深圳一公司捏造“普银币”非法“吸金”3.07亿

当下“虚拟货币”正“火”，不少犯罪分子“蹭热度”打着“虚拟货币”旗号诈骗。5月14日，深圳警方通报两起涉“虚拟货币”案件，犯罪分子均利用该热门概念蒙骗被害人，谋取高额利益。

一公司借虚拟货币 非法“吸金”3.07亿

2017年6月15日，深圳南山警方接群众举报：深圳普银区块链集团有限公司（以下简称普银公司）存在非法集资的情况。经查，普银公司通过“趣钱网”P2P平台，非法吸收公众资金，骗取被害人约3.07亿元人民币，并有集资诈骗嫌疑。

经调查发现，普银公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称：其公司发布的“普洱币”（后更名为普银币），是一种自称以百亿藏茶作为抵押的虚拟货币，投资人所持有的每一枚普银币都有对等实物藏茶作为抵押。投资人可将普银币放到聚币网（虚拟交易平台）上买卖，以此赚取差价。经侦查，价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行操作，一度将普洱币的价格从0.5元拉升至10元。公司为吸引更多投资人，在发布会上承诺将投资人持有的普银币通过两次拆分（一拆十），使投资人持有的普银币扩大100倍，并宣称补充100亿元的藏茶作为支撑，实际上只有少量的库存藏茶。当大量投资人进场之后，该公司通过恶意操纵普银币价格走势、不断套现，导致投资人手中普银币毫无价值，损失惨重。

2018年3月28日，南山警方对普银公司涉嫌集资诈骗案开展收网。成功抓获潘某东、熊某龙等犯罪嫌疑人6名。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款，为受害人最大程度挽回损失。在此警方也督促其他在逃犯罪嫌疑人，尽快投案自首，主动退赃，争取从宽处理。

利用“虚拟货币”传销投资者被坑500多万

2018年3月27日深夜11时许，十多人把一名男子围堵在镇南派出所门口追债，派出所民警立即对相关人员进行盘查询问，了解欠债原因与具体经过。分局经侦大队联合镇南所成立专案组，经核查，一桩涉嫌组织、领导传销的案件逐渐浮出水面。

据了解，该名欠债男子名叫唐某猛，其于2016年9月通过微信加好友认识王某军，王某军自称是LPA全球普惠金融投资平台的中国区负责人，并向唐某猛详细介绍了平台的运作机制，唐某猛听信了王某军，投资了2000元，并交由王某军帮其操作。三个月后，王某军给了唐某猛2000元，称是投资的收益，原有的2000元本金还在平台账户里交易，这让唐某猛更加信任王某军。

2017年2月，王某军带着唐某猛赴东南亚某国参加LPA的交流会，当时参与集会的有200多人。会后，王某军邀请唐某猛把LPA平台向别人分享，发展会员，并称把LPA平台推广给会员可以拿到会员投资额的5%-6%的佣金。于是在2017年2月至7月其间，唐某猛通过利诱、劝说、人脉等方式不断拉人头入会，发展下线，并组建微信群进行教学。至案发之时，其团队层级超过三层，下辖人员100多人，团队投资金额500多万元。唐某猛因此非法获利50多万元，其中佣金就达30万元。

据唐某猛供述称，该公司的运作模式是在平台上发行200万个LPA币，每个价值0.2美分，投资者每交易10万个LPA币，LPA币的价格就涨0.01美元，当LPA币的价格涨到0.4美元就达到拆分标准，拆分后可以申请提现。

投资者在平台注册成为会员后，早期平台会自动配对，转款在会员之间进行，平台收取10%的手续费，平台可以正常拆分和提现，但到了去年6月，LPA币开始涨得很慢，于是平台要求会员把资金转给上线领导人。10月份的时候，LPA币值已不再涨，无法拆分和提现，LPA币平台也无法继续运行。此时，唐某猛已联系不到上线王某军，于是唐某猛解散了微信群，开始躲着不见团队下属投资会员。直到今年3月27日，唐某猛被其下属会员找到，并被追索归还投资金额，因唐某猛无法还钱，其团队成员这才带唐某猛到派出所处理。

目前，犯罪嫌疑人唐某猛因涉嫌组织领导传销罪已被宝安区人民检察院逮捕，其余犯罪嫌疑人仍在追捕之中。

链接：“普银币”曾因违法广告被罚120万

据警方介绍，普银集团在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等平台对外宣传其拥有一大批普洱茶（现已被查封）。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过资产数字化，创立了“普洱币”（后更名为“普银币”）。

在官方介绍中，普银币宣称其与藏茶实物资产对应，具备完整的商业模型，流通价值高，增值前景广阔；普银集团母公司丰汇国际开始筹备上市；普银币2016年9月在韩国平台首发，未来将在新加坡、日本等陆续上线。

看完这些介绍，有没有一种熟悉的配方、熟悉的味道？宣称自己有实物资产对应，曾经轰动一时的泛亚非法集资案也一样；集团母公司作实力背书、正在筹备上市、获得国际认可，今年2月被上海普陀警方破获的“百亿理财平台”旌逸集团非法集资诈骗案也一样。

同时，普银集团在互联网、社交平台、投资论坛上大肆宣传，甚至在星级酒店举办路演，并承诺短时期高额回报。仅趣钱网上的“普银宝”产品，一年期定存就承诺12%的回报率。

然而这些似曾相识的渲染宣传手法和骗钱套路，却一次又一次地让大批投资者蜂拥入局。

据工商登记信息，普银集团在2017年11月，就因广告违法行为被深圳市市场稽查局罚款120万元。

4月25日，国家市场监管总局发布的2018年第一批典型虚假违法广告案件中提到，普银集团发布的招商投资广告中含有“普洱币的创世区块链由丰汇国际集团现有30亿的藏茶作为本位资产”等不实内容，同时利用网站发布含有对未来收益作出保证性承诺的招商投资广告。

“普银币”诱骗投资者方法

1.不断发广告，宣传造势，用高大上的环境和光环为自己背书，承诺高额回报

2.项目方大量持币，发币行为不公开。

3.利用拉升行为，吸引市场眼球，给予早期投资者甜头。

4.利用朋友关系进行传播，先期投资者尝到甜头后在朋友圈中传播，不断拉人。

5.为了让投资者继续持币，在投资者有所犹豫时，承诺更高回报。

6.后期，投资人迟迟等不到回报，上演跑路戏码。

在没有实际利益落地的情况下，项目方在资金运作时，可能会承诺高额回报。你贪图高收益，人家却盯着你的本金。骗子屡屡得手，都是利用了人性的贪婪。项目方大量持币也是一个非常明显的坑，这么“中心化”的操作，如果不贪婪，一般人是能够看清的。