银行卡诈骗

银行卡诈骗

天津警方破获一起特大跨省伪卡犯罪案件

日前，从天津市公安局经侦总队在获悉某银行一POS机机主涉嫌伪卡盗刷的线索后，顺藤摸瓜并远赴深圳办案，最终破获一起特大跨省伪卡犯罪案件，抓获犯罪嫌疑人12名，追回钱款180余万元。

2015年7月，河西区桃园管界接到一银行报案，称该行一商户申请的POS机涉嫌伪卡盗刷，涉案金额近180万元，民警立即出警将嫌疑人刘某控制。据刘某到案后交代，其通过上网结识了一名网友，对方称需要借用POS机为客户刷卡提高额度，如果刘某能出借POS机，可获得刷卡流水6%的收益，对方还能报销吃住行一系列费用。刘某受金钱的诱惑同意出借POS机，并很快赴深圳和对方交易。对方在验证机器可以使用后，当夜将POS机拿走，第二天返还时，对方如约交给刘某10万余元好处费。

河西警方通过刘某交代的事实和其他大量工作分析，这是一个组织严密的犯罪团伙。团伙的上游负责盗取用户银行卡磁条信息、制造伪卡，下游负责寻找POS机盗刷银行卡套现，最终形成一条完整的犯罪链条。于是，河西警方派出精干警力，远赴深圳进一步查找案件线索，抓捕嫌疑人。警方到达深圳后兵分三路，一路负责查找相关录像，锁定嫌疑人面部衣着特征及嫌疑车辆；一路负责追踪资金流向；最后一路通过技术手段对嫌疑人进行监控查找。通过海量信息筛选和大量的走访调查，经过56天的不懈努力，警方从嫌疑人影像资料入手，先后查找到作案所用车辆，嫌疑人真正的身份信息以及嫌疑人从事银行卡盗刷的地点。最终，经过北京、上海等多地警方汇聚线索，天津警方对从事下游盗刷取现的嫌疑人进行收网抓捕，将这一案件所涉及的12名嫌疑人全部抓获，并追回赃款180余万元。

西青警方抓获一名盗刷同事银行卡的犯罪嫌疑人

日前，天津市西青区某企业员工宋先生在网购付款时发现银行卡内余额不足。刚刚发薪不久，银行卡也一直放在钱包中没有消费，怎会余额不足？宋先生联系银行客服，答复该银行卡在4月30日、5月2日分别被转账700元和4500元，宋先生惊愕之下赶紧报警。

公安西青分局辛口派出所民警接报案后，立即到银行调取了这张银行卡的交易记录，发现该银行卡与一个微信号绑定，两笔转帐都是通过这个微信号操作的。通过进一步调查发现开通这个微信号的人名叫王某。听到王某这个名字，宋先生当场傻了眼。他告诉民警，王某是他的同事，经常泡在他的宿舍和他一起玩。可他怎么都不相信，王某怎会转走他的钱！

民警随即对王某依法传唤，讯问中王某如实坦白了犯罪事实。据交代，王某平日嗜赌，经常手头拮据。后来他发现宋先生总是随手乱放手机、钱包，十分粗心大意，便开始寻找机会。一个偶然他获知了宋先生的手机解锁密码，于是悄悄操作，将自己的微信与宋先生的银行卡绑定，事后分两次将宋先生卡内5200元钱转走。

民警提示

1、妥善保管好自己的手机、身份证和银行卡。在公共场所不要随手乱放，为犯罪嫌疑人大开方便之门。

2、设置手机锁屏密码是保护手机安全的一道屏障，不要泄漏个人手机开机密码。一旦手机落入别有用心之人手中，即使银行账号是安全的，他们还可以登录你的QQ、微信，或通过通讯录冒充你，向你的亲朋好友进行诈骗。

3、使用手机支付时，别怕麻烦，多设置几道安全关卡。比如支付宝登录时输入登录密码或手势，关闭快捷支付，进行实名认证。微信使用“冻结账户”功能，防止密码被盗或者手机丢失后，立即对资金进行冻结。在自己转账的功能上也要设置一定的密码，这个密码最好不要告诉其他人，一般情况即使是手机拿去，没有密码，钱还是转不过去的。

4、尽量不要在他人手机、电脑上或者公共网络下进行手机设置或支付。

明知被骗还要再打款5000元大妈的13万元打水漂了

“反正130000元没了，不差这5000块！”4月18日下午，石家庄的一位张大妈得知自己上当受骗，面对公安民警还自我安慰一番。当日，张大妈到邮政储蓄银行给骗子汇款，工作人员觉得情况不对，及时报警。民警经调查，发现这是一起典型的电信诈骗，苦口相劝，终让老人觉醒。

当日下午，安建桥警务站附近一家邮政储蓄银行内，电脑叫号之后，一位头发花白的老大妈来到2号窗口，要求营业员帮她汇款5000元，说着从手提布袋拿出一沓现金，接着递进窗口一个银行账号。银行值班的夏经理事后说，为了防止电信诈骗，银行有严格的规定，主要是针对老年人客户。一旦遇上汇大额现金的老年人，营业员就会非常警惕，一般情况下会主动和老人攀谈：“老人家，你和收款人认识吗？对方是你什么人？您汇这么多钱要干什么用？”如果老人的回答吞吞吐吐，这时工作人员就会拿出一张《石家庄市公安局防范电信诈骗安全提示单》交给老人，要求老人当场认真阅读条款，看完后签上自己的名字。

在老人看材料的过程中，值班经理会再次和老人攀谈，确认不是电信诈骗，会正常办理业务。“如果老人遭遇电信诈骗，一般情况下还是能从话语中听出猫儿腻的。”夏经理说。

当日下午，张大妈的情况就引起了银行工作人员的注意，仔细攀谈，老人说这几年她买一种所谓的根治高血压的药陆续花了130000多元。其实这药吃着也不起多大作用，但是对方业务经理巧舌如簧，电话里一个劲儿忽悠老人，说再汇款5000元，就能成为一级代理，并且退还现金90000元。因为动了心，张大妈没让儿女们知道，拿着自己的养老积蓄就来汇款。听了张大妈的讲述，工作人员没有给老人办业务，果断报了警。

当日下午，安建桥警务站正好是知名警察吕建江值班，他是感动省城人物，由于热心公益，常常发微博讲防骗知识，人们亲切地称他为“吕叼叼”。吕建江立即和同事赶到这家邮政储蓄银行，见到张大妈，耐心地给她讲解防电信诈骗的相关知识，分析骗局。老人家一开始还说：“我130000元都打水漂了，对方账上还有我110000元，万一能给我90000元呢？”

面对这种情况，吕建江和同事、银行值班经理再三给老人讲道理，一步一步地帮她分析被骗的过程，直到下午4点多，老人基本清醒了，但是还自我解嘲： “反正130000元没了，不差这5000块！”看到这种情况，民警只好通知大妈的儿女赶到银行，说明情况后，正式给老人做了记录。最后咐吩孩子们先陪着妈妈回家，次日到东风路派出所正式报警立案侦查。

事后，吕建江发微博，提醒更多的市民，要关心家里的老年人，把这个案例讲给老人们听，防止上当受骗。为此一位网友发表了个人看法：“老人们一般听不进儿女们的话，如果孩子们站出来阻止参加上述类似活动，会觉得你不孝顺。老人认为花自己的退休金，儿女无权干涉。实际上许多骗子就是抓住了老人的这种心理，一个劲儿忽悠，直到老人上当受骗为止！”

“真假”警察较量老人65万积蓄得保

“儿子，你真是警察派来的救兵呀，如果晚到一分钟，我就把钱汇给假警察啦，你一定要帮我谢谢那位真警察，要多谢几次 ”5月6日，家住温岭市太平街道的张奶奶仍不忘叮嘱儿子几句，对于几天前自己接到的这通诈骗电话，她还是心有余悸，这可是足足65万元啊，是自己的毕生积蓄。

一个电话 乱了方寸

“我是公安局民警，你涉嫌参与一起公安部督办的贪污案件，嫌疑人交代将贪污所得存到了你名下的银行卡上，需要立即对你的账户进行清查！” 张奶奶见对方这么一说，一下懵了，不知所措。

“当时吓坏了。”75岁的张奶奶马上解释，“我是教师出身，一辈子本分，向组织保证，绝没干违法的事。”

对方闻言，为张奶奶将电话转接到北京市公安局。“你现在已经是涉案人员， 我给你发送一条网站链接，你点进去查看，就可以对我所说的情况进行核实！”北京市公安局的民警“义正词严”的说道。

张奶奶便用家中电脑打开了对方提供的网址，赫然发现印着自己头像的“全国通缉令”高悬其上，顿时心怀恐惧，乱了方寸，信以为真。

准备汇款 救兵来啦

都惊动北京公安啦，是不是要抓我？张奶奶心里越发紧张了，她不知如何是好，脑子里一团糟，不停的和电话那头的“警察”表示自己是冤枉的，自己从来没有做过违法的事情。

对方称此事还在调查阶段，属于机密案件，要求张奶奶必须保密，不得告诉任何人，尤其是自己的家人，否则会牵连到全家。同时对方还表示只要张奶奶按照“警方”提示配合调查，等调查结果出来会还她一个清白。

张奶奶连声说好，于是按照对方指示，时刻保持通话状态。她带着存有毕生积蓄的银行卡、身份证、U盾等，正准备关门前去汇款，这时儿子却意外出现了。

“妈妈，你是不是要去汇款呀，你遭到骗子啦，快跟我回房，听我细说 ”正准备出门的张奶奶，被从单位赶回来的儿子给拦下了。

真警察出手 挽回损失

原来张奶奶的儿子回到家中并不是凑巧，而是得到了民警的警示。浙江省温岭市公安局合成侦查大队的方警官在对各类通讯诈骗案件进行常态关注时发现，张奶奶的电话长期占线，通过技术分析，他察觉到张奶奶很有可能正在受骗。

时间紧迫，方警官立即通过辖区派出所试图联系张奶奶，让她提高警惕。可偏偏张奶奶的电话一直占线，无法接通。

“估计已经着了骗子的道了 ”出于职业敏感，方警官意识到张奶奶很有可能正处于被侵害过程中，于是迅速联系到了她的儿子，及时示警。不幸中的万幸，民警和家属的争分夺秒，总算是帮张奶奶挽回了损失。

警方提醒，不管是哪种诈骗方式，只要牢记“四个绝对”就能避免上当受骗：公检法等国家机关绝对不能任意互相转接电话，绝对不存在安全核查账户，绝对不会通过电话办理案件，绝对不会未见面就要求群众转账汇款。

孝昌女子诈骗十万余元潜逃一年多后投案自首

2016年5月9日，一脸憔悴的小林来到湖北省孝昌县公安局花西派出所投案自首。小林对民警说道，“犹豫了好几天，也跑了一年多，见不得光的日子实在过不下去了，求你们对我从轻处理。”

姐妹相认 喜事暗藏违法事

小林是湖北孝昌人，原本与丈夫小余过着辛苦却充实的小日子，2015年1月的一次认亲，却让小林走上了犯罪的道路。

小林出生时有个双胞胎姐妹小潘，因家庭条件原因，小潘从小就送给了别人家抚养，直到2015年1月，小潘来到小林家中与其相认。在亲人团聚的喜悦过后，小潘聊起了自己的工作，小潘称自己在帮别人“打电话”挣钱，工资非常高，小林羡慕不已，当小林仔细问起时，小潘坦诚是帮别人打电话骗钱，但是想自立门户，不想给别人打工。

小潘详细向小林介绍，她打工的地方是以代办信用卡的方式给他人打电话骗钱，具体流程是先在网上发布虚假的代办大额信用卡的广告，然后由小潘接电话，先是向打来电话想办信用卡的人索要代办信用卡的材料费，一般为几百元左右。

收到材料费后，再向被害人邮寄一张从网上买来的假的银行卡，这张假的银行卡插进ATM机后会显示小潘向被害人承诺的信用额度，但并不能取出钱来。被害人收到假的信用卡取不出钱就会给小潘打电话，小潘骗对方还得交信用额度2%的手续费，然后继续以交保证金、验证对方还款能力等理由要求被害人汇款，一直到对方发觉上当受骗为止。

小潘鼓动小林、小余夫妻二人一起去“赚大钱”，夫妻二人最终没有抵住金钱的诱惑，决定跟着小潘一起“赚钱”。

结伙作案 重重骗局放长线

三人商量由小潘负责接、打电话，收取先期的代办信用卡的手续费；由小林负责把假的信用卡邮寄给被害人后，继续以保证金、验证对方还款能力等理由要求被害人汇款；由小余负责到银行的ATM上取钱。

2015年3月份小林等三人先在网上花200元买了两部黑色的直板手机、花450元买了三张移动手机卡、花1200元买了四张银行卡。

三人给“公司”起了一个大气上档次的名字“北京XX投资担保公司”，买了几张北京号段的手机卡便开始实施诈骗，地点就在小余家中。

大鱼上钩 瓜分赃款四处逃

3月30日，小潘告诉小林夫妻二人，有条“大鱼”上钩了。内蒙古开鲁县的杜先生在虚假网站上留下了信息，想办理三十万额度的信用卡。

小潘马上余杜先生取得联系，并向他索要800元材料费，小余则通知制作假信用卡的人按照杜先生的名字和30万元额度制作了一张信用卡，邮寄给了杜先生。

隔天，杜先生收到了假信用卡，但是取不出来钱，就询问小潘，小潘又向杜先生索要了5200元的手续费，紧接着由小林继续实施诈骗，小林通过前期准备好的“剧本”，以“保证金”“验资费”等名义分四次向杜先生要求汇款，共计10万余元。

得手后，因其中一张银行卡密码忘记，只取出了77000元。一次诈骗10万余元，三人担心被公安机关抓获，于是将钱瓜分后，决定暂时收手，各自逃窜。

天网恢恢 走投无路终自首

小潘回到了老家，小林则去了小余家中。1个月后，小余在家闲不住，于是外出到吉林某工地打工，小林跟随一起帮忙做饭。

2015年6月的某天，小林跟往常一样外出买东西，回来便发现丈夫小余已不见踪影，打听才知道小余已经被内蒙古警方抓走，小林着急想跟小潘取得联系，结果发现小潘也被抓走了。自此，小林过上了东躲西藏、有家不能回的日子。

2016年4月中旬，孝昌县公安局安排部署集中打击治理电信网络诈骗犯罪工作，花西派出所民警多次与小林所在村的干部及其父母联系，发放了《致在逃人员家属的一封信》，说明了当今严打电信诈骗的高压态势，希望父母能积极协助，规劝女儿小林投案自首，争取宽大处理，过上正常人的生活。

此时的小林也逐渐花光了身上的积蓄，无处可去，便与自己父母取得了联系。经过半个月的心理斗争，小林最终是在父母的陪同下，走进了派出所，向公安机关投案自首。

目前，小林已被移交内蒙古通辽市警方，等待她的将是法律的制裁。

警方成功打掉一个在全国作案78起的盗刷银行卡犯罪团伙

日前，一个在全国作案78起的盗刷银行卡犯罪团伙被警方成功打掉。

事情追溯到2015年9月，天津市公安海河教育园区分局同砚路派出所连续接报两起银行卡被盗刷的警情，引起分局领导的高度重视，联合市刑侦局迅速成立专案组开展侦查工作。经查，两名被害人的银行卡在河北省唐山市被取走卡内所有整数现金。据被害人回忆，二人从未透露过银行卡密码，但在银行卡被盗刷前均在天津市南开区一家超市刷卡消费。专案组根据线索，对两起案件进行并案侦查。一路民警奔赴河北省唐山市调取ATM机取款时的视频监控录像，一路民警到超市进行走访调查。

到唐山市的专案民警经调取录像发现，取款男子还取走过另外两张银行卡内的整数现金，驾驶一辆天津牌照的轿车离去，并对自己相貌特征进行了伪装。民警联系了另两张银行卡的持有人，两人也称自己在同一超市刷卡消费过，卡内现金被盗刷。

到超市走访的民警也发现重大线索，为4名被害人结账的收银员系同一人，该人已经辞职，在超市留下的身份信息系伪造过的。在对取款男子驾驶的车辆展开调查中，民警发现该轿车系一郭姓女子所有，且郭某于2015年2月与王某某登记结婚，王某某无正式工作且有犯罪记录。

2015年11月18日，专案组民警将王某某抓获。经审讯，王某某交代了使用伪造身份证应聘超市收银员，在工作期间在网上购买“银行卡读卡器”和“写卡器”盗取刷卡结账顾客的银行卡信息，并通过互联网联系他人复制银行卡，盗刷卡内现金的犯罪事实。王某某还交代，平时通过QQ群、微信群等形式联系一些较为固定的犯罪嫌疑人，将自己复制的银行卡信息传给对方，让他们盗刷银行卡或异地购物套现，得手后按固定比例分成。专案组民警连续作战，奔赴吉林、河北、四川、福建等地，将提供作案工具、参与犯罪的嫌疑人黄某、杨某某等6人抓获。经核实，王某某等7人在全国作案78起，涉案金额150多万元。