假风投诈骗链揭秘

东东

江湖上有这样一群“投资公司”，他们物色急需融资的中小企业或个人创业者，并表明投资意向。前提条件是，这些急需资金的企业和个人必须委托其指定的第三方资产评估公司，为所投资的项目进行评估，出具评估报告书。看上去似乎一切正常，但吊诡的是，在拿到评估报告后，这些所谓的投资公司态度竟大逆转，以各种理由拒绝投资合作。这些打着投资幌子的公司的真实动机是，利用融资方的急切心理，与第三方评估公司沆瀣一气，背地“共享”十几万至几十万不等的评估费。不仅如此，投资公司之间往往还相通客户，借机生利。

诱 饵

小敏（化名），已经在这个领域做了两年多，据她透露，经她手的客户没有一个融到钱的。

作为“假风投”开展业务的第一步，小敏主要负责上网搜寻客户信息、甄别客戶资金实力、电话预约见面等工作。如果幸运，约见的客户上门或者进一步做评估书，小敏就能拿到几百元到千元不等的提成。

“我们不是坐等客户上门，而是主动出击。”小敏透露，自己在网上主要搜寻中小企业信息，特别是那种刚刚成立、留有手机号码的企业;然后再根据电话号码打过去，主动表明有兴趣投资。

“这些企业往往刚建立不久，留的手机号码一般都是法人或者主要负责人。他们有融资需求，容易上钩。”小敏总结起“经验”。

瞄上潜在客户后，初次打电话该怎么说话？这里面大有讲究。

小敏手里有一份《客户初次电话回答内容》：我们公司融资最低限额为200万元，融资期限1—3年……办理期限为15—25个工作日，如果配合紧密，15个工作日即可办完……客户先期需提供相关资料传真或邮寄给我们，进行项目的初步审核。如审核通过，将及时和您取得联系，邀请您到我公司来面谈，商讨有关融资合作事宜。

其实，客户是否能够按要求提供全套资料并不重要。投资公司只关心一个核心数据，以判断客户的资金实力，评估其“潜在价值”。

小敏透露，我们让客户传真法人代表身份证复印件、营业执照复印件、税务登记证复印件等资料，其实只关注企业注册资本是多少，看客户有钱没钱！注资大的客户出手往往阔绰，更容易被“下钱”。

下 钱

下钱，是“假风投”圈内的行话，指的是客户为融资付出的所有花销。

“假风投”下钱主要涉及四个环节：合同签订、项目考察、风险审核和投资条件谈判。风险审核也称“做书”，是指客户到指定第三方事务所做的各类评估资料，包括风险评估报告、律师尽职报告、项目数据分析报告、可行性研究报告、尽职调查报告、项目计划书等。这其中一环扣一环，被下钱的金额往往逐级放大。

小敏透露，即使客户不给资料也不要紧，我们会极力邀请他们到公司来面谈。到了公司填一张登记表，也一样可以看出客户有钱没钱。

为啥极力邀请客户上门？小敏表示，投资公司都喜欢租用银行营业部附近的办公楼，特别是在大银行营业部楼上设置办公场所。这样一来，客户往往会有种错觉，以为投资公司像银行一样正规，下面的事就好办了。

抽 头

小敏表示，虽然自己业务成绩不错，但因为前端下钱少，收入其实并不算高。我们的收入分两块，基本工资和提成。月工资只有1200元，加上补贴1500元左右。如果介绍上门的客户被成功下钱，我们才能拿到提成，上门100元、做一份评估书500元。客户被下钱越多，提成越多。

她透露，经理的提成更高，虽然具体抽多少提成不太清楚，但做得好的话，每个月赚几万块不是难事。

客户能不能上门？很大程度上取决于小敏这些“打头阵”的前端业务员。所以，形象亲和、声音甜美成为“投资公司”招聘这些人的主要标准。