信用卡诈骗

信用卡诈骗

盗刷他人信用卡转账买彩票套现

广州海珠警方近期在海南儋州警方的协助下，抓获2名通过盗刷他人银行卡，转账购买彩票进行套现的犯罪嫌疑人。经初步核查，2名犯罪嫌疑人共涉嫌37宗信用卡诈骗案件，涉案金额合计约21.6万元。

银行卡在身却被盗刷

2016年1月7日，海珠警方接到事主钟先生报警，称自己于2015年12月30日中午离开广州外出，当天16时许在前往江西的火车上收到银行短信提示，其银行卡被消费了8900元。钟先生在2016年1月7日中午回到广州后，立即到银行查询，发现8900元已经被划到一家彩票投注站的银行账号里。由于自己一直随身携带该银行卡，钟先生怀疑该卡被他人盗刷。接到报警后，海珠警方立即对案件展开调查。

调查中，民警发现，事主钟先生银行卡内被划走的8900元转入到深圳市宝安区一家体育彩票投注站的银行账户里。民警还进一步发现，2015年12月底至2016 年1月，有多张银行卡里的资金在多名持有人不知情的情况下被转走，金额从几千元到几万元不等，资金全部被转入该投注站的银行账户内。

嫌疑人盗刷后买彩票套现

专案组循线追踪，在海南儋州警方的协助下，于5 月8日在当地市区一家宾馆中，抓获嫌疑男子吕某（21岁，海南省儋州市人），当晚又在儋州食街抓获另一名嫌疑男子范某（21岁，海南省儋州市人）。

经审查，犯罪嫌疑人吕某和范某通过非法途径获取市民的银行卡、密码、身份证号码等信息后，通过某银行的电话银行服务，输入其非法获取的相关资料后，将事主银行卡内资金转入到彩票投注站的预交款账户内，利用11选5等即时彩每10分钟开1次奖和有较高中奖率的特点，要求投注站为其买入该类型彩票，中奖后将奖金转入其提供的支付宝或银行账户。经初步核查，犯罪嫌疑人在2015年12月27日至2016年1月7日期间，已用此方法操作并转走广东省广州、茂名、湛江、中山等地多名事主共37张银行卡内资金用于购买彩票，涉案金额约21.6万元，其中约16万元已经购买了彩票，另外5万元因被体彩中心发现异常后予以冻结，犯罪嫌疑人通过中奖套现金额达8.4万元。

目前，犯罪嫌疑人吕某和范某已被海珠警方依法执行逮捕，案件正在进一步审查中。

黄石男子涉嫌信用卡诈骗被民警抓获

近日，黄石男子王某的个人银行账户分4次被转走现金共计万余元，然而这并非王某本人操作，一心以为是骗子的他怎么也没想到这竟是其曾经亲密的好朋友李某干的。4月19日下午，涉嫌信用卡诈骗的李某被黄石市公安局红旗桥派出所民警抓获。

2016年4月初，武汉男子李某利用王某对自己的信任，私自将王某的支付宝绑定电话更改为自己的电话号码，并采取修改密码的方式将其账户内的一万余元转出。此时在家休息的王某突然接到手机短信提醒，显示他的个人银行账户分4次被转走现金共计万余元，然而这并非他本人操作。王某心想自己没有委托家人朋友帮忙转账，这肯定是骗子干的！于是，王某赶紧报警。

接到报警后，黄石市公安局黄石港分局红旗桥派出所民警通过银行账户的查询，发现是有人利用支付宝账户将其卡内钱款转走。随后，民警通过相关部门查询到资金流向情况，并通过多方信息比对，迅速锁定李某具有重大嫌疑。

随后，该所刑侦教导员王俊与民警郑文信，根据相关线索确定了李某的活动范围，并于4月19日在李某位于武汉的家中将其抓获。被抓获的李某起初并不承认犯罪事实，但经过审讯，面对一系列的证据，李某才低头认罪，并对自己的犯罪事实供认不讳。

民警提示：广大市民，银行账户及支付宝等的密码资料要妥善保存，千万不要给别有用心的人可乘之机，遇有异常转账、扣款要及时报警。

广西柳州女子涉嫌信用卡诈骗9万多元被刑拘

近日，广西柳州市公安局城中分局桂中刑侦大队经过近半年的缜密侦查，成功破获一起信用卡诈骗案。柳州市籍40岁女子沈某涉嫌信用卡诈骗9万多元，被公安机关依法刑事拘留。

2015年7月，桂中刑侦大队接到柳州市某银行职员报案称：沈某于2013年2月25日向该银行申领了一张VISA白金信用卡，透支额度为71000元人民币。自2014年9月4日之起，沈某未再及时还款。截止报案时，本金加利息，沈某共拖欠人民币94648.39元。银行曾多次以电话、信函及派员等方式向沈某催讨透支款项，但其仍拒不归还透支本息。

接报后，桂中刑侦大队民警立即展开调查取证，沈某的行为已涉嫌信用卡诈骗，遂对其实施布控。但多次到沈某住所蹲守，均无功而返。随后，侦查员通过做沈某家属的思想工作，劝其尽早自首。2016年3 月2日，沈某终于来到桂中刑侦大队投案自首。

经审讯，沈某曾在柳州办一家化工厂，但由于经营不善，先后向社会金融机构借高利贷、刷信用卡套现等方式周转资金。直至2014年9月，沈某再无能力偿还欠款及利息，开始了东躲西藏的生活。

目前，沈某因涉嫌信用卡诈骗被依法刑事拘留。