江苏泗阳农村商业银行重塑“新三铁”服务创一流

今年以来，江苏泗阳农村商业银行秉承传统，结合现实，将会计业务“新三铁”的内容确定为“铁款、铁账、铁制度”，在全行开展重塑“新三铁”、服务创一流活动，以达到夯实运营管理基础，防范业务操作风险的目的，取得了初步成效。截至2016年6月末，操作风险事件发生率由去年同期的0.491‰下降至0.278‰，有力地促进了运营管理工作质量的提升。

全员发动齐抓共管营造“新三铁”文化氛围

该行将“新三铁”创建活动作为贯穿全年运营管理工作始终的一条主线，年初在全行召开“新三铁”创建工作动员大会，行文下发“新三铁”创建工作考评实施方案，成立“重塑‘新三铁，争先创一流”活动工作领导小组。由总行行长任组长，分管行长任副组长，各部室负责人为成员，领导小组下设办公室，办公室设在运营管理部。运营管理部负责“重塑‘新三铁，争先创一流”工作的具体实施，制定实施方案并牵头组织工作开展，督导各支行落实相关工作。组织考评验收，确认“达标”、“良好”、“新三铁”单位，将确认结果报领导小组审核。合规部负责对“重塑‘新三铁，争先创一流”工作流程、实施程序等合规性进行审核。审计部负责对活动最终考评结果的真实性进行审计，人力资源部负责按照考评结果，对相关人员、单位按规定进行奖惩。另外各支行相应成立领导小组，支行行长作为第一责任人，委派会计具体负责，落实责任，明确分工，并制定切实可行的工作措施。通过建立“新三铁”创建责任体系，保证该项工作的扎实推进。

细化指标加强培训明确“新三铁”规范标准 该行将重塑“新三铁”、服务创一流工作纳入千分考评机制，满分1000分，共设置三个考评等级，从低到高依次为“达标”、“良好”、“新三铁”。考评标准主要从铁款、铁账、铁制度三个方面进行设置，制定“新三铁”工作标准，细化每项考评内容，规范重要环节、特殊业务操作，确保柜面业务操作的每一个环节均有章可循，其中铁款考评内容分为11个细项，铁账考评内容分为7个细项，铁制度考评内容分为12个细项，通过明确的标准引领“新三铁”创建工作的开展，切实规范业务操作，强化制度执行，计划通过两至三年的努力使全辖“新三铁”单位的比例达到90%以上。另一方面因“新三铁”创建工作要求高、标准严，涉及面广泛，基本涵盖了各类业务和产品，我行以组织学习、培训等方式，切实加强对“新三铁”有关内容的培训和学习，使全行各级管理、操作人员了解和熟悉“新三铁”创建工作的各项要求。抓实抓好“基本制度、基本知识、基本技能”的学习培训，规范柜员的操作行为，引导全行员工牢固树立合规意识，按照“标准化、制度化、规范化”要求，严格规范操作行为，切实将创建工作贯穿于日常业务操作的全过程。

分布实施统筹推进确立“新三铁”阶段目标

该行将“新三铁”创建工作分为六个实施阶段，分别为宣传发动阶段、整章建制阶段、培训提质阶段、跟踪督查阶段、考核评比阶段、总结提高阶段。宣传发动阶段主要通过会议、培训、座谈等多种形式，全面学习有关文件资料，提高全行员工对此项活动重要性和必要性的认识，为活动的顺利推进打好基础。整章建制阶段主要根据业务发展要求，组织人员对管理制度进行梳理，确保业务处理的标准化与流程化，重点加强对业务关键点、关键环节的控制，明确操作的目的、适用范围、业务流程等，2016年上半年，共计梳理完善了16项管理制度，26项业务操作流程，通过制度、流程固化业务操作，规范员工行为。培训提质阶段主要通过形式多样的学习培训、技能集训与业务竞赛以及会计“一帮一”与师徒结对互助活动等形式，促进全行运管队伍素质的不断提升。2016年上半年利用在线培训考试系统，开展日常学习、练兵活动28次，业务理论测试6次，通过外聘专业机构组织开展专业化培训2次。对柜面特殊业务操作流程、柜面严禁事项、票据业务柜面操作以及特殊业务培训6次。此外还分别于3月份组织开展以“创三铁展风采”为主题的技能竞赛活动。4月份组织“庆五一、学规章”业务理论知识竞赛活动，有效促进全行运管队伍素质的不断提升。跟踪督查阶段主要以合规经营、规范操作、防范案件为重点，开展重点领域、重点环节风险督查，坚决纠正各种有章不循、违规操作问题，排除隐患，防控业务风险。考核评比阶段主要通过组织人员对全行各网点活动开展情况进行现场和非现场考核评比工作，做到公开、公正、公平，真实反映各网点活动开展成果。总结提高阶段主要通过对活动开展情况进行全面总结，将此次活动的成果转化为制度性成果，落实从严治行，形成浓厚的“新三铁”氛围，推动全行运营管理水平全面提升。

严格奖惩强化督改守住“新三铁”制度底线 为保证运营工作取得成效，该行组成了“新三铁”工作考核评价组，根据工作方案安排，年末将对被评价营业网点进行检查，对有关数据进行确认和分析，并就评价中的问题征求意见，撰写评价确认结果报告，重点反映被评价机构运营基础管理现状、存在问题、整改意见，依据《“重塑‘新三铁，争先创一流”活动考核评价标准》确定“达标”、“良好”、“新三铁”单位。对评定为“新三铁”单位的授予荣誉奖牌并给予现金奖励。对“新三铁”检查过程中发现的违规违章行为，对照《业务违规处罚办法》等制度规定，从严追究相关责任人。同时针对检查发现的问题，落实具体整改责任人，要求限期整改到位，确保运营管理工作上水平。