浅谈施工企业如何提高索赔意识

王献忠

摘 要：当今社会，企业要想发展、壮大，就要重视索赔工作，提高全体员工的索赔意识。深入解读了与索赔有关的内容后，认识到了索赔的重要性。企业要想在市场上立于不败之地，索赔工作是至关重要的。那么，如何有效提高索赔质量？这是施工企业重点关注的问题。

关键词：索赔意识；合同；企业竞争；索赔质量

中图分类号：TU723.3 文献标识码：A DOI：10.15913/j.cnki.kjycx.2015.24.022

随着社会经济的快速发展，施工企业之间的竞争越来越激烈，工程获利空间越来越小，所以，工程索赔在企业发展中越来越重要。施工企业应该在熟悉索赔程序、证据和文件的前提下，结合施工合同中的相关条款分析具体事件发生时责任归属权问题，确定索赔内容，实现工程索赔。索赔是一种未经对方确认的单方行为，对对方没有约束力。要想实现索赔要求，必须经过双方确认（比如双方协商、调解、仲裁或诉讼）后才能定夺。那么，施工企业应该如何索赔呢？

1 高度重视索赔

企业领导应真正认识到索赔在企业发展过程中的重要性，高度重视索赔工作，并带领自己的施工队伍真正落实索赔工作。承包工程要按照“低中标、勤索赔、高结算”的国际惯例实施索赔，指望通过招投标获得一个优惠的高价合同是不现实的，而通过勤于索赔、精于索赔的先进管理获得相对高的结算造价是完全有可能的。由此可知，做好索赔工作可以为施工企业争取到应得的补偿，从而获得更多的利润。鉴于此，企业应该熟知索赔的起因、分类。常见的建设工程施工索赔分为以下几类，即因合同文件引起的索赔、有关工程施工的索赔、关于价款方面的索赔、关于工期的索赔、特殊风险和人力不可抗拒灾害的索赔、工程暂停终止合同的索赔、财务费用补偿的索赔，等等。所以，只有领导高度重视这项工作，才能使企业在发展过程中有效利用已有的资源从索赔中获取更多的补偿。

2 依法签订合同，认真分析合同

依法签订严谨、规范的合同，认真分析合同中的各项条款。施工合同是索赔的基本依据，合同的签订对后期索赔工作起着举足轻重的作用。因此，在签订合同前，应认真研究合同中的各种条款、双方的权利和义务。与此同时，企业应提前针对发包人所列的不合理条款提出修改意见，并要求以书面形式予以确认。在合同签订前，承包人应评审、认定合同的合法性、完备性，合同双方的责任、权益和合同风险，整理招投标、谈判前后所有的文件、文字说明和解释性资料。合同的签订是从招标文件发出开始，承包单位组织投标班子编制投标书，评标委员会组织人员评标，确定中标候选人，中标通知书的发出，最后才是合同的谈判和签订。因此，承包企业要熟悉各种法律法规，这样才能签订一份有利于自己企业发展的合同。

承包人在签订合同后、履行和实施合同前，要认真分析合同，通过对合同的全面分析来指导整个合同实施和索赔工作。在合同起草和谈判的过程中，要找出合同中存在的漏洞，不断完善合同内容。在合同执行的过程中，应建立健全索赔管理机制。由于签订双方对合同条款的理解不一致，会引发争议，所以，可以通过分析合同解决争议，并以此作为索赔的根据。合同文件、法律法规和工程建设惯例是索赔的依据，是最终解决索赔问题的判定标准。

3 在项目管理中执行索赔

3.1 成立索赔部门

在工程项目实施期间，应成立一个专门负责索赔的部门，招聘并培养一批精通索赔业务的管理人才——熟悉建设工程合同文件适用的国家法律、行政法规、标准规范和与索赔管理有关的法律法规；熟悉施工现场、对工程了如指掌的技术性人才；懂得概预算管理的复合型人才。他们要能在工程项目实施过程中产生的大量工程信息和资料中展开索赔工作，要能从工程的每一个环节中发现问题、提出问题，抓住对方的失误，直接向对方提出索赔，将企业的索赔工作落到实处，真正运用索赔手段来维护企业的合法权益。

3.2 注意资料的积累

企业索赔工作要想成功，最关键的是要有大量、有效的索赔证据。要想得到这些证据，就必须要在开始投标时收集、积累资料。在这些资料中，除了甲方提供的各种文件、通知、说明和补充更正外，还有一些有关技术问题、进度问题、质量问题、成本问题等的会议记录，而且文件上都应有与会者的签字。针对气候、自然、政治等第三方原因引发的问题，相关人员应该及时整理资料，将损失降到最低。对于一些无法形成文字的资料、录音、视频或者第三方证人证言都可以作为最终的索赔资料，比如招标文件，施工合同，往来信件，会谈纪要，现场资料，检验报告，停水/电/气记录和证明，相关法规文件，会计核算资料、凭证等。只要在整个项目实施期间不断积累这些资料，那么，其一定会在索赔工作中起到举足轻重的作用。

3.3 及时、合理地处理索赔

发生索赔问题时，应该按照要求在规定时间内提出索赔意向通知，说明事情发生的时间、地点，简单描述事实情况、发展动态、索赔依据和理由、索赔事件造成的不利影响等。另外，承包人应该收集、整理相关可以作为索赔证据的资料跟踪、调查、干扰事件，掌握事情发生的详细经过，划清各方责任，确定索赔根据，计算工期索赔和费用索赔值，搜集证据。在此过程中，索赔证据要真实、有效、合法，索赔要求要与合同条款或有关法规一致。如果企业的损失是由对方造成的，那么，最后要提交索赔文件。只有认真、及时、合理地处理好每一次索赔工作，才能进一步提高工程的建设效益。

3.4 索赔原则

以合同为依据，及时、合理、主动控制事态的发展，减少损失，协作补偿，将最终的实际损失作为分析依据。

3.5 索赔实务过程

索赔过程是：事件发生（成因分析、证据收集、发出意向）—判断责任（甲方、乙方、共同、不可抗力）—确定类型（费用索赔、工期索赔、共同索赔）—部位判定（关键线路、时间参数、递推变化、费率、依据、实际费用法、修正费用法）。

3.6 索赔程序

具体的索赔程序是：①承包人提出索赔要求，即发出索赔意向通知—准备索赔资料—提交索赔文件。②工程师审核索赔报告，即工程师审核承包人的索赔申请—判定索赔成立的依据—审查索赔报告—合理确定补偿额。③审核索赔文件。④发包人审查索赔处理的相关情况。⑤承包人与发包人协商。⑥要注意发包方反索赔倾向。索赔是双向的，既包括承包人向发包人的索赔，也包括发包人向承包人的索赔。反索赔的工作内容有两部分，即防止对方提出索赔，反击或反驳对方的索赔要求。

4 协商解决施工合同争议

协商解决争议是处理问题最有效的方式，也是首选的、最基本的方式之一。在整个工程索赔过程中，双方依据合同友好协商。在处理工程师的初步意见时，发包人和承包人可能都不接受或者其中一方不接受处理意见，那么，三方可就索赔内容协商解决，以达成一致。这个谈判过程相对比较复杂，所以，需要经过多次协商才能最终达成一致。在索赔过程中，可以抓大放小——根据工程的实际情况，可以放弃金额小的小项索赔和证据不充分的索赔，坚持大项索赔和证据充分的索赔。这样做，能够使对方让步，达到最终的索赔目的。同时，通过友好磋商和谈判，互相让步，可以折中解决合同争议。

5 建立索赔管理体系

我公司在索赔工作方面积累了一定的经验，也得到了一些教训。公司第一次承揽机组检修工程时，由于领导索赔意识差，不了解工程、对手、环境和市场行情，只是一味强调打开市场——在承揽工程前，没有组织一支工作能力过硬的队伍对人工、材料、机械市场行情摸底；没有认真研究招标文件；在合同签订、协商的过程中，针对合同中不合理的发包人免责条款，并未提出修改意见；在合同执行阶段，并未建立健全索赔管理机制，没有仔细研究合同中的条款，双方的权利、义务等内容，未预测工程施工过程中可能出现的风险，盲目承揽工程，致使我公司损失惨重。至此之后，公司不断总结经验，吸取教训，建立了一套合理、有效的索赔管理体系。针对之前发生的问题，公司首先调整了人员结构，吸纳了一批高素质、高能力、有经验的专业技术人员，购置了一批先进的机械设备，同时，组织工作人员参加培训，让大家认识到工程索赔在项目管理中的重要性，将索赔的具体工作落到实处。这样做，我公司的各个工程都能在索赔中得到补偿，不仅维护了自己的正当权益，还弥补了工程损失。

6 结束语

总之，合同索赔是客观存在的，它是一项复杂、系统性很强的工程。索赔是承包人和发包人维护自己正当权益、弥补工程损失重要而有效的手段，是双方以合同文件、法律法规、工程建设惯例为依据，保证企业利润最大化、最直接和最有力的手段。因此，提高企业的索赔意识对于施工企业在竞争日趋激烈的国内外承包市场中占有一席之地有非常重要的作用。

〔编辑：白洁〕