揭秘传销式数字期货骗局

文/马芳

揭秘传销式数字期货骗局

文/马芳

近几年来，比特币的火爆让越来越多的人认识了数字货币这一新生事物，然而，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。近日，央行货币金银局的官网发布了一条《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提示》。

26种数字货币涉嫌非法传销

近日，江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》(2017版)点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。

什么是传销货币

据业内人士介绍，传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。

相比其他传销，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级；二是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值，在数字货币升值周期，参与者可获得数字货币的数量也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。

传销货币如何骗人？

缴会费号称可躺着挣钱。据了解，“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。

奖励参与者“拉人头交会费”。为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美其名同“动态奖”，本质上就是“拉人头”。

价格由庄家幕后操纵。“传销式数字货币”的“交易行情”，完全由组织者和平台方操控。

拉大旗作虎皮包装项目。业内人士指出，传销货币之所以能让很多人上当，一个重要原因就是常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。

四招辨别是否为传销货币

1.发行方式。虚拟货币依据特定算法，通过大量的计算产生，是去中心化的发行方式。而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。

2.交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则由某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。

3.是否给出源代码链接。一般的去中心化数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接。而传销货币一般网站都没有源代码的链接地址。

4.官网是否是https开头。一般的去中心化数字货币的官网和交易网站地址都以https开头。传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。