地铁工程建设项目风险管理模式之研究

2017-03-08刘志远沈阳航空航天大学安全工程学院

上海保险 2017年2期

关键词：项目风险建设工程建设项目

刘志远车辉沈阳航空航天大学安全工程学院

地铁工程建设项目风险管理模式之研究

刘志远车辉沈阳航空航天大学安全工程学院

地铁建设项目中经常面临各种风险因素，这些风险因素往往阻碍了地铁建设项目的顺利进行。本文从风险管理的角度对地铁建设项目的风险识别、分析、评估和处理进行了论述，在给出风险评估模型的基础上建立了基于工程保险的地铁建设项目的风险管理模式。

一、地铁工程建设项目风险管理的必要性

近年来，由于人口压力大、可利用土地资源有限等问题凸显，地下空间的利用与开发日益受重视。地铁以其运量大、环境污染少、快速、受外界条件影响小等特点受到青睐。我国从1969年第一条地铁线路——北京地铁一号线建成，到2015年线路总长度已达到2400千米，2020年建设总投入将达到3.8万亿元。地铁项目工期长、投资多、工种复杂、参与人员广泛、社会关注度高，在人口密集、交通拥挤、管线密布的市区进行地铁建设，发生意外事故的概率是非常之高的，如果再遇上特殊地质，一旦出事将会带来严重的损失。例如，2011年3月10日上午9点30分，正常施工的大连地铁试验线交通大学门前3号竖井横通道施工掌子面顶部突然出现涌水、涌泥、卵石坍塌现象，人行道塌陷，造成至少三人伤亡。而因工程延宕所衍生的社会成本也难以估计，因此地铁建设工程的风险管理引起了政府、工程界及学术界的普遍关注，尽早进行风险管理及发展合理的工程保险机制成为当务之急。

二、地铁建设项目的风险特征

如表1所示，地铁建设项目的风险可归纳为四大类。

风险具有客观存在性、普遍性、多样性、偶然性、规律性等特点，地铁建设工程的风险在此基础上又有一些新的特性：

1.风险影响形式多样。由于地铁建设项目风险的多样性，一旦发生事故，其影响形式也将会是多样的。例如工期延误可造成生产能力下降、企业信誉下降、人员的伤亡和财产的损失以及应承担的各种法律责任。

2.风险的高发性。地铁工程有地面、高架与地下路段之分，其中地下路段多是在管线与管道各种竖井密集的市区内，这种情况下在施工过程中很容易发生事故。此外，因构筑方式不同导致风险程度也不同，盾构施工风险最低，明挖施工次之，暗挖施工风险最高。

3.技术性风险高。受地质地形影响，每一地铁建设项目都存在较大差异，即使同一条线路也会存在不同的施工技术，可参考性较小，所以对每一个项目的设计和施工，都要进行各种分析和论证，这必将带来新的潜在的风险。

4.风险具有阶段差异性。地铁建设项目工期长，从规划设计到竣工运行要经历很长一段时间，在工程项目的不同阶段面临的风险具有较大的差异性。

三、地铁建设项目的风险管理

地铁建设工程的风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制，以最低的成本使风险所致的各种损失降到最低限度的管理方法。风险管理旨在以科学系统的分析方法，发现及分析工程风险发生的可能性、风险对策、处理成本与效益，进而寻求各种可行的控制策略。风险管理是PDCAF(Plan-Do-Check-Action-Feedback)的结合（如图1），除可以用系统的观点和手法消除设计的盲点与遗漏之外，更可以在工程实施过程中通过不断的监控改进与反馈，将意外事故发生的可能性降到最低，并且降低因这些意外事故所造成的损失，达到防灾防损的目的。

表1 地铁建设工程的风险

图1 风险管理过程

图2 地铁建设工程风险管理体系

如图2所示，风险管理因行业和目标对象的不同而不同，但大致可分为风险识别、风险分析、风险评估、风险处理四个阶段，并循序渐进。

风险识别是一项复杂的、连续的系统工程，它是风险管理的前提和基础。典型的风险识别方法有数据分析、表格检查、试验验证、计算机模拟、经验判断、系统安全等。从全寿命周期的角度来看，可按时间顺序划分为开工前、施工中以及竣工投入使用三个阶段。如表2所示，各阶段皆面临不同性质的风险。

表2 地铁建设工程风险的种类

风险分析，即分析各种风险发生的可能性、后果的严重性以及采取应对措施的时间限制,同时对风险进行相似或相关分析、分类、确定优先级,主要的分析方法如RAC风险矩阵法等。

风险评估是风险管理的关键，它是风险处理的前提，它决定管理者的风险态度和采用何种风险转移手段。影响工程风险的因子因工程性质不同而不同，必须考虑的因子如表3。

表3 地铁建设工程的风险因子

图3 基于工程保险的地铁项目风险管理模式

各因子间有些是独立的，有些是相互依赖的，这更增加了评估的复杂性，因此在没有可靠的统计资料和可依赖的风险评估模式来确定各因子的权重时，笔者考虑用式（1）来评估。

其中，IR（risk index）是工程综合风险指数，C1至C7是影响工程风险主要因子的风险指数，其定义见表3。至于工程属性风险指数C7，可以用式（2）表示：

式（2）中，R1及L1分别表示地面段的风险指数及长度，R2及L2分别表示高架段的风险指数及长度，R3及L3分别表示地下段风险指数及长度。地下段又分明挖、暗挖及盾构三种形式，分别以c、m、s代表。IR越大，说明风险越高。

风险处理的手段包括风险回避、风险自留、风险转移、风险控制。地铁工程的风险处理可分为项目管理、安全管理、工程保险等手段，其中前两者是风险控制手段，后者是风险转移手段。

四、基于工程保险的地铁项目风险管理模式

风险转移是风险处理当中非常重要的一环，而购买保险是风险转移的手段之一。在地铁项目的工程保险中，投保人通常是地铁建设施工方或业主，由于地铁建设项目工期长、时间紧，意向投保人常常忙于地铁的项目和施工管理而无暇进行系统有效的风险管理，加之由于缺乏专业的风险管理人才，使得施工单位对专业的风险管理服务的需求增加。而保险公司作为保险人在赚取保费的同时当然不希望事故发生，这促使其在承保前就对所承保工程作出尽可能全面的、有效的风险评估，以确定是否承保以及科学合理地厘定费率和设置免赔额。在签订保险合同之后，保险人又将通过监督保险合同的执行情况，给投保人提供风险管理的意见以达到防灾减损的目的。具体实行情况见图3。