如何识别网络传销的陷阱

相较于传统的传销模式，引入新概念的网络传销更具欺骗性和迷惑性，本文以“叶经生传销案”为例，具体谈论金融传销的防范对策。

2011年6月，叶经生等人成立宝乔公司，以“经销商管理系统网站”“金乔网商城网站”（下称金乔网）作为平台，采取上线经销商会员推荐并缴纳保证金发展下线经销商，保证金或购物消费额双倍返利，在全国各地设区域代理300余家，给予区域代理业绩比例提成奖励的方式发展会员3万余人，涉案金额1.5亿余元。

金乔网的三种经营模式

一是经上线经销商会员推荐并缴纳保证金成为经销商会员，无需购买商品，只需发展下线经销商，根据直接或者间接发展下线人数获得推荐奖金，晋升级别成为股权会员，享受股权分红。

二是经销商会员或消费者在金乔网经销商会员处购物消费满120元以上，向宝乔公司支付消费金额10%的现金，即可注册成为返利会员参与消费额双倍返利，可获一倍现金返利和一倍的金乔币（虚拟电子货币）返利。

三是金乔网在全国各地设立省、地区、县（市、区）三级区域运营中心，各运营中心设区域代理，由经销商会员负责本区域会员的发展和管理，享受区域范围内不同种类业绩一定比例的提成奖励。

截至案发，金乔网注册会员3万余人，其中注册经销商会员1.8万余人。在全国各地发展省、地区、县三级区域代理300余家，涉案金额1.5亿余元。

2011年11月，叶青松经他人推荐加入金乔网，缴纳三份保证金并注册了三个经销商会员号。因发展会员积极，经金乔网审批成为浙江省区域总代理，负责金乔网在浙江省的推广和发展。

叶青松直接或间接发展下线经销商会员1886人，收取浙江省区域会员保证金、参与返利的消费额10%现金、区域代理费等共计3000余万元，通过银行转汇给叶经生。叶青松通过抽取保证金推荐奖金、股权分红、消费返利等提成的方式非法获利70余万元。

经检察机关提起公诉，法院判决认定叶经生、叶青松构成组织、领导传销活动罪，判处被告人叶经生有期徒刑七年，并处罚金人民币150万元，判处被告人叶青松有期徒刑三年，并处罚金人民币30万元，扣押和冻结的涉案财物予以没收，继续追缴两被告人的违法所得。

如何区分金融创新与网络传销

叶经生案是当前新型网络传销的典型代表。新型网络传销与传统传销的主要区别在于，新型网络传销傍上了“互联网+”，打着金融创新的旗号，披着科技的外衣，隐蔽性、欺骗性更强。如何区别合法的互联网企业与传销组织，即如何区分金融创新与网络传销，也是检察机关在办案过程中碰到的一大难点。

在叶经生案办理过程中，叶经生等人辩解金乔网是消费模式的创新，实现了顾客、商家和平台的共赢，不应该对金乔网进行打击。但检察机关在审查全案证据后发现，叶经生等人没有投入足够的资金建立与其宣传相匹配的电子商务系统，网站功能也非常简单，不能适应复杂的电子商务的需求，公司除了收取保证金、10%的消费款（实质上是入门费），没有其他经营收入，金乔网所有人财物的安排及主要活动都是围绕如何引诱消费者缴纳入门费、自己从中牟利展开。

在法庭讯问过程中，叶经生也承认金乔网就是用后加入者缴纳的费用支付给前期的加入者。这符合传销犯罪活动没有创造价值，用后加入者的财物支付给前加入者，通过发展下线牟利的骗取财物本质。

如何防范

网络传销犯罪花样非常多，除了叶经生案这种网络购物返利模式，检察机关在办案过程中，接触和了解到的案件类型还有虚拟币模式（以投资、销售虚拟币为名，以静态、动态收益为诱饵，发展下线）、原始股模式（鼓吹原始股暴富，以推荐奖引诱他人加入）、微商传销模式（在微信、微商平台上以造假炫富的手段发展人员）、点击广告返利模式（宣称只要点击广告就能获利）、慈善互助模式（打着慈善互助的口号欺骗用户）等。

识别新型的网络传销，把握一条基本原则——只要组织者、领导者以拉人头、发展下线作为他的生存方式，组成金字塔式的层级关系敛财，以直接或间接发展的人员数量作为计酬或返利的依据，就是传销活动。

要识别、防范这些让人眼花缭乱的新型传销活动可以从三个方面着手：

一是了解新型网络传销的惯用词。如果看到资本运作、消费返利、爱心互助、原始股、虚拟币、动态收益、静态收益、推荐奖、报单奖、对碰奖这些传销惯用词，就要有所警觉。不要被这些花哨的概念炒作所蒙蔽。叶经生案就是通过前面提到的消费返利、推荐奖去引诱、欺骗老百姓。

二是判断高额收益来源是否合理。有些公司打着一夜暴富、躺着赚钱的口号，我们就要判断所谓的高额回报是不是符合正常的经营规律、商业逻辑。不要被高收益迷住了双眼，要保持头脑清楚，理性判断。叶经生就是承诺说只要缴纳10%的消费款，就能获得200%的返利，这个明显不符合正常的商业规律。

三是遇到收入门费、拉下线就要高度警惕。传销实质上就是上线瓜分下线投入资金的圈钱游戏，要想获得传销资格就要缴纳入门费，想要获取收益就要拉人头加入。叶经生的金乔网就是以保证金形式收取经销商会员的入门费，会员通过发展下线获得推荐奖，发展人数越多收益就越多、层级也越高。“入会只需把钱交、一拉人头就回报，拉人越多层级越高。”符合这些特征的，基本上可以判断为传销。

三大特征识别传销

网络传销的常见表现形式主要有以下几种：

一是以创业投资为由头，以 “网络创业” “原始股投资”“基金发售”为诱饵，引诱年轻人上当；二是打着“慈善救助”“爱心互助”等幌子欺骗群众；三是打着“微信营销”的旗号，以发展下级代理商的形式从事网络传销；四是以“免费旅游”“边旅游边赚钱”等噱头，通过加手机微信好友的形式发展下线，拉群众入会交费，从事网络传销。

无论何种形式，其实质仍是以购买份额作为缴纳入门费，以发展下线人员作为拉人头组成层级，以下线人员“业绩”作为获利依据的行为。识别传销，需要看三个主要特征：

一是入门费，是否需要认购商品或交纳费用取得加入资格或发展他人加入的资格；

二是拉人头，是否需要发展他人成为自己的下线，并对发展的人员以其直接或间接滚动发展的人员数量为依据给付报酬；

三是团队计酬，是否以直接或间接发展人员的销售业绩为依据计算报酬。如果符合以上特征，就有可能涉嫌传销。