科技金融统计的研究与应用

江琼

【摘要】本文简单分析了科技金融统计工作在武汉的现状，研究分析了科技型企业界定标准及科技金融统计的有关制度建设，构建了科技金融统计与评估数据平台，并对科技金融统计的应用进行了讨论。

【关键词】科技金融 金融统计 标准

一、概述

2015年7月23日，《武汉城市圈科技金融改革创新专项方案》获得中国人民银行、国家发改委、科技部、财政部、知识产权局等九部委批复，这是我国批复的全国第一个科技金融改革创新专项方案，武汉城市圈成为全国首个科技金融改革创新试验区。作为科技金融改革创新试验区的核心，武汉科技金融事业一直走在全国前列。设立了科技金融专营机构，创新了贷投联动等融资方式，形成了知识产权质押融资“武汉模式”。

为摸清金融系统为武汉市科技企业提供的支持，人民银行武汉分行营业管理部开展了科技金融统计工作。该部的金融统计监测工作，首先探索建立包括统计对象、统计内容、统计框架、统计方法等统计制度标准，在此基础上设计开发电子化信息系统，并探索运用金融科技统计数据。

二、科技金融统计的制度及标准研究

（一）探索建立科技型企业界定标准

科技型企业界定标准是开展科技金融统计工作的前提和基础。初期探索主要从科技型企业的知识产权、技术储备、科技获奖情况、科技创新活动等四个维度，提出了武汉科技型企业的界定条件、界定范围和界定依据，制定《武汉市科技型企业划型标准》。并依据该标准建立了武汉市科技型企业名录库。截至目前，该库已收录了7200多家科技型企业，企业覆盖面广、信息量全。

（二）将贷款统计标准移植到科技金融统计的标准体系中

金融统计要求数据全面、细致、规范，在研究制定科技金融统计标准过程中，坚持遵循统计数据标准化与个性化相统一的原则。以《贷款统计分类及编码标准》为制定科技金融统计标准的基石，以武汉市科技型企业名录库为数据依托，同时，充分考虑武汉地区科技金融改革特点，对东湖国家自主示范区企业进行单独标识，将知识产品质押贷款、股权质押贷款和应收账款质押贷款加入中贷款担保方式分类的值域，对武汉地区大力推广的科技型企业保证保险贷款进行分类标识。

（三）将社会融资规模运用到科技型企业融资规模统计框架

在研究制定武汉科技金融统计监测制度时，借鉴社会融资规模的方法，充分考虑科技型企业融资方式和数据的可获性，将科技型企业融资分为表内贷款、票据融资、表外融资和直接融资。其中，表内贷款、票据融资、除信托贷款外的表外融资由金融机构负责，信托贷款和直接融资通过社会融资规模渠道由金融监管部门负责。社会融资规模统计框架和发放的引入，突破了传统信贷统计范畴，大大拓展了科技金融统计的外延和内涵，使科技金融统计的大拼图更加全面、完整。

三、建立科技金融统计与评估数据平台

（一）科技金融統计与评估数据平台的设计思想

2016年以来，武汉城市圈科技金融改革试点工作进一步深化，对科技金融统计和科技金融效果评估也提出了更高的要求。因此以高效、简便、科学、实时为设计原则，探索建立科技金融统计与评估数据平台。

该平台以上述的武汉科技型企业界定标准、科技金融统计标准、武汉科技金融统计监测制度等的研究成果为基础，依托人行武汉分行银行业网间互联平台，研发符合金融统计的接口规范，实现科技金融统计数据网络直报、自动抓取、智能分析、定性评估。

（二）科技金融统计与评估数据平台的功能

科技金融统计与评估数据平台在2017年正式上线运行，是全国范围内首创的科技金融专项统计系统，具有“四大功能”：

1.科技企业库动态归集和管理功能。在科技企业基本信息名录库基础上，各银行机构通过对比科技企业名录库确定需统计的科技企业范围。每半年由人行武汉分行营管部联合市科技局按照《武汉市科技企业划型标准》进行双向动态调整。同时，系统还依托武汉市工商企业登记信息基础数据库资源，自动抓取和核对新增科技型企业的基础信息，确保科技型企业数据库信息的真实性和准确性。

2.科技金融数据标准化采集和网上直报功能。系统对接金融业网间互联平台子模块，金融机构按照《科技金融统计及评估系统数据文件接口规范》开发接口程序，系统自动完成标准化数据采集分类，同时自带逻辑校验和错误信息反馈功能，提高了数据报送的及时性和准确性。

3.科技金融统计指标分析和报表自动生成功能。系统通过对逐笔信贷不同字段信息的分类、汇总可实现多样化的数据统计。包括单家银行和全市汇总的科技企业表内融资、表外融资、客户数量、新增户数等等，并可按照创新性贷款品种、融资方式、贷款期限、贷款投向、贷款质量等分类统计，并生成对应的统计报表。

4.科技金融信贷政策导向效果评估功能。参照央行相关信贷评分标准，结合武汉实际制定武汉市科技金融评估体系，通过系统完成评估指标计算，生成评估报告。评估分定量和定性评估，定量指标基于各金融机构科技金融业务相关数据指标的横、纵向比较排序打分，反映各金融落实科技金融信贷政策的成效等级。定量、定性评估方式相结合，最终实现对商业银行执行科技金融信贷政策情况科学、客观的评价。

四、科技金融统计的应用与服务

在取得上述标准研究、制度制定、平台建设的基础之上，积极推广统计数据和成果的应用，服务科技金融创新和科技金改战略。

第一，科技金融统计数据的监测与分析为政府、金融监管部门、商业银行决策服务提供数据支援。科技金融统计数据涵盖了贷款种类、期限、投向、质量等多维度的统计信息。依托统计制度建设和系统数据，拟写的《武汉市建成科技金融统计与评估系统》《关于武汉市科技型企业融资发展情况及相关问题的实证分析》等文章被上级行采用。为相关各方掌握科技金融发展情况提供了全面的数据支持，为科学引导科技金融业务发展提供了可靠依据。

第二，科技金融统计大数据的建立为科技金融产品创新提供了数据资源。科技型企业认定标准的确定和科技型企业名录库的建立为创新推广科技信贷产品提供了企业信息支撑，较好的缓解了信息不对称问题。这在央行主推的科技保证保险贷款、知识产权质押贷款、项目合同能源未来收益权贷款等创新性科技信贷产品中已得到有效运用。

第三，科技金融统计数据的挖掘与对比，为武汉市科技金融进一步发展提供了智力服务。通过对各金融机构开展科技金融信贷政策导向评估，揭示各金融机构在创新科技金融试点工作中的长短板，让各金融机构知道自己的位置，了解自己的薄弱环节，有利于促进金融机构相互竞争，相互学习，取长补短，共同推动武汉市科技金融迈向新的更高台阶。

五、结语

截至2017年三季度末，科技型企业划型标准、科技金融统计与评估数据平台等成果已在武汉城市圈内推广应用；武汉市科技型企业融资总额为3600余亿元，是2013年末的2倍多，连续4年保持较快增长。其中，科技型企业表内各项贷款余额1900余亿元，表外融资金额1700余亿元，均实现较快增长。

参考文献

[1]武汉市科技局.武汉城市圈获批全国首个科技金融改革创新试验区[EB/OL].