会员也慢慢变少，发展的下线会员明显减少，导致系统人气不足。骨干的下线会员众多，他们不用抢金币，每天的收益亦非常可观。有时出现兑换金币的人多，抢金币人少的情形，越来越多的人对系统设置的奖励制度提出质疑。

2015年10月，项某账户上资金已达460余万元人民币，其他骨干会员分别盈利180万元至60万元人民币，项某想用赚到的钱回收金币，但他把这个想法说出来后，没有一人响应，到手的钱都不愿意拿出来。于是项某决定回收金币，要求下线骨干将金币通过转账的方式转到项某的账户上，让其他下线一级级回收金币，等金币交易正常后，再归还。金币回收后10多天，AC复利系统依然没有人气，2015年10月29日，项某要求谷某关闭交易系统。越来越多的下线会员对该系统提出质疑。为了安抚会员，项某不断发布公告，先解释说银行系统升级，系统暂时关闭。过一段时间后说系统内出现交易泡沫，正在维护。最后发出公告称，公司内部正在完善规章制度，高层在商讨长远发展决策，当各种规章制度和决策成熟后，系统将再次开放。质疑声越来越多，“觉醒”的人都被项某拉黑，失去发言权。2万多人的“AC维权”的群体聚合在一起，通过交流，知道越来越多的内幕，遂报警。

2016年，项某、罗某、邵某等16名骨干成员相继被公安机关抓获，退回部分赃款。麻城市法院审理认为，被告人项某等16人为牟取非法利益，组织、领导传销活动，扰乱社会经济秩序，均已构成组织、领导传销活动罪，遂判处项某等16名被告人有期徒刑五年至八个月不等，并处罚金100万元至50万元不等。

普法讲堂

这种在网络上发行虚拟货币，以购买“金币”交易和发展下线会员，牟利分红的方式，其交易过程模仿互联网电子商务模式，作案手法具有隐蔽性，传播方式快，因该网站服务器设置在台湾，给破案带来一定的困难，多数赃款已被项某和几名骨干人员买高档豪车、用于高消费花光，受害人的损失无法追回。对此，法官提醒，传销行为无论怎么改头换面，都少不了交纳入门费、发展下线、按照参加人员数量获取提成等特点。一旦发现传销活动，首先是不参与，然后立即向当地公安、工商部门举报。

（摘自《人民法院报》）