中国高铁施工的风险管理及对策

曹鹰

摘要：文章从风险管理的角度，分析中国高铁施工风险造成的经济损失，将人员伤亡、财产损失量化成为用货币衡量的经济损失，将定性的理论模型转化为量化模型，为风险损失量化为货币金额提供了科学依据。文章提出了高铁施工风险管理对策：确定高铁施工风险管理投保人；确定高铁施工风险管理理赔人；高铁施工造价中估列工程保险费用。

关键词：中国高铁；高铁施工；施工风险；风险管理；对策分析

中图分类号：U238文献标识码： A

引言

高铁工程工程量大、工期长、规模大，施工过程中应切实加强安全管理，提前预防设备隐患问题，有效控制施工现场。需要高度重视建设中各种风险因素。现阶段，南广、厦深、贵广等高铁工程在施工推进中有缓建或者停工问题发生，无法支付工人工资、原材料费用、项目延期时有发生。近年，中国高铁事业突飞猛进，铁道部规划“四横四纵”高铁客运网骨架，发挥区域经济的协同效应。毋庸置疑，高铁的突出特点是速度，其安全性是尤其需要考虑的一个问题，分析高铁工程项目建设阶段的风险管控关系重大。本文从对高铁工程项目项目的难度分析入手，突出项目管理的重要性，并对高铁项目的风险特点进行分析，最终获取了高铁项目有效规避风险的过程。

一、高铁工程项目难度及管理重要性

（一）高铁工程项目具有如下几项重大难度：①施工场地长，管理分布距离远。高铁在施工的过程中，桥梁和隧道工程量很大，难度和设备投入也较大，线路距离也较远，因此，要保证项目工程顺利进行，施工现场中的协调管理要求特别高；②采用新技术、新设备，特别是整孔箱梁的预制和架设，新技术与设备与工程的配套兼容有个磨合期；③高铁大部分路线都是直线，途径普通铁路轨道以及国道、乡村时，需要拆迁相关设施，拆迁工程量大；④更高的施工项目要求和新技术的使用，导致技术难点多。高铁相比以前的铁路设施要有更严格的沉降标准和桥梁变动控制水平，更精确的网控制系统等。

（二）高铁施工的风险管理的重要性，包括：①增大项目利润需要。项目实施运转的目的就在于获得尽可能多的利润。铁路工程包括结构复杂的特大桥、高桥、隧道等子项目，同时，新技术、新设备的使用和开发使投资成本迅速增高，因此，如何管理好风险，尽量避免出现无利润和低利润的结果，是提高利润的重中之重；②减少巨额损失。铁路工程项目建设规模大，投资大，风险高，施工中管理稍有不慎都可能造成失败，将意味着巨额的损失；③缩小损害范围。铁路工程项目里有很多个小项目、子项目，施工企业各项目之间利益密切相关，风险事故某一项目上发生，但其影响可能并不是局部的。

二、中国高铁施工风险管理状况分析

(一)高铁施工项目风险的特点

1．偶然性和必然性。在高铁施工中的某一种具体风险的发生是一种随机现象，是多种风险因素共同作用的结果。

2．可变性。在高铁施工项目的整个过程中，风险的积聚会南量变成质变，导致事故出现。

3．多样性和层次性。高铁施工的项目周期长、施工规模大、涉及范围广、风险因素数量巨大而且种类繁多。风险因素之间的互相交叉，内部风险与外部风险交互，形成了不同层次。

(二)高铁施工建设中常见的风险因素

1．自然风险。工程项目所在地区客观存在的恶劣自然条件，T-程实施期间可能碰上的恶劣气候，工程项目所在地的周围环境和恶劣的现场条件等因素可能对建设单位构成威胁。常见的自然风险因素主要有：恶劣的自然条件、恶劣的气候与环境、恶劣的现场条件、不可预见事件和不利的地理环境等。

2．人为风险。因人的主观因素导致的种种风险，这些风险虽然表现形式和影响的范围各不相同，但都离不开人的思想和行为。这类风险有些起因于高铁施工的主管部门或地方政府．有些来自1二程的合作者，有些应归咎于其内部人员。

3．财务风险。资金筹措不足、通货膨胀幅度过大、线路经过地区基础设施落后等。

4．责任风险。法律责任、替代责任、职业责任和人事责任等。

三、中国高铁施工风险管理分析

通过对大量风险事故资料的观察和统计分析，人们发现风险事故的发生呈现出了明显的运动规律，这就有可能运用科学合理的方式进行风险的防范和转移。由于T程建设过程中，建设项目处于未完成状态，防灾防损设施没有完成，抵御自然灾害的能力较差，再加上人为因素较多，风险比较大，而且存在巨灾风险。从建设项目的组织管理来说，无论是国家投资还是其他人投资，按照项目法人责任制的要求，需要在投资方与建设单位之间建立有效的控制和激励机制，最终保障投资方的利益。而安排保险就可以在即使发生不可抗力的情况下也能保证投资方的利益，所以，投资方或出资人需要通过建立一定的机制要求业主投保适当的工程保险。

四、我国高铁施工风险管理对策

(一)确定高铁施工风险管理投保人

高铁施工由建设单位安排保险更易发挥大集团的作用，有利于获得更好的保险条件。依据我国现行工程建设投资及其它费用构成，由建设单位投保更符合费用解决思路。相对而言，我国施工企业对工程风险的防范意识相对较差，与保险公司也无工程一切险的合作经验及长期合同安排。若由其投保很可能造成保险范围的遗漏。新建高铁线路同时由多个标段同时施工，各个承包商之间的相互干扰是在所难免的，若由各个承包商自行安排保险，势必造成重复投保的现象发生。

(二)确定高铁施工风险管理理赔人

高铁施工风险管理的理赔工作应由建设单位和承包商共同负责，或其委托的保险经纪人负责。同时按照国际惯例，可在施工合同中约定，当承包商承受了本应由建设单位应承担的风险时，在向保险公司索赔未果的情况下，对超出免赔额部分的损失保留向建设单位索赔的权利，以此来增加建设单位的风险理赔意识。

(三)高铁施工造价中估列工程保险费用

2013年3月，铁路部改组成铁路总公司，铁路建设市场化和投资主体多元化的转变，正是探讨高铁施工风险管理费用款源的最好时机。区分工程保险和担保费用的具体类别，作如下调整：

1．人身意外伤亡保险等现行法律法规的强制保险

对于《建筑法》等现行法律法规和部门行政规章中强制投保的人身意外伤亡保险等，应列入间接费中的规费，作为非竞争费用，按实际投保费率和投保额估列入概算中。投标时由承包商将此费用直接摊入工程综合单价中。

2．工程一切险和第三方责任险

可将工程一切险和第三方责任险列入工程造价的基本预备费中，但需明确工程一切险和第三方责任险在基本预备费中的具体费用内容和费用标准。具体操作方式可参考《公路基本建设工程概算、预算编制办法》(JTBG06—2007)中预备费中对“施工图预算包干费”的规定，投标时可与建筑安装工程费一样列入工程承包价中，在基本预备费中列支。

3．承包商自主投保的施工装备险、机动车辆险、运输险等

可将施工装备险和机动车辆险及车辆的运输险列入施工机械使用费的机械台班单价中，将建筑材料的运输险列人材料费中的材料预算价格中。实际是将该保险费列入工程项目直接成本，使该类风险的控制责任更加明确。

4．业主要求承包商所做的投标担保、履约担保、预付款担保、缺陷责任担保等

工程担保应认为是企业法人的经济行为，因此，担保主体应是施工企业，而不是项目部，可将承包商所支付某工程的全部工程担保的手续费测算一个综合费率列入企业管理费中。承包商在投标报价时将此费用摊人工程综合单价中。

5．设计、监理单位投保的专业责任保险

专业责任保险应列在高铁施工造价“其他费”中的勘测设计费和工程监理费中。

(四)逐步引入保险中介组织

培育和发展我国高铁施工的保险中介，包括保险经纪人、保险代理人和工程风险管理咨询公司，或是受被保险人(业主或承包商等)的委托，与保险公司洽谈保险合同并索取赔偿；或是从事工程风险管理技术的研究开发，开展培训和风险咨询(包括风险识别、评价、处理、制定风险管理方案和指导执行等。对于工程保险中产生的纠纷，应当确定一批可进行技术鉴定和责任确认的权威机构。在确定这些机构时，应注重发挥现有的工程质量监督、建筑安全监督和工程招标投标管理等机构的作用。这是推动高铁施工保险工作开展的重要基础条件。

结束语

综上所述，要有效管控高铁建设阶段的相关风险，应该从自身层面对高铁现有的各种风险因素进行分析，在此基础上，将风险因素识别初始清单确定出来，然后制定调查表格与评价准则，并展开调查，使受调者系统全面的弄清工程风险，这样能够有效发挥受调者的潜能；设定评价准则能够增加识别的准确程度，这能够最大限度地避免风险因素的遗漏，并且可以系统的识别各种风险因素。高铁施工项目进行有效的管理，可以实现利润的增大、巨额损失的减少、缩小损害范围，最终克服施工场地长，管理分布距离远等困难。在实际风险因素识别阶段，协同利用幕景分析法与故障树分析法两种方法，可以确保识别结果科学合理、系统全面。

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