现代中国金融深化进程中的金融控制力研究

山东科技大学（黄岛校区）经济管理学院金融系 姚鑫玥

一、中国金融深化进程中提升金融控制力的必要性

(一)提升金融控制力有助于我国金融改革进行的推进

著名金融学者麦金农曾指出，国家要提升对金融机构的控制和加强对金融市场的调节，往往会借助于人为的手段降低利率和汇率，这便是金融体系国有化的重要体现。之所以会出现上述问题，究其原因主要有以下两方面，其一是国家经济不够发达，其二是政府对金融的管理、干预不尽合理。国家对金融行业的失衡管理会影响使利率和汇率的发展方向，使其不能如实反应国家资金对内和对外的需求情况，致使资金不能得到科学、合理、高效的分配和使用，金融行业官僚化趋向越发加重，为贪污腐败问题的产生提供了温床，成为我国经济发展的一大阻力。

对于类似我国的发展中国家来说，金融环境在政府的管理、干预下还有待完善，国有银行仍处于主导地位，私有性质的商业机构在市场中的占有率很少，导致金融机构难以在公平的氛围中进行竞争。

此外，金融机构的分布也具有一定规律，经济发达的地区往往适宜金融机构的生存和发展，但在二元金融结构模式下，金融机构间的竞争处于不对等的状态，而且金融与经济两者之间还会出现相互抵制、相互阻碍的情况。

以上这些问题是类似我国的发展中国家共同存在的问题，这也是我国金融改革力求解决的问题。要想使我国经济得到快速发展，应消解金融和经济之间相互抑制的因素，全力推动金融行业的改革进程，使政府对金融市场的管理和调控趋于科学化和合理化，发挥市场的资源支配作用。

(二)提升金融控制力有助于规避金融风险

在金融改革得到有效落实的前提下，我国金融素质才能得以快速提高，金融对我国发展的促进作用才能得以发挥。现今，第三世界的都有国家都在构想着削弱对金融控制的力度之后，国家经济能够呈现一片繁荣盛景，但弱化控制并不是推动经济发展的好出路，金融相关政策如果与国情不符、有失科学性，便会埋下金融风险的隐患。对金融改革进行全面深化，并不是将金融市场划分到政府管辖范围之外，而是要在原有管理的基础上进行完善，使之更为科学、有效，巩固市场对资金支配的地位，使金融市场得到有序、自由的发展。金融市场处于自由的状态，能够促进国民的资金流动，加强对金融机构监督管理的效力，为我国经济发展奠定坚实的基础。但金融行业自由化程度加大的同时，也会产生一些不利因素：机会主义唯利润是图的做法，以及金融信息的不对称等，这些都会致使在金融运行过程中，预期和实际的收益两者间存在较大差异，换言之便是产生了金融风险。

二、中国金融深化进程中提升金融控制力的措施

(一)加强中央银行的货币调节体系建设

市场不是万能的，靠其自身的调节作用并不能使所有问题得到有效解决，政府应在一定程度上进行管理、控制，着力构建完善的中央银行的货币调节体系，货币的供给量是衡量政府控制力的重要指标。货币供给量的管理主要包括以下两方面，一是基础货币管理，二是货币乘数的调节，两者的积数便是货币供给量。实现对基础货币的管理必须要减少政府预算赤字的影响，要控制好商业银行的贴现贷款、国际收支等因素的影响。此外，货币乘数并非一个固定值，应由政府和中央银行结合我国的经济状况研究决定。中内银行在进行货币管理时，应丰富管理工具的种类和数量，并根据实际情况进行组合使用，使货币管理在柔性调节中走向正轨，逐步向计划的轨道发展。

(二)使金融监管与金融结构在高层次上得到均衡

国内目前采用的监管模式是分开监管：银监会监管银行类机构、证监会监管证券类业务、保监会监管保险类业务，而央行负责管理货币政策的制定与执行。这种监管方式仅能实现在低层次上的均衡，满足经济发展的基本需求，但若要提升自身的竞争力，仅发展一项目业务是远远不够的。在加入世贸后，我国与国际市场日渐融合，给我国金融业的发展带来了巨大的挑战，金融业欲占有自己的一片天地，应将主要经营的项目进行拓展，使之向多元化的方向发展，金融监管与金融结构还应实现在高层次上的均衡。为此应构建一套科学、前瞻、有效、弹性的监管制度。当前，我国改革开放的日益深化，金融机构的业务也逐渐向多元化、综合化的方向发展，在此背景下，各金融管理机构之间应建立起行之有效的联合协调机制，使监管工作更趋于科学化。

(三)从内部出发加强金融机构的自身管理

金融控制包括外部控制和内部控制两方面，除上述加强外部控制外，金融机构还应从自身出发，加强自身的管理和控制。首选，要对金融机构的产权结构进行全面调整，将各产权主体的责权进行有效划分，建立一套科学、有效的管理制度，从多维度考量管理制度是否合理，以实现金融机构自身管理能力的提升，提高资金的利用率。在引入其他产权主体时，可将外商股、社会法人股等列为产权主体的候选范围。在构建新的产权结构后，虽然国家对银行的管理力度得到了削弱，但并未脱离国家的管控，企业也获得了更多的经济效益。此外，还应着力于协调产权结构的设置，以确保国家庭股权的核心地位，在股东大会中，能够与其他所有股权相抗衡。

三、结束语

综上所述，在我国金融改革不断深化的过程中，由于我国经济形式的复杂多变、市场开放程度逐渐提高，以及全球经济向着一体化的方向发展，金融风险的存在具有一定的客观性；与此同时，在社会主义市场经济体制下，金融与经济欲实现协同发展，需在政府的管理和控制之下方可。因此，应建立货币调节机制，加强对金融市场的监督管理，以及加强金融市场内部的自身调节，使金融改革得到快速发展。

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