“截和”

文/张雷 赵月雷

“截和”

文/张雷 赵月雷

对以做生意养家糊口的老百姓来说，送上门的钱岂能不赚？对狡猾的骗子来说，马上骗到手的钱怎能被他人“截和”？骗子背后的骗子们坚信骗子不落网，警察就绝对抓不到他们！然而，让骗子们始料不及的是，无论他们的骗术再高明，也逃脱不了恢恢法网。

2017年7月11日，山东省枣庄市公安局山亭分局经过三个多月的苦心经营、蹲点守候，成功打掉了张某等人特大电信诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人12人，破获涉及四川、甘肃、广西、湖南、重庆及山东枣庄、德州等地的电信诈骗案件20余起，涉案金额100余万元，收缴涉案银行卡46张、手机23部、手机卡29张。

“馅饼”天上掉，12.5万血汗钱遭骗

2017年3月31日下午3时许，山东省枣庄市山亭区居民赵某国急匆匆地赶到枣庄市公安局山亭分局刑侦大队报案称：自己刚刚被他人冒充消防队领导，以代购不锈钢高低床为由，骗走现金12.5万元。同时，赵某国还向办案民警出示了“消防队领导”的电话号码及汇款的银行卡号。

赵某国说，当日上午10时许，他接到了一位自称“山亭区消防队领导”的电话。对方在电话里问他是赵先生吗，并称有项生意是否愿意合作。对方在电话里说，自己刚调到山亭区消防大队工作，由于明天市里来检查硬件建设，需要购置50套不锈钢高低床，每套2500元，由于自己现在在济南学习，不方便联系，希望他帮忙联系，并垫付货款，下午到消防大队领钱。对方还称，每套床垫可以赚600元钱，五五分成，每人300元。

被害人赵某国领回被骗的12.5万元血汗钱

平日里以做园林和其他土建工程业务为主的赵某国，当时考虑到自己以前给消防做过绿化，工程款到账也很及时，而且考虑到这次垫付的钱下午就可以领回来，还能赚15000元，送上门的生意哪有不做的道理，便爽快地答应了。于是，“消防队领导”将高低床品牌、型号及厂家的联系方式、银行卡卡号以短信的形式，发送到了赵某国的手机上。此时的赵某国怎么也没想到，他正在一步步陷入骗子精心设计的圈套里。

当日下午2时许，赵某国与“厂家”取得联系后，向亲戚朋友东拼西借凑齐了12.5万元垫付款，并根据“厂家”要求，通过ATM机无卡无折存款实时到账，将钱如数汇到了“厂家”的银行卡上。

然而，过了没多久，对方又打来电话称，还需要50套床垫，每套2000元，让他一并代购。这时，赵某国才感觉有一点点不对劲，拨打对方电话一直也是无人接听。他只好打电话到山亭区消防大队核实情况，被告知根本没有这回事。此时此刻，赵某国才知道自己上当受骗了，急急忙忙赶到刑侦大队报了警。

民警正在清点收缴的涉案物品和追回的现金

实名补卡取现，嫌疑人如此肆无忌惮

接到报警后，办案民警根据受害人赵某国提供的涉案手机号、银行卡号等资料，立即开展案件侦查工作，到银行对涉案银行卡进行查询。经查询，涉案银行卡持卡人为侯某，卡内余额为七万元。为防止嫌疑人将现金全部取走，办案民警立即对该卡进行挂失处理。

然而，4月1日早晨，办案民警再次到银行开展案件侦办工作时，让民警感到意外的事情发生了——持卡人侯某持本人身份证在湖北省武汉市银行柜台补卡取现。

办案民警挂失的银行卡被嫌疑人明目张胆地补卡取现。光天化日之下，嫌疑人如此胆大猖狂的作案行为，令办案民警大吃一惊。这不仅给群众造成了巨大的经济损失，更是对法律威严的公然挑衅。

面对如此嚣张的犯罪嫌疑人，枣庄市公安局山亭分局高度重视，多次召开案件研讨分析会，抽调精干警力成立了专案组，远赴湖北省武汉市开展侦破工作，力求尽快侦破此案。

4月12日，专案组经过缜密侦查，在武汉警方的大力配合下，将犯罪嫌疑人侯某抓获。经讯问，犯罪嫌疑人侯某供述了伙同他人补卡取现的犯罪事实。专案组民警顺藤摸瓜，一举将张某、丁某等其他11名团伙成员全部抓获。

然而，让专案组民警感到意外的事情又发生了——该团伙成员只对补卡取现的犯罪事实供认不讳，对实施诈骗的具体事实矢口否认。

是该团伙嫌疑人串供拒不交代实情，还是案件背后另有阴谋?

耍聪明择歧途，精心设计骗中骗细节

随着讯问工作的不断深入，犯罪嫌疑人侯某、张某等人交代了一个让办案民警颇感不可思议的骗局。

据办案民警介绍，犯罪嫌疑人侯某伙同张某、丁某、杨某、徐某等人，利用自己本人的身份证办理了中国银行、中国农业银行、中国工商银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行的一套银行卡，以每套500元的价格在网上进行出售。出售对象主要为电信诈骗犯罪嫌疑人。

当诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗后，侯某等持卡人银行卡绑定的手机会收到汇款到账提示短信。汇款到账后，持卡人立即拨打银行客服电话，对该银行卡进行挂失，利用时间差阻止具体实施诈骗的犯罪嫌疑人取现。然后，银行卡持卡人持本人身份证到银行柜台补卡取现，对具体实施电信诈骗犯罪嫌疑人诈骗的现金进行“截和”。

该犯罪团伙成员分工明确，利益分成相对固定，有专门负责办卡并取现的“取款员”，有专门负责收卡的“收卡人”，有专门负责网上卖卡的“售卡人”。持卡人补卡取现后，再将银行卡交给“收卡人”“售卡人”进行网上循环出售，共出售银行卡300余张。获取非法利益后，按照“取款员”50%、“收卡人”30%、“售卡人”20%的比例进行分赃。该团伙成员坚信只要警察抓不到具体实施电信诈骗的犯罪嫌疑人，根本就不会抓到他们。

目前，此案正在审理中。