试论券商营业部的转型

张小松

从目前情况来看，证券市场正不断的从卖方市场逐步转化为买方市场，由于以往的证券投资和营业形式较为传统，具有较多的落后点，因而盈利模式上的内外矛盾问题较为突出是，随着当今时代的发展，券商营业部也面临着转型问题，在这种情况下，需要对证券市场上的各项经纪业务予以充分的分析，结合证券市场的竞争结构特点，对业务结构以及客户结构进行充分的把握，并从运营模式和产品结构等方面，对券商营业部转型需求进行客观分析。本篇文章在此基础上，主要对券商营业部的转型特点以及转型要求等相关内容进行综合化的研究与探讨。

券市场在不断的发展中，客户在证券投资理念上也呈现更加多样化的特点，客户的投资理念在不断的提升，则券商营业部的营销理念、经营管理理念、客户服务理念、营销理念以及经营模式等方面也应该对应的作出调整。在市场经济环境下，券商营业部转型，对于进一步推动证券行业的进步发展，以及获得市场竞争实力等具有重要的影响作用。关于券商营业部的转型作用、转型特点以及转型形式等，均需要从实践分析的角度展开研究与探讨。

一、券商营业部转型要求

（一）适应市场的变化

我国社会主义市场经济在不断的发展中，证券投资行业获得重要的发展机会，在此过程中，需要对券商营业部的经营管理模式等进行综合分析，对券商营业部转型的必要性和基本要求等充分把握。券商营业部转型要求不断适应证券市场环境，券商营业部转型后，要对客户结构和客户类型进行分析，了解市场上的基本产品需求，从而对证券产品的类型和结构等作出必要的调整，从转型实践来看，券商营业部转型后的经营管理模式要不断增强自己的市场环境适应性，在制定经营战略的过程中，要求能够从单一化的投资模式转换为多元化的投资模式。

（二）分析当前现状

券商营业部转型对于促进我国证券行业的进步和发展具有重要的影响，同时对于规范券商营业部的经营管理、提高内部运营服务水平等也具有重要的作用。实现券商营业部的转型，要求采用创新方法，从多个方面改进券商营业部的绩效方式，推动券商营业部的长期成长。但是在券商营业部转型中，要对当前我国的证券市场环境和券商营业部的经营发展现状实施综合分析。券商营业部主要提供的服务内容包括基金销售、投资咨询、理财规划等，其中占据较大市场份额，并且能够获取更大佣金收入的部分，需要券商营业部在制定转型策略和竞争战略中对交易渠道和销售咨询现状及其中存在的一些问题进行分析，包括券商营业部的理财规划中存在的抢占市场份额以及经纪业务竞争惨烈问题等。分析券商营业部经营现状，了解券商营业部转型面临的问题，对于提高券商营业部轉型效用等具有重要作用。

（三）抓住外部机遇

随着我国证券行业的不断发展，证券投资的规模日益扩大，且证券交易市场的经营管理也更加规范，为促使我国证券行业的经营水平进一步提高，在市场制度方面也不断的完善，不断推出新的金融创新制度，促使券商营业部的市场发展机遇增加。实现券商营业部的转型，要对证券市场的外部环境充分把握，抓住机遇，促进发展，提高盈利水平。证券市场的技术环境、政策环境以及市场环境等方面均在发生重要变化，信息网络技术的应用发展给券商营业部的服务方式带来重要影响，政策偏好提升证券行业发展动力，对于产品推广等具有优化作用。积极分析券商营业部的外部环境，抓住一切可抓住的机遇，对于提高券商营业部转型发展水平具有重要作用。

二、券商营业部转型策略

（一）丰富券商营业部转型的结构层次

近年来，我国国民经济发展迅速，社会主义市场经济的发展水平也在不断的提高，证券市场在不断的发展过程中，投资者日益增加，投资行为也更加趋向于规范化和完善化，我国的证券市场总体发展态势良好。券商营业部转型，可以重点发展轻型券商营业部，并对券商营业部的经营结构层次予以丰富。商业银行的网点众多，且产生的人工成本也较低，因而网络配送和连锁运作经营较为便利。

（二）提升相关人员的业务服务水平

券商行业的主要利润增长，是依靠经纪业务的，因而券商营业部属于经济业务处理中的一个重要核心部分，并且券商营业部也是依靠这些经纪业务获得更加重要、更加稳定的利润来源，同时，这些利润来源也是最基础的利润部分。券商营业部的经营发展与当地的总体经济发展水平密切相关，在这种情况下，要实现券商营业部的转型，就要对当地的经济需求和投资需求加以分析，并加强对券商营业部人员的咨询服务能力和业务能力进行培养。券商营业部在于企业的沟通合作中，需要业务人员对融资、投资、债务以及理财等各个金融方面的内容进行介绍，业务人员自身掌握券商营业部产品特点以及机构的理财优势，才能够更好的转达业务意向，促成与投行合作，形成良好的业务链后，使券商营业部转型后的发展具有更加广阔的空间。

（三）增强券商营业部的风险评估和风险管理能力

随着信息技术的不断应用和发展，证券行业要想获得更大的发展，就需要在市场竞争中获得更多的发展机遇，在此过程中，要求对券商营业部的经营模式以及管理形式等方面进行改革和完善。券商营业部大多都是采用集中交易的方式，对营业部总部的管理和设备、技术等予以集中，在这种情况下，券商营业部的相关技术人员需要持续学习，各级的券商营业部要根据风险评估，制定出较为合理的应急方案，并进行提前演练。券商营业部转型后，面临的市场机遇更多、进步发展的空间随之扩大，但是面临的市场风险也加大，因而要提高券商营业部的转型能力和实力，需要通过多种有效路径，不断增强券商营业部的风险评估能力和风险管理能力，有效预防交易风险。在券商营业部转型中，对于投资顾问的业务风险性问题也要注意，在开展各项业务的过程中，相关人员需要加强对法律知识的学习，并同时做好业务留痕工作。

（四）券商营业部的机构业务开发

券商营业部要实现真正的转型，不仅需要在结构模式和管理模式上进行转型，同时还需要在机构业务上进行进一步的开发。在客户分析的基础上，全方位、多角度的提供更多的通道业务，转变客户的服务中心，在业务服务、产品更新、创新管理以及营销改革等多方面，促进券商营业部的长效经营发展，使其更加能够适应证券市场的多变性。券商营业部在业务平台上可以提供多种理财产品，包括信托、保险以及证券等，合理搭配轻型金融理财服务，不仅能够丰富券商营业部的结构层次，还能够提高券商营业部转型水平，从而在业务创新中加强区域性的信息搜集和信息处理，形成券商营业部的特色化和专业化发展。

三、结语

我国的社会主义市场经济在不断的发展中，不同行业的经营发展模式均发生了重要的变革，证券行业的发展以及证券市场的运营等也由此受到影响。从发展历程分析来看，我国证券市场经历诸多风雨，有过暴利增长的时期，也有过业内亏损的时候，证券市场在历史的发展中，开始逐步迈入一个高速发展的时期。券商营业部是证券公司在法律规定条件下对从事证券经纪业务的相关机构进行设立，因而券商营业部的内部管理条件对于业务发展具有影响，并且也会影响到券商营业部的声誉。券商营业部转型，对于券商营业部的运营条件和要求等方面可以补充和完善，采用更加具有公平性和合理性的管理模式，促使券商营业部的证券交易更加具有市场活力，促使我国的证券行业发展水平提高。（作者单位为南京证券股份有限公司银川燕鸽湖证券营业部）