发达国家诚信建设经验对我国学生诚信档案建设的启示

摘 要 国外发达国家有着成熟的信用体系，积累了百年的诚信建设经验，本文挖掘、分析了国外诚信建设经验对我国学生诚信档案建设的借鉴点，并从诚信教育理念、诚信管理模式、诚信制度实施三方面提出启示，以推动我国学生诚信档案建设科学发展，完善学校育人功能。

关键词 发达国家诚信建设 学生诚信档案建设 启示

诚信是人类的普遍道德要求，是中华民族的传统美德，是培育和践行社会主义核心价值观的重要内容。在社会信用体系建设的趋势下越来越多的学校将学生诚信档案建设列入德育的重要内容之一；完善学生诚信档案建设，充分发挥其监督与激励功能已成为学校育人的共识。在十多年的建设与努力下，我国学生诚信档案建设已初见成效，但其成熟和完善仍需要很长的时间。国外诚信建设经验可以拓展我们的自我认知视角，更好地认识我国学生诚信档案建设工作的利弊得失，构建符合国情与时代特征的学生诚信档案体系。

一、发达国家诚信建设的特点

国外的信用制度建立已有一百五十多年的历史，美国、德国、日本等地在全社会已形成较为成熟的信用制度，并不局限于校园。每个公民一出生都会具备专属于自己的诚信号码，与工作、学习、生活紧密相连，营造了良好的社会诚信氛围，其成熟度远高于我国刚起步的诚信档案，因此，借他山之石应是明智之举。

1.信用制度建设与诚信教育紧密结合

社会信用制度的不断修正与完善并不是国外信用制度成熟的唯一途径，社会信用制度成熟的国家无一例外都非常重视诚信教育。实际上，信用制度与诚信教育是相辅相成的，信用制度作为一个外化的规范手段来培育公民诚信的内在品质，而诚信教育有利于公民更好地遵守社会信用制度。为了保证社会信用制度被普遍遵守且能有效约束民众行为，发达国家几乎都开展了各种层次各种类型的公民诚信教育。例如，日本公民在一生的教育中都会包含诚信的内容，学校、家庭、企业等不同的领域也非常重视诚信教育。每个日本的中小学生都会拿到一本称之为“心的笔记”的道德手册，这几乎是从小在日本人心中播下了一颗诚信的种子。美国的诚信教育同样坚持从娃娃抓起，从幼儿园、小学、中学到大学都非常注重培养学生的诚信意识。无论是早期的宗教教育还是现在的通识课程教育，美国的诚信教育并非一门单独的课程仅仅讲授诚信重要性，对学生提出要求即可，而是通过文化、历史、文学、艺术等不同的课程给学生以熏陶，树立正确的价值观，培养道德品行。美国德育教育的中心思想在于培养具备社会责任感和诚信精神的公民。瑞士从德与法两方面强化对公民的诚信教育：一方面作为世界最早的民法典之一——1907年通过的《瑞士民法典》的基本原则之一即为诚信，另一方面瑞士人将诚实守信作为其民族精神要求公民学习传承。所以我们看到瑞士人对子女的期望并不是要求事业上的大成就，而是希望他们善良、正直、诚信。由此可见，凡信用制度发达的国家并不是纯粹的就制度讲诚信，而是将诚信教育与信用制度建设紧密结合，以发挥制度的最大功效。

2.管理运行主体唯一且具权威性

国外发达国家诚信档案的运行模式主要包括三种。第一种是以美国为代表的市场主导模式。市场上各资信公司通过自由竞争获取诚信档案的管理权限，政府仅对其进行政策支持与运作监督。第二种是以欧洲大陆国家为代表的政府主导模式。由政府出资建立信用系统，央行负责档案管理，资信公司反而成为政府的附属。第三种是日本为代表的行业主导模式。采用会员制的方式由银行协会的征信机构负责诚信档案的管理，这种会员制的方式，使信用档案管理既遵循了自愿的原则，又具有一定的规范性[1]。发达国家的诚信档案管理运行模式并不是统一划一的，各国根据本国国情采用不同的方式，各种管理模式也有各自的利弊优劣。但从国外的诚信档案运行模式中可看出无论是市场、政府还是行业主导，各国的管理运行主体具有唯一性和权威性，都能确保全国范围内管理机制的一致性，能够让校园诚信档案对学生在校期间起到约束监督作用，并和社会征信体系衔接；做到档案数据的收集与整理有据可依，数据的查找有处可询；确保校园诚信档案数据的可信度与可用性。

3.操作程序细致完备

国外诚信档案的操作程序包含数据收集、整理、鉴定、利用的各个环节，虽然内容复杂但是规定细致，能保证制度的有效履行。例如，美国学校非常注重学术诚信，他们要求每位进入学校的学生都要遵守诚信准则，通过宣誓并签字的形式提醒学生遵守诺言；设立学生法庭通过司法宪章对学生诚信问题进行自我管理。美国学校一般都设有专门处理不诚信行为的机构，包括负责监督调查的诚信委员会、进行审判的执行委员会，以及具体的执行人、支持人，每个部门的职责、每个环节的操作制度都规定的细致明确。对于不诚信行为处理包括质疑、申述、调查和结案四个环节，每个环节都有明确的程序要求。国外大多数国家都将学生的诚信档案纳入社会信用体系范畴，形成完整的个人征信体系。

二、我国学生诚信档案建设存在的问题

学生诚信档案是反映学生在学校活动中包括思想道德、学习、生活、工作等多方面诚信状况和操行表现的记录。目前，学校的学生诚信档案建设在研究与实践上做了很多努力与尝试，如搭建学生诚信档案平台、设计诚信评价体系、扩大诚信档案的宣传等，但是我国并未建立起完整、公正、透明的学生诚信档案，仍然存在很多问题。

1.价值导向有误区

学生诚信教育是我国学校德育教育的重要内容，诚信档案建立的目的是为了有效促进学生知行统一，为社会培养诚信负责的高素质人才。但目前学生诚信档案的建设往往与诚信教育分离，除了传统的纸质诚信档案，很多学校利用电子化、网络化手段建设学生诚信档案平台，设计多种量化指标考核学生诚信质量，在诚信档案平台的建设上、不诚信行为的惩罚上等花费了大量的心思，但是由于关注点局限于诚信档案本身，导致原本意在促进学生诚信品质形成的诚信档案反而成为学生身上的枷锁。学生们易就档案谈诚信、就规则谈诚信，缺乏对诚信素养的正确认知与自我培育观念，缺乏对诚信品质发自内心的敬仰，这使我们不得不重新审视诚信档案建设的价值导向。

2.管理机制不健全

学生诚信档案的建设是一项庞大而系统的工程，其诚信数据涉及到学生出勤、考试、求职、贷款、入党等生活学习工作的方方面面，数据来源广泛。但目前学生诚信档案的建设并未在全国范围内形成一个权威管理机构，也没有统一的要求与规则，大多由学校各自负责。首先，各个学校对诚信范围的界定、不诚信行为的认定、诚信评价的侧重点均有差异，如拖欠学费即纳入不诚信行为还是就具体拖欠原因而定，不同学校有不同的认定标准。其次，信息的采集与核实披露很难开展与拿捏，难以确保信息的真实性与完整性，容易陷入纠纷与矛盾，例如对于证明诚信考试的信息是以学校公示为准还是以同学肯定为准，容易导致同学间的矛盾与校园的不和谐。最后，五花八门的诚信档案数据只用于学校内部查阅，并未发挥其他实质性的功能，反而导致资源的浪费与诚信制度流于形式。

3.操作程序不完善

我国的学生诚信档案建设还处于摸索与起步阶段，对学生的诚信考核评价以及反馈并未形成完整的程序。基于长期应试教育体制下形成的教师与学生之间的单向评定习惯，诚信档案的评价机制也呈现出教师、学校、社会对学生的“单线评价”特点，缺乏学生对诚信评价的应答、申述、复议等程序，很容易出现一评定终身的现象，即便有些学校诚信档案制度中规定了申述、复议等程序，在实际操作过程中学生也感觉困难重重。如此评定难以发挥诚信档案的激励功能，反而使学生谨小慎微、甚至心怀不满，偏离档案建设的初衷。

三、对我国学生诚信档案建设的启示

随着市场经济的深化，诚信已成为社会普通关注的问题。通过分析国外诚信建设经验，可以看出我国的诚信缺失并不是单一的，而是诚信教育理念、诚信管理运作模式、诚信制度实施多方位的缺失。借鉴国外发达国家诚信建设经验，可获得以下启示。

1.树立以人为本的诚信教育理念

国外信用制度较为成熟的国家认为诚信制度建设与诚信教育应是相互融合的，二者不能独立存在。唯物辩证发认为事物的发展是内因与外因共同作用的结果，内因是事物自身运动的源泉和动力，是事物发展的根本原因，外因是事物发展、变化的第二位原因。如此看来，社会诚信的培育理应包含内在诚信与外在诚信两个方面：内在诚信属于道德规范的层面，在于培养学生对诚信价值观的树立与评判；外在诚信属于制度规范的层面，在于培养学生对制度的敬畏与遵循。内在诚信与外在诚信是相互影响相互促进的。一个人的诚信素养是由其内在诚信决定的，但外在诚信也有着重要的影响力；外在制度的约束和规范虽然重要，但是内在品格修养的提升才是起着决定作用的。因此诚信档案建设必然不能脱离诚信教育而独立存在。

针对目前我国的诚信教育“讲得多、做得少”“形式多、内涵少”的问题，国外发达国家始终坚持“以人为本”诚信教育值得学习。实际上关于人的本质马克思早在《关于费尔巴哈的提纲》中就有经典论述：“人的本质并不是单个人所固有的抽象物，在其现实性上，它是一切社会关系的总和”。这一论述告诉我们人具有自然属性和社会属性，人的自然属性使人不断追求自身的满足，不断实现自我价值；而单一的自然属性必然导致每个人自我价值实现的过程中或多或少影响或侵蚀别人的利益，造成社会的混乱，因此，社会属性在给予人自我发展、实现自我价值权利的同时也要求人必须履行遵守社会规范的义务，不得侵犯他人的权利与自由。不管是诚信教育制度建设还是诚信档案制度建设，能够为人的全面发展提供充分空间才是其构建的最高价值原则。诚信档案制度的建设首先应树立一个宗旨——需要对人负责，有利于人的发展。我国应反思现在流于形式的诚信教育方式，参考国外发达国家的诚信教育内容，从法治教育、价值观教育、历史文化教育、爱国主义教育、心理教育等多个维度融入诚信的认知与认同；除了思想政治理论课等基础课程，可搭建通识核心课程平台，通过专业课程渗透诚信精神、强化公民教育、营造环境氛围，形成具有中国特色的诚信教育体系。真正实现“一种制度造就一种人格、一种道德、一种思想、一种品位、一种境界、一种文明”[2]。

2.形成体系化的管理运作模式

目前我国学生诚信档案建设管理模式呈现出各自为政的特点，难以推动社会诚信的进步。我国学校可从纵横两方面形成系统的诚信档案管理运作模式。第一，纵向上应设置统一的管理主体。国外三类诚信档案管理模式无论由谁主导，这个主导者都具有权威性与唯一性，因此在国内教育职能机构设置主管诚信档案的业务部门显得尤为重要。无论是由政府主管还是成立由政府监督的第三方征信专门机构，诚信档案的业务主管部门都必不可少，这样既能强化制度管理又能统一运行机制，还能解决资金问题。第二，横向上各个学校可根据档案管理基本理论构建收集、整理、鉴别、利用为主线的相对统一的工作流程，并紧密联系档案管理工作者与工作对象。体系化的管理运作模式有利于全国学校诚信档案的统一管理，增强信息的实效性；而各个学校根据实际状况灵活运用，使之具有较强的可操作性。

3.搭建实体与程序相结合的诚信档案制度体系

一项制度成功与否由两个因素决定：一是实体规则的设计是否科学合理；二是制度是否具备可操作性。也就是说，一项制度需要完善的实体制度和易于实践的程序制度。诚信档案实体制度主要规定学生的权利、义务和责任等。我国已包含较为详细的规则，例如考试诚信规则、学术研究诚信规则、就业创业诚信规则、社会生活交往诚信规则、经济诚信规则、政治诚信规则等，涉及到政治、经济、学习、社交、工作等多方面。但是保障实体性诚信制度得以实现的程序性制度还需进一步完善。从适用层面上讲，程序是制度的生命，没有程序的实体制度，是一种虚幻的、观念上的制度。制度建设，从根本上是看程序建设[3]。因此，除了制定学生诚信规则外，还应设计诚信评价体系，细化诚信评价的方式、渠道与途径；除了制定失信处罚规则，还应明确失信行为的认定范围、申诉救济、记载取消等规则；除了制定诚信档案管理规则，还应完善诚信档案使用制度。细致充实的实体制度和完备可行的程序制度，是我国学生诚信档案制度走向成熟的标志；搭建实体与程序相结合的诚信档案制度体系是完善我国学生诚信档案建设不可或缺的重要一环。

参考文献

[1] 李娜.个人信用档案管理模式研究[D].长春：吉林大学，2006.

[2] 张振学.制度高于一切[M].北京：中国商业出版社，2006.

[3] 吴小英.对“程序优先原则”合理性的几点思考——兼论程序的价值[J].学术论坛，2007（6）.

[作者：胡恒丽（1982-），女，四川德阳人，四川财经职业学院思政部副教授，硕士。]

【责任编辑 郭振玲】