基层央行业务制度执行中存在的问题

□文/周福玉

基层央行业务制度执行中存在的问题

□文/周福玉

（人民银行吐鲁番地区中心支行新疆·吐鲁番）

［提要］科学完备的规章制度是规范各项业务运行、防范各类资金风险的有力保证，但在实际工作中经常出现各种变通执行制度以及表象化、形式化的现象，容易形成潜在的漏洞空间而导致各类风险隐患存在。究其原因主要是人为因素造成内控制度的变形，削弱了执行制度的严肃性。

基层央行；业务制度；问题

收录日期：2015年4月23日

一、制度执行中存在的问题表现形式

（一）制度执行意识不强，导致规章制度形同虚设。一是基层行一些部门把制度建设的重心只放在整章建制上，各项业务的规章制度或以红头文件、制度汇编的形式整理归档，或以装裱上墙、装潢门面的方式进行展示，从表向看可谓全面具体，重视程度非同一般，但实际工作中对如何有效的执行制度重视不够，往往在抓落实环节打了折扣；二是个别部门领导只注重制度制定而不关注落实，只注重任务完成和目标实现而不注重内部管理，加之工作人员执行制度意识不足，业务操作脱离制度约束环境，导致有章不循、有禁不止的现象屡有发生。

（二）制度建立不够科学，难以适应现实工作需要。一是目前基层行各项制度比较健全，部门规章制度、操作规程、岗位职责、实施细则、管理办法等应有尽有，但其中也不乏一些脱离工作实际的规章制度、过期的操作规程、不适应工作需要的管理办法等等，充斥在制度汇编中，能否满足现实工作需要不置可否；二是一些部门为应对各项检查需要而匆忙建立制度，也有一些没有经过充分调研论证而草率出台的制度办法，缺乏科学性；三是有的制度制定没有建立完善的配套机制，仅着眼于本部门工作特点，忽略了与其他部门的协调联动，缺乏系统性；四是有的制度建立欠缺业务流程做支撑，缺乏实用性。也有一些“上下一般粗”的规章制度，往往以原则对原则、以抽象对抽象，以规定对规定，不能满足实际工作需要的具体业务操作，导致一些业务办理仍然无据可依、无章可循，具体业务操作人员无所适从。

（三）岗位设置不够合理，形成内控制度安全隐患。一是基层行业务部门普遍存在人少岗多，一人多岗、相互混岗等现象，表现在A、B角空缺或A、B角交叉承担、工作量化不清、分工不均、临时顶岗等现象，使有效的监督制约机制由于人员匮乏和岗位配置不合理而未能得到较好落实；二是在实际工作中存在严禁相容的岗位，特别是重要部门特殊岗位交叉相互顶岗的违规操作，给制度执行留下了安全隐患和操作漏洞。

（四）学习培训方法欠妥，导致业务风险隐患存在。一是基层行业务人员忙于操作，无暇顾及理论学习培训的现象普遍存在，所谓“集中学习与自学相结合”的培训有名无实，只是讲在口中，没有落到实处；二是自学形同于没学，集中学习也仅限于部门内部“照本宣科”，没有联系实例讲解辅导，理论没有在工作实践中及时消化吸收，操作中多为以老带新的“教”和临时抱佛脚的突击“学”，这种缺乏专业辅导又没有时间作保证的学习培训方式，对新的规章制度知晓率、普及率通常较低，导致了理论上的一知半解，实际运用中的模糊不清，业务操作隐患漏洞必然存在，不利于内控风险防范。

（五）思维意识陈旧保守，导致内控制度执行不力。一是制度执行灵活掌握。实际工作中，一些部门及部门领导存在讲人情、顾面子、怕得罪人的想法，不敢动真碰硬，回避和掩盖问题，往往使一些制度执行“变软”、“变松”、“变空”，变得灵活有余、刚性不足、执行不到位；二是执行制度趋利避害。一些部门在执行制度中采取实用主义态度，有利的就执行，不利的就变通，搞“上有政策，下有对策”，搞“一阵风”前紧后松，往往使制度执行缺乏长期性、一贯性。

（六）监督导向作用发挥不够，导致制度执行不到位。在监督检查中，检查人员多偏重于业务规章制度和操作规程有没有或全不全，上墙明示与否这些表象化的工作内容是否做到，往往忽略了环境控制是否严谨、人员责任心是否缺乏、有无违规操作现象、是否存在“习惯代替制度、信任代替原则”的现象，而这些问题即使存在，在较短的现场检查中也难以及时发现。即使发现一些问题，也是口头督促一下，下不为例，这种走马观花甚至敷衍了事的监督检查，本身失去了监督导向作用的发挥，不能及时消除风险隐患，没有真正尽到监督指导责任，达到监督检查的目的。

（七）责任追究不严，导致制度执行的严肃性打折。一些部门尤其是监督制度执行的部门，对违规操作行为的查处存在避重就轻，做表面文章，过程流于形式的现象，不严查深究，处罚失之于软、失之于松、失之于宽，致使监督制约失去了应有的威严，无形中削弱了规章制度的有效性和执行制度的严肃性。

二、有效提高制度执行力对策建议

（一）加强学习，不断固化制度执行理念。一是抓好对具体操作制度的理论学习、理解；二是在实践运用中树立制度执行不打折理念，理清制度制定与执行的关系。把“制度是根本，规范是基础，落实是关键，监督是保障”的观念有效贯彻到日常工作的各个层次、环节，确保从制度上规范管理，从机制上控制风险。

（二）整章建制，完善科学制度体系建设。基层央行应形成上下衔接、左右呼应、相互支撑、配套齐全的制度体系以及职责明确、有章可循、有据可查、有效监督、定向落实的运行机制，从内控管理薄弱环节入手，制定完善一系列的工作管理标准、制度管理流程等，防范各类业务差错和隐患。

（三）合理配岗，规范从业人员操作行为。按照制度规定和内控要求，一是配备符合相应任职条件的主管人员，坚持主管干部坐班制，主管领导定期检查制，深入了解相关业务，及时解决实际问题；二是加强对重要部门、要害岗位人员的从业资格和职业行为的监督考核，确保工作人员持证上岗，使用优秀业务骨干担任重要岗位工作，严格执行强制休假和定期轮岗制度；三是加强对离岗人员工作监交，重大事项授权审批，个人口令、密码、印章保管使用，计算机专机专用的监督管理工作。

（四）加强管理，切实落实问题整改工作。持续构建内控安全管理长效机制，严格落实安全管理工作职责，做好内部风险预警防控，促进各项内控制度落实和内控机制高效运转。一是加大落实对存在问题的整改力度，对发现的问题和隐患，及时启动内审监督磋商机制，从细节上常抓不懈，防微杜渐，有效阻止违规行为的滋生和蔓延；二是重视建立制度执行、责任落实、检查监督、违规问责制，彻底消除制度执行不到位形成的内控风险隐患，推进制度、监督并重的风险防控机制建设。

（五）率先垂范，发挥领导干部示范效应。发挥部门领导干部在提升制度执行力方面的示范效应，一是带头学习制度，努力在学习上先行一步，学深学透，做制度的明白人；二是带头执行制度，身先士卒，身体力行，带头尊重制度的权威，接受制度的约束；三是在制度执行中坚持以一贯之，真抓实干，力戒形式主义，不搞虎头蛇尾。

（六）强化监督，严格落实责任追究制度。制度能否得到有效实施，取决于具体的监督作保障，没有监督，制度就成了不带“电”的高压线，更谈不上执行力，因此要建立健全制度执行监督机制，一是对制度执行进行责任分解，明确相关责任部门及责任人；二是对制度落实情况定期进行分析，及早发现并纠正苗头性、关键性和突出性的问题；三是对违反制度规定的责任人进行问责，以营造人人维护制度、人人遵守和执行制度的良好氛围，提高执行制度的自觉性，切实维护制度的严肃性和权威性。■

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