理财师的因势求变之路

珊珊

本次年会就中国金融理财的新格局做出权威解读，深度探讨和研究了国内外金融理财行业的现状、问题及发展趋势，致力于为业界人士找到新的努力方向。

为使理财师对新一年金融行业的走势具有更清晰的判断，对市场有更深刻、更全面的认识，同时更加明确自己前行的方向，由ChFP理财规划师专业委员会指导，北京市理财规划师协会、新华社中国财富网联合主办，东方华尔金融教育服务集团、金融研习社承办，深圳超桌网络科技有限公司协办的“第八届中国ChFP理财规划师年会暨十佳理财师大赛颁奖典礼”2017年12月17日在北京舉行。

本届年会以“中国理财师的因势求变之路”为主题，致力于为国内理财规划师提供顶级金融实务交流平台，秉承“促进中国理财行业进步、促进社会和谐、推动国家理财事业及理财规划师职业发展的目标，为会员提供一个实务交流、资源共享的平台”的宗旨，关注国际理财发展趋势，积极探讨研究国际及中国理财行业的应对措施。

东方华尔金融教育服务集团董事长宁淳在年会致辞时表示，对理财行业而言，2017年迎来了金融资产大发展的机遇。到2030年，中国金融资产规模预计达到800万亿～1200万亿元。2017年，取消刚性兑付等一系列监管新规的实施，极大地促进了理财行业中财富管理业务的规范发展。在此背景下，理财规划师的发展方向逐渐从产品驱动向客户需求驱动转变。因此，当下中国的理财师要审时度势，基于对未来财富管理大环境的判断未雨绸缪。

ChFP理财规划师专业委员会理事长、民晟资产总裁兼首席经济学家李青云在题目为《宏观视野中的理财与理财师——基于消费升级和人口结构的分析》的演讲中，从消费升级及人口红利的角度，提出了目前理财师的发展挑战、职业群体特征、未来理财师的职业发展趋势等重要观点。

E投研主动资产管理云创始人吴劲松系统讲解了在大资管发展与金融科技趋势的背景下，如何将大数据、云计算、人工智能应用于金融领域，如何借助科技力量把握未来行业发展的先机，金融科技在给金融行业带来巨大想象空间的同时，探讨科技如何改变金融。

中国理财师职业化发展联合论坛主席夏文庆发表了《中国理财师职业生态和行业发展路径展望》的演讲，分享了“中国理财师职业化生态调研”中的一些亮点，为中国理财师未来的职业发展和行业发展带来了全新的剖析。

金融研习社总社秘书长周珣从宏观经济形势、金融行业的经营模式、监管新政等多角度出发，全方位阐述理财师因势求变的原因，并指明了中国理财师在未来的发展趋势和定位，基于此提出了理财师成长路径规划这一重要观点，明确阐述了未来理财师专业价值的具体体现及理财师群体未来在行业中的发展方向和路径。

在新形势下，对于理财规划师而言，唯一不变的是以客户为中心。未来谁能够更加了解客户需求、建立起服务客户的竞争优势，谁就能在今后的行业发展中占据优势地位。endprint