让合规成为交易的筛子

文 《法人》特约撰稿 健君

让合规成为交易的筛子

文 《法人》特约撰稿 健君

合规是刹车，方向盘却不在手里

当合规与业务产生冲突时，合规被质问最多的就是：合规到底是想促成业务还是阻断业务？如果说合规是为了促成业务，会被人立刻反问为什么总是否定业务方案，那如果干脆说合规是阻断业务，估计CEO都会不干。那么，合规的准确定位是什么呢？

合规是刹车，这样的比喻被很多人引用，但这只是合规从业人员的良好愿望，很多时候合规不仅没有刹车的权力，他们也没有刹车的能力。因为你根本不是司机，左右前后的情况你看不清楚，这个权力往往掌握在CEO手里。合规是刹车，但方向盘却不掌握在手里。

所以，更准确更接地气的定位是：合规更多的时候像一把筛子。它把沉渣烂谷去掉后，然后再经大风一吹，谷浮子也都没有了，剩下的都是各个饱满的颗粒。那么，合规如何成为筛子呢？

合规的价值就在于使公司的法律风险降到最低，间接为公司创造最大的价值。但是在公司内部渴求利益最大化和外部法制环境逐渐完备的双重冲击下，合规官如何完美的应对来自内外所负的压力，既能让公司其他高层信服法律风险的建议，又能让相关部门在审查公司时相信公司在合规计划上的努力，这是似乎更是一个发人深思的问题！

为了成为业务的筛子，公司在合规管理方面应该着手以下工作:

1.合规进入业务流程

公司应将合规管理作为业务操作流程的一个环节，在制定业务流程的时候充分考虑合规风险。否则，在实际业务操作中就无法完全进行合规方面的控制。合规管理贯穿于公司的基本活动和支持性活动当中，是降低经营风险的重要环节。在公司的各个经营环节，都必须采取必要的措施去控制合规风险，避免合规风险的发生或者把合规风险控制在监管机关和公司的允许范围内。

2.合规与管理者的绩效挂钩

数据没有量化就无法进行合规管理。尽管不少公司出台了违规处罚办法，但是这些事后的违规处罚并不能从根本上减少违规事件的发生。合规管理作为一项必要的管理措施，并不能作为一项量化指标对公司的各级管理者进行绩效考核。

合规管理必须量化成可评价的 KPI指标，对公司各责任部门进行考核，而不能简单停留在合规宣传上。因为公司的各经营环节都存在合规风险，对合规风险是否实施控制措施以及控制措施的有效性，也应该体现在各责任部门的工作职责中。

3.合规进行系统化的运作

合规管理应该进行系统化地运作，公司各职能部门应该形成联动，合规管理部门应站在公司全局的角度，整体考虑公司的合规风险。加强公司合规管理不仅是外部监管的要求，更是公司自身的要求。外部监管部门要求公司进行合规经营，是为了整个行业的健康发展和保证保险客户的利益。对公司股东来说，股东要求管理者合规经营，不然违规经营会影响公司的长远利益。对公司管理层来说，他们更应该重视合规经营，这是公司经营的生命线。

结语

让合规成为交易的筛子，这是最切合企业实际运作的定位。如果合规人员想成为真正的刹车，你先把方向盘抢回来。而成为交易的筛子会成为你与老板谈判的重要筹码。