风险矩阵评估方法的工程应用分析

郭欢

[摘要]风险矩阵评估方法在工程管理中的应用，有助于提高工程风险管理效果，并且这种方法在应用中简洁易操作，因此风险矩阵评估方法在近些年工程管理应用逐渐广泛。本文在对风险矩阵评估方法分析的基础上，探讨其在工程中的应用及改进方向。

[关键词]风险矩阵；评估；工程应用

风险一词的出现时间比较早，关于风险的评估研究也很早就有，但是正式风险分析则在近代是其才出现。直到19世纪70年代，在美国环境保护局的推动之下，风险评估才开始广泛应用于管理行业，促进了风险评估的职业化发展。在90年代期间，经济行业也来是应用风险价值概念，之后关于风险研究在各个行业的应用越来越广泛。风险评估方法也逐渐增多。本文则主要探讨风险矩阵评估方法在工程中的应用。

一、风险矩阵评估方法

风险矩阵是风险矩阵评估方法的凭条，其和投资组合理论研究中的协方差矩阵具有一定相似性。关于投资收益结算，在投资组合理论中对其协方差矩阵研究并不明确，但是在投资者风险态度变化中而不断发生改变。风险矩阵本身也不存在完全固定的形式，主要由决策者风险态度对其形式及内容决定[1]。风险矩阵评估方法的应用过程通常为：首先对评估主体及需求明确，并对其实施系统化分析，明确项目风险定义：风险识别的开展首先要对需要进行评估风险事态明确，对风险实施特定分析，基于以上分析结果得出风险事态概率及损失；结合决策者风险态度相，制定具体的概率及风险等级划分标准，最后建立风险矩阵，同时也能够用来进行风险评估[2]。典型风险矩阵如表1所示。

二、风险矩阵评估方法在工程中的应用

结合某大型体育馆建设工程风险管理实际情况，对风险矩阵评估方法的应用展开探讨。其中在多维空间风险管理矩阵中，通常包括四个维度：时间维度主要探讨的是工程实施第一个月和第二个月；风险管理方维度主要探讨的是业主、承包商以及监理单位；风险影响维度上主要探讨的是风险影响函数表示风险影响大小；风险类别维度主要探讨的是建筑材料价格上涨风险以及基础施工塌方风险，其中也分别被称之为Ⅰ类风险及Ⅱ类风险。本次施工项目的多维空间风险管理矩阵则如表2所示。

由以上表2可得，本次工程在第一个月，对业主影响较大的是Ⅰ类风险，Ⅰ类风险对承包商的影响不大，到第二个月正好与以上结果相反，对承包商影响较大。这种情况的出现则主要和业主、承包商之间的合同背景相关，业主和承包商在合同签订中关于材料价格的约定式：材料涨幅<5%承担着为业主，涨幅≥5%承担着为承包商。所以在材料涨幅比较小的时候，对承包商影响不大，但是对业主的影响非常大，反之则对承包商影响鞭打。另外在第二个月，Ⅱ类风险不管是业主还是承包商、监理单位，均具有重要影响。所以对于三方来讲则需要相互合作，共同进行风险调控，其中的任何一方疏忽均会对其他两房造成一定的损失。基于此可以明显看出施工三方之间的风险制约作用。在工程施工过程中不确定因素也会随之减少，也就是说Ⅱ类风险也会逐渐出现弱化，风险管理措施则可以依照实际情况进行调整。我们可以依照表2分析结果，结合工程项目施工实际情况，进行风险管控，以此强化风险动态变化观察，制定相应的风险管理措施。

三、风险矩阵评估方法的应用发展

在施工工程应用中，风险矩阵评估方法是一项便于应用、结果明确的方法，但是和定量风险评估决策方法相比，风险矩阵评估方法则可以通过模糊及相应具有依据性的判断，对其风险实施合理评估，从而提供具有一定价值的参考资料[3]。针对其应用中存在的不稳定性则可以采用以下方法：

（一）针对风险矩阵的构建

针对风险矩阵的构建可以分成两种：第一为风险态度的风险矩阵构建，主要是应用效能理论效用方式表达出决策者对利益和损伤的态度。第二为模糊风险矩阵，采用特定函数形式求解风险事态风险值，明确其运用过程中的不确定性，但是这种方法没有针对风险矩阵评估方法定性以及决策者风险态度，因此不能够对决策者的风险事态态度真实反映[4]。

（二）针对风险结的存在

风险矩阵本身所具有的固定形式决定了一定会存在风险结，因此对其不稳定性评论具有一定必要性，目前研究重点均集中在关于矩阵方法的改进，常用的方式包括有：风险矩阵评估方法基本概念基础上，采用Brda序值法实施风险事态风险计算。

（三）针对风险矩阵评价形式

由于风险矩阵评价形式所致的不确定性，目前讨论重点主要是在评估方法上。评估方法不同自然关于风险内涵的理解也具有差异，结果自然不同，因此这一对比没有价值，甚至还有可能导致对风险事态出现不恰当理解。

结 语

在工程风险管理中风险矩阵评估方法具有重要应用价值，同时想要提高其风险评估准确性，则也需要进一步提高管理决策者专业素质，降低风险评估不稳定性，强化关于其影响因素的深入研究。

[参考文献]

[1]李聪波，刘飞，谭显春，李彩贞。基于风险矩阵和模糊集的绿色制造实施风险评估方法[J]。计算机集成制造系统，2010，01：209-214。

[2]还毅，方秦，陈力，张亚栋，柳锦春。大型地下空间结构地震风险评估方法[J]。解放军理工大学学报（自然科学版），2010，04：445-450。

[3]师旭超。深基坑工程施工风险评估方法研究[J]。铜业工程，2011，03：67-71。

[4]刘金城。基于风险矩阵的煤与瓦斯突出事故救援方案评估方法研究[J]。煤炭技术，2014，11：20-22。