现货、期货领域投资需慎重谨防团伙诈骗

文 徐佳 胡学军

现货、期货领域投资需慎重谨防团伙诈骗

文 徐佳 胡学军

▲要先行了解国家对这方面的相关规定和现货投资知识，选择国家有正规经营许可的投资公司及其会员单位

▲投资前要去投资公司实际地址进行查看，查看投资公司的国家许可证明，当面签署协议

▲最好的防范措施就是尽量不要参与不熟悉领域的投资，尽量避开使用第三方支付的平台操作，不要允许账户被代操作

现货、期货投资需慎重上门“洗刷刷”骗局

●最好的防范措施就是尽量不要参与不熟悉领域的投资

●推销员上门用“万能清洁剂”免费打扫卫生，但花钱买下的产品却没效果

受害人现身说法

日前，谢先生在微信上认识了一位“朋友”，这位“朋友”在微信上跟谢先生聊天，告诉谢先生通过炒现货，一个月收入了很多钱。他推荐给谢先生这个赚钱的渠道。

“开户需要身份证验证，我给你传一个软件客户端，再绑定4大银行的任何一张银行卡，就可以开户了。你要是愿意，我会把软件发到你的电脑上，有老师通过QQ教你如何操作、买卖、授权。”这位“朋友”说。

心动的谢先生在被“朋友”说服后开户，一名“资深分析师”指导谢先生进行操作。

最初，谢先生确实尝到了甜头，小赚一笔。

谢先生说：“第一次让我做，我赚了3万多，又让我做了第二把，我又赚了两三万。”

可是谢先生的美梦并没有做多久就破碎了。“第三次那个老师过来教我操作，做的反向操作，那一晚上26万一下亏得只有6万多，后来老师又叫我做，就亏得只有1万多了。”

谢先生说。

案情分析

据报道，如今，通过相应现货、期货的网上交易平台，就可以买黄金白银贵金属，还可以炒大豆棉花农产品。这些交易大宗商品的电子交易平台，也成为近年来的一个投资热点。但这些听起来有些专业的交易平台竟然也成为不法分子实施理财欺诈的高发区。

现货、期货的电子交易平台，也被叫做“电子盘”，是交易大宗商品的网络平台。它的K线指数与股市相似，明显的不同是，现货、期货平台可买涨也可以买跌，这意味着更高的风险，有人一夜暴富，更有人倾家荡产。

根据公安机关的通报，2014年以来，我国多地连续发生以现货、期货交易为名实施的诈骗案件，涉及25个省区市。很多被骗的事主少则损失几千上万元，多则就是上百万元。这类案件，一个共同特点是以现货、期货交易平台为名实施诈骗，手法新颖，涉案金额巨大，社会影响恶劣。

骗术解读

深圳市公安局龙华分局民警史超介绍，目前大宗商品的电子交易平台依然乱象丛生，相当比例存在隐患。“现货交易市场比较混乱，李逵李鬼并存，既有少量大型的正规现货交易平台，也充斥着更多的，应该是九成以上小的甚至是假冒的交易平台，这些小的交易平台抵抗风险比较弱，存在私自操纵行情信息，导致大量诈骗案件发生。”

据介绍，这些现货、期货平台的投资诈骗是链条式运作，一般交易平台的总部并不直接和客户产生关系，而是通过代理公司发展下线招揽客户。

公安机关调查发现，通过现货、期货平台实施诈骗的案件，作案手法大同小异，一般采取公司化运作，犯罪团伙主要有“股东”“分析师”“操盘手”“代理商”“业务员”5类人员构成，角色分工明确。

最高层“股东”，通过注册空壳公司、购买交易平台软件、租用服务器、在互联网上搭建一个虚假的交易平台；“代理商”负责招揽、发展下线；最底层的“业务员”寻找“猎物”，并勾引“猎物”注册平台，投入资金；开户后，“分析师”会指导客户操作，客户往往先小赚然后大赔。

一旦客户注册了平台，投入现金，后面就有坑钱的4招等着客户。

坑钱第一招：延迟交易

在现货、期货平台的投资诈骗中，很多投资人不论买涨还是买跌都亏钱，这是怎么回事？其实，这是在犯罪团伙中处于较为核心位置的“操盘手”在搞鬼。“操盘手”把客户的账户冻结不让客户继续交易，冻结之后由“操盘手”去进行盘面的操作，进行价格拉动之后，造成客户的亏损。

坑钱第二招：修改K线图

不仅交易时间可以改动，甚至交易的数据也可以在后台更改。重庆市公安局一位民警介绍说：“它的线实际上是人为画出来的，每天线画好了以后收到那个点位上去，这个实际上是总部的‘操盘手’自己在持盘。”

坑钱第三招：黑庄用虚拟资金与散户对赌

实际上，很多虚假的交易平台就是一个封闭赌场，并没有任何大宗商品的储备。在这个游戏里，散户注定输，因为诈骗公司的利润均来自于客户的亏损，而“黑庄”的交易杠杆要远远高于散户，相当于“作弊”。

漫画 沈海涛

据一位“操盘手”说，相当于把资金按照一定倍数放大以后就可以控盘。同样的资金，客户花100块钱只能买10件商品，主力的“操盘手”可以买100件或者1000件。

坑钱第四招：第三方支付软件

最让客户感觉放心的第三方支付软件，成为平台坑钱的第四招。

这些平台往往承诺资金第三方托管，保证安全。而恰恰警方调查发现，第三方软件往往链接到“股东”的私人账户。

专家建议

4招骗术，招招吞钱，可谓是防不胜防。据记者调查发现，多数不法平台仅凭观察难以分辨，甚至有的还获得了政府的批文，而普通投资者无法了解这些平台后台的运行状况和实际仓储情况。多地民警建议，最好的防范措施就是尽量不要参与不熟悉领域的投资。

面对市面上林林总总的现货、期货交易平台，应该如何甄别？

专家建议，首先要去地方金融办查看该交易平台的备案情况，是否取得相应资质，是否具备现货存储的仓库；第二，再看用户出入金是否自由，K线是否与国际行情同步；第三，尽量避开使用第三方支付的平台操作，不要允许账户被代操作。