央行银监会发文加强票据业务监管

6月底前银行应开展票据业务风险排查

近日，央行和银监会就加强票据业务监管、规范业务开展等事项发布通知。通知要求，银行要严格审查贸易背景真实性，严格规范同业账户管理。

通知称，近年来，基于商业汇票的各类票据市场业务快速增长，为拓宽企业融资渠道、优化银行资产负债管理发挥了积极作用。但也存在部分票据业务发展不规范，部分银行有章不循、内控失效等问题，已引发系列票据案件，造成重大资金损失，业务风险不容忽视。为落实金融支持实体经济发展的要求，有效防范和控制票据业务风险，促进票据市场健康有序发展，应加强票据业务监管、规范业务开展。

按照通知要求，银行应于6月30日前，在全系统开展票据业务风险排查，在7月15日前将风险自查情况报送有关监管部门。

通知称，银行应强化票据业务内控，具体而言，要按业务实质建立审慎性考核机制，并加强实物票据保管；要严格规范同业账户管理，严格规范异地同业账户的开立和使用管理，严禁将本银行同业账户委托他人代为管理。

通知要求，银行应坚持贸易背景真实性要求，加强客户授信调查和统一授信管理，严禁资金空转。银行不得利用贴现资金借新还旧，调节信贷质量指标；不得发放贷款偿还银行承兑汇票垫款，掩盖不良资产。

在票据交易方面，通知表示，银行应严格执行同业业务的统一管理要求，加强交易对手资质管理，禁止离行、离柜办理纸质票据业务。通知还强调，严禁银行与非法“票据中介”、“资金掮客”开展业务合作，不得开展以“票据中介”、“资金掮客”为买方或卖方的票据交易。