经常项目外汇收支便利依旧

经常项目外汇收支便利依旧

国家外汇管理局经常项目管理司司长 孙天琦

市场主体可以放心，办理经常项目外汇收支业务，只要交易是真实合法的，便利依旧。促进贸易便利化始终是经常项目外汇管理的重点，改革不会倒退。

孙天琦：2017年，经常项目外汇管理将认真贯彻党中央、国务院各项工作部署，坚持稳中求进的工作总基调，按照年初全国外汇管理工作会议确定的工作思路和要点，开展各项工作。具体来说，经常项目管理将密切关注国内外经济金融形势和外汇收支形势变化，跟踪监测易引起外汇资金异常流动风险的重点业务，防范跨境资本流动风险；继续促进贸易便利化，服务实体经济；进一步优化完善系统建设，推进部门间监管合作，提升事中、事后管理成效；指导和督促银行加强真实性、合规性审核，严厉打击违规违法活动，维护外汇市场的健康、稳定、有序运行。

孙天琦：我国于1996年宣布实现经常项目可兑换，即对经常项目国际收支和转移不予限制。在资本项目尚处可兑换进程的现阶段，经常项目主要承担提供贸易便利、防范异常资金借道流动的责任。因此，一直以来，经常项目管理始终坚持便利化和均衡监管原则，将保障交易真实合规、促进贸易便利化和维护国际收支平衡作为工作重点。这一原则不会因为形势变化而改变。

促进贸易便利化始终是经常项目外汇管理的重点，改革不会倒退。2016年，为满足银行和企业办理外汇业务电子化需求，外汇局允许银行在办理货物贸易外汇收支时，审核电子单证；进一步优化了电子口岸企业入网资格审查流程，提高了入网审查效率；出台了个人贸易收结汇便利措施，简化办理单证等。2017年，外汇局还会进一步完善这些便利化措施，并继续配合相关主管部门积极支持外贸新业态的构筑。

孙天琦：在这里我要重申一下，2017年，个人外汇管理政策没有变化，个人结售汇年度便利化额度也没有调整，只是强化了个人购汇信息的真实完整申报，强调了银行真实性、合规性审核责任。便利化额度内的结售汇凭有效身份证件就可办理；超过便利化额度的，提供有交易额的真实性证明材料办理，不存在任何障碍。此次改进个人外汇信息申报管理，旨在使个人外汇信息申报更加详细完整：一是能够进一步满足国际组织关于提高国际收支统计质量、增强金融交易透明度的要求；二是可以为更加精准的事后监测核查奠定基础，加强对违规违法行为的管理和处置，维护广大遵规守矩居民的利益；三是有利于建立健全企业和居民大数据信用平台，推进全社会信用体系建设，加快实现诚信社会。

市场主体可以放心，办理经常项目外汇收支业务，只要交易是真实合法的，便利依旧。

但是需要强调的是，此次改进个人购汇事项申报统计后，外汇局将对个人申报进行事中、事后抽查，并加大对违规违法行为的惩处力度。存在虚假申报、骗汇、欺诈、违规使用和非法转移外汇资金等违规违法行为的个人，将被列入“关注名单”，在未来一定时期内限制或者禁止购汇，并纳入其个人信用记录，同时，针对其违法违规情节，分别依法给予行政处罚、反洗钱调查、移送司法机关等处理。根据《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令2008年第532号），违反规定将境内外汇转移境外，或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为，将被责令限期调回外汇，并处逃汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处逃汇金额30%至100%的罚款。此外，未按规定进行国际收支申报的个人，处以5万元以下的罚款。

孙天琦：加强事中事后能力建设是经常项目管理保障交易真实合规的关键。一是要进一步完善系统建设。不断优化现有货物贸易、服务贸易和个人外汇业务监测系统的数据采集完整性和监测分析功能；建立完善境内机构外币现钞数据采集系统，实现外币现钞全口径统计和分析；挖掘数据利用潜力，降低事后监测核查的滞后性，提高系统预警的及时性。二是指导和督促银行落实展业原则。目前经常项目外汇业务绝大部分可在银行直接办理，银行尽职审核相关单证对保证交易真实、合规尤为重要。新的一年，我们将继续通过培训、案例通报、窗口指导和风险提示等多种形式，指导和督促银行落实《银行外汇业务展业原则》的要求，同时支持银行业协会不断提高展业自律原则的可操作性。三是强化上下游联动，加强跨部门联合监管。在与海关、税务联合签署监管合作备忘录的基础上，深入推进与商务、海关、税务等部门的数据共享、监管互认、执法互助。进一步密切与人民银行跨境办、反洗钱及征信部门的沟通配合，加大对违规违法主体的联合惩戒力度。四是重视调查研究。加强前瞻性、趋势性和全局性问题的研究，借鉴国际经验和研究成果，做好政策储备。深入基层、企业、个人和银行等进行调研，掌握第一手情况，及时拿出可落地且切实可行的解决问题的方案。

孙天琦：2017年，经常项目管理将加大对易引发异常资金流动风险业务的监测核查力度，并对查实的违规违法行为，依据有关法律法规予以严惩。一是相机开展有针对性的专项核查。2016年外汇局针对货物贸易项下的高风险业务、服务贸易项下重点地区和重点交易项目，及支付机构业务开展了多次专项核查。其中货物贸易专项核查共将1017家企业降级，367家企业注销名录，将3676家/次异常企业通报相关部门；同时，还通报和处罚了一批违规银行。专项核查在规范银行合规开展业务、惩戒违规违法企业方面取得了良好效果。2017年，将继续发挥专项核查的积极作用，支持检查部门的检查、处罚。二是加强交易真实性、合规性审核。要求银行切实执行现有政策要求，完善内部管理制度，提高风控意识；推动全国外汇市场自律机制运行，重点做好政策落地执行，解决好政策落实的“最后一公里”问题。三是严查重罚违规违法行为。对于企业诸如虚假贸易、个人利用便利化额度分拆实现资金流出等行为，加强事后监测核查，加大查处力度；同时，进一步深化与税务、海关、商务、公安等部门的合作，通过信息互换、执法互认，提高市场主体的违法成本，保持对违规违法行为的高压打击态势。个人方面，前面已经谈到；企业方面，对于诸如存在资金流与货物流严重不匹配情况、从事虚假贸易等违规违法行为，进行分类降级处理，在贸易外汇收支单证审核、业务类型、结算方式等方面实施严格监管：B类企业贸易外汇收支由银行实施电子数据核查，C类企业贸易外汇收支，须经外汇局逐笔登记后办理。对于查实有违规违法行为的企业，外汇局还将视情况予以行政处罚，或进行反洗钱调查，或移送司法机关处理等。