金融支持辽宁海洋经济发展的思考

鹿 丽，刘 宁，刘 宇

(大连海洋大学经济管理学院，辽宁大连 116023)

金融支持辽宁海洋经济发展的思考

鹿 丽，刘 宁，刘 宇

(大连海洋大学经济管理学院，辽宁大连 116023)

从分析海洋经济及金融支持现状入手，指出辽宁存在金融业在海洋经济发展中支持力度不够、资本市场对海洋经济发展的促进作用小、保险业对海洋经济发展的贡献不大等主要问题，提出加大财政扶持力度、增加信贷政策支持、支持涉海企业进入资本市场、积极发展海洋保险业等辽宁海洋经济发展的对策。

辽宁省；海洋经济；金融支持；信贷政策

进入21世纪以来，海洋成为各国竞争的主要领域。中国十分重视海洋经济的发展，出台了一系列政策措施，海洋经济已呈现出迅猛发展的势头，在国民经济中的地位日益提高，海洋产业对国民经济的贡献越来越大。辽宁作为东北地区唯一的沿海省份和开放条件最好的地区，拥有丰富的海洋资源和优越的地理位置，发展海洋经济得天独厚。然而，在海洋开发过程中，也遇到一些亟待解决的问题，例如资金短缺愈来愈成为制约海洋经济发展的瓶颈。涉海企业的资金来源主要有财政投入、金融支持以及民间借贷，其中最为关键的是金融支持。因此探讨金融支持海洋经济发展的政策措施，对于充分发挥金融体系作用、提供多元化的融资渠道、为海洋经济发展提供全方位的资金支持、有效促进海洋经济发展具有重要意义。

一、辽宁海洋经济发展和金融支持现状分析

1.辽宁海洋经济发展现状

辽宁是海洋大省，海洋资源开发潜力较大。1986年，辽宁省委、省政府提出了建设“海上辽宁”的战略设想，经过20多年的建设与发展，辽宁海洋经济综合实力显著增强，尤其是近十年以来，海洋各产业稳步发展，海洋经济总量逐年上升，占辽宁生产总值的比重也在逐步增加。图1是辽宁2000—2012年海洋生产总值及其增长率情况。

图1 辽宁省海洋生产总值及其增长率

从图1可以看出，近10多年来，辽宁省海洋生产总值逐年上升，从2000年的326.5亿元增长到2012年的4150亿元，增长了近12倍，表明海洋经济发展空间较大。海洋经济近12年年均增速达到25.42%，但是增长幅度不太稳定，呈上下波动状态，其中2004年增速最快，增幅达到71.5%。

图2为辽宁省海洋生产总值占本省生产总值的比重。从图2可以看出，2000年辽宁省海洋生产总值仅占地区生产总值的7%，到2012年，海洋生产总值占地区生产总值的比重上升到16.7%，海洋经济在辽宁省经济发展中的作用越来越大。

图2 辽宁省海洋生产总值占全省生产总值的比重

2.金融支持辽宁海洋经济发展现状

(1)国内银行业对涉海企业主要提供融资支持。近年来，国内银行业逐渐把海洋产业纳入业务发展的重点，但目前国内金融业对海洋经济的支持，基本上还是融资性支持，而且主要由银行业来完成。例如，大连旅顺口区的个私协会为涉海企业与农村信用合作社、邮政储蓄银行、建设银行、工商银行搭建了一个融资对接平台，一方面与海洋有关的民营企业可以介绍自己的业务情况，表达他们的融资需求，另一方面银行可以有针对性地讲解自己的融资产品，以满足企业的融资需求。又如，庄河全市涉海商标企业169户，其中海产品养殖企业41户，海产品加工企业128户，庄河各家银行每年向涉海企业发放贷款总量约为10亿元，主要是以动产抵押形式发放贷款。

(2)境外资金增幅较大。不少境外金融服务机构受益于辽宁得天独厚的区域优势和雄厚的经济基础，看中海洋经济蕴藏的巨大商机，纷纷将焦点锁定在辽宁沿海地区。2010年5月，金融服务巨头摩根大通与大连市开展投资项目对接，单个项目投资甚至超过300亿元，实现了资本与产业的完美对接。日本最大的综合金融服务集团——欧力士集团联合其他金融机构共同组建大连航运中心船舶基金，用于投资建造各种大中型专业船舶，中长期募集目标为100亿元人民币。欧力士还在大连设立海外企业收购基金，开展金融股权投资及金融创新业务。

二、金融业在支持辽宁海洋经济发展中存在的问题

通过上述分析可以看出，辽宁海洋经济总量在逐年上升，但近年来增长速度放缓。虽然国内及国际金融业在近年也加大对辽宁海洋产业的投资力度，但仍存在一些不容忽视的问题。

1.银行信贷资金对海洋经济发展支持力度不够

信贷市场融资在海洋经济开发中有着重要的作用，然而这些银行金融机构对涉海企业的支持力度较小。主要表现在:

(1)银行业对海洋经济信贷投放积极性不高。中国海洋产业涉及学科较多，对技术的要求也很高，开发具有一定难度，同时恶劣的海洋环境和频发的海上灾害加大了海洋产业的风险性。海洋高技术产业本身的高风险、高投入及回收周期长的特点，与银行追求稳定收益的目标存在冲突，致使银行金融机构对其望而却步，无法做到大规模支持海洋高技术产业，降低了相关各方投资开发海洋的积极性。

(2)贷款期限及额度与涉海企业生产的需求不相适应。以海参养殖为例，其生产周期较长，一般在3年左右，因而其资金需求量也较大，少则几十万元，多则上百万元，而我国农村信用社给予农户的贷款期限及额度一般为1年以内、3万元以下[1]，远远满足不了海洋渔业生产的需要，资金双方供需矛盾较大，在一定程度上限制了海洋经济的发展。处于类似局面的还有中小型海洋高科技企业，这些企业正处于成长初期，由于规模小、风险较高，往往无法获得银行贷款，致使一些海洋高技术企业的发展非常艰难。

(3)银行贷款抵押方式单一。很多涉海企业将大部分资金投向生产领域，企业在陆地上的固定资产相对较少，难以通过抵押贷款方式取得银行的大笔资金支持[2]。以水产品加工业为例，大部分银行对水产品加工企业的贷款持谨慎态度，原因是水产品加工企业只能以厂房和设备作为抵押物来获得贷款，而水产品加工设备至多能按市场价的5折放贷，从银行的角度来看，这种贷款可贷可不贷。因为缺乏银行的信贷支持，水产品深加工项目所需资金的90%以上都是自筹而来[3]。同时，海域使用权等用益物权的抵押受到政策法规的限制，在司法保全、交易费用等方面仍有一定障碍，各银行对该项业务涉足较少，海洋资源与海洋金融无法形成良性互助。

2.资本市场对海洋经济发展的促进作用小

资本市场可以有效地将中长期资金的供需双方连接起来，能够拓宽涉海企业的融资渠道，实现海洋企业的多元化融资。然而，从证券市场融资来看，大多数涉海企业未能通过资本市场成功获取资金，资本市场对辽宁海洋经济开发的支持作用很小。

(1)通过股票市场融资能力不强。目前在主板市场上市融资的辽宁涉海企业数目很少，由辽宁省银监局公布的数据可知，2012年末辽宁国内上市公司数量达到69家，而其中具有代表性的海洋产业上市公司有獐子岛渔业集团、大连国际、天宝股份、大连港集团、营口港集团、大连圣亚等为数不多的几家。而创业板市场虽然为成长型、科技型的海洋企业上市带来了发展机遇，但大部分涉海中小企业还是很难通过创业板实现创业之梦。因为监管部门为防范和控制风险，对拟进入创业板上市的企业进行严格的资格审查，如上市须经有保荐人资格的券商推荐，而且保荐人在企业上市后两年内对其经营状况负连带责任，因而使得保荐人不敢作为[4]。

(2)通过发行债券融资的海洋企业很少。当前中国债券一级市场发展比较缓慢，以致二级市场几乎处于停滞状态，交易所挂牌交易的债券数量不多，而且进行债券融资的主力军是国有企业，大部分民营及中小企业尚未充分利用金融市场实施直接的债务融资。由于债券市场缺乏产品和制度创新，导致大多数海洋产业企业对其望而却步。

3.保险业对海洋经济发展的贡献不大

保险业是现代金融的三大支柱之一，是市场经济条件下风险管理的基本手段，具有经济补偿、资金融通和社会管理功能。海洋产业所面临的风险使得保险业的存在有其必然性，在辽宁发展海洋经济的进程中，保险业显得尤为重要。目前，辽宁保险业虽然发展速度较快，但保险资金运用不足、收益不高，与资本市场尚未形成良好的互动。就目前的实际情况而言，保险业在金融体系中受到严格的监管，保险资金仍然是保险服务海洋经济中的一块短板[5]。同时，保险产品创新不足，产品的覆盖率低。例如，目前商业保险尚未涉及海水增养殖项目，因为水产养殖周期长，受自然因素影响大，商业保险对此不敢涉足，而政策性保险对此项目的扶持力度也不够。

三、金融支持辽宁海洋经济发展的建议

海洋经济已成为辽宁未来经济发展的重要引擎，推动海洋经济发展首先必须解决它所面临的资金不足问题，因此应采取积极有效的措施，以实现政府投资、信贷市场、资本市场运作等多元化融资策略，为海洋经济发展提供雄厚的资金保障。

1.政府应加大财政扶持力度，发挥财政资金的引导作用

金融支持海洋经济发展需要政府发挥财政资金的引导作用，引导社会资金支持海洋产业发展，进而形成多元化的区域投融资机制。辽宁省政府应在政策上对海洋产业给予一定的倾斜，对重点海洋产业立项进行补助；吸引外国财团、跨国公司的资金，通过创立中外合营、合作和外商独资企业的形式，将资金投向海洋基础设施建设、海洋高技术产业、滨海旅游等重点领域[6]；给予各种税收优惠政策，借鉴浙江省为发展海洋经济推出的10条纳税服务举措和19条税收优惠政策，积极推出促进辽宁海洋经济发展的各种税收优惠政策。

2.加大信贷政策支持力度

一方面，辽宁各银行金融机构应积极创新信贷政策，制定适合海洋产业资金需求特点的贷款期限、利率和偿还方式。商业银行应重点满足海洋工程、船舶工业、海洋装备制造业等海洋新型产业的投资需求，大力支持海洋医药和生物制品、海产品等的进出口贸易。农村合作机构和村镇银行应重点满足海水养殖户的资金需求。另一方面，要重点创新抵押担保方式，包括扩大专用设备与合同的抵押范围，提高抵押率；同时针对海水养殖、临港工业、船舶建造业等，积极开展海域使用权、股权、知识产权、专利权、商标权、应收账款等抵押、质押担保，提高融资保障水平。

3.支持涉海企业进入资本市场

积极利用资本市场来直接融资，是弥补海洋经济资金缺口的一条主要渠道，也是优化配置、促进海洋经济快速发展的强大动力。一是要稳步发展股权融资，积极引导有条件的企业通过股票市场进行融资。鼓励大中型企业到主板市场上市融资，而对于一些高新技术中小企业，如海洋能源、海洋生物医药、海水综合利用等，目前正处于研发或成长阶段，可以到中小板或创业板市场上直接融资。支持已上市公司通过配股、增发新股、发行可转债等方式筹集资本。打造地方产权交易平台，鼓励企业通过资产重组、托管、资本置换等方式扩大资本规模[7]。二是注重发展债权融资。积极推动企业发行企业债，特别是高收益债券、海洋高新技术可转换债券等，扩大融资来源。支持符合条件的企业发行短期融资券、中期票据等融资工具。

4.积极发展海洋保险业

在商业保险服务于海洋经济的过程中，政府需发挥积极作用，加大投资力度，因为单纯依靠商业性保险难以规避成本收益不对称下生产活动中所面临的潜在风险。一方面政府应给予渔民一定的保费补贴；另一方面对保险公司进行再保险支持，建立巨灾风险基金等不同形式的政策和资金支持。同时考虑在现有渔业互保协会的基础上成立专业性的海洋保险机构，调动商业保险公司承保和渔民投保的积极性，使保险公司、渔民都能从中得到实惠。

四、结 语

综上所述，海洋经济在国民经济中的地位愈来愈重要，辽宁作为海洋大省，海洋经济得到了快速发展，与此同时，其面临的压力和资金需求也在不断增大，要实现海洋可持续发展金融支持至关重要。因此，要进一步完善金融机制，加快金融产品创新，充分利用金融的带动效应，为海洋产业提供高效、可持续的资金保障，促进海洋产业做强做大，全面推动海洋经济又好又快发展。

[1]吴明理.海洋经济可持续发展及金融支持问题研究[J].金融发展研究，2009(7):35-38.

[2]积极支持海洋经济发展光大银行宁波分行唱响“蓝色金融”主旋律[J].宁波经济(财经视点),2011(11):42-43.

[3]海洋经济急需蓝色金融支撑[N].中国海洋报，2011-11-08.

[4]李靖宇，任洨燕.论中国海洋经济开发的金融战略投放导向[J].海洋经济，2011(5):37-43.

[5]沙虎居，王海明，徐友龙，等.商业保险服务浙江海洋经济建设研究[J].观察与思考，2012(3):32-35.

[6]李靖宇，任洨燕.论中国海洋经济开发中的金融支持[J].广东社会科学，2011(5):48-54.

[7]杨子强.加快金融创新 助力蓝色海洋战略[J].金融发展研究,2011(10):3-5.

2013-11-12

辽宁省教育厅项目(W2011037)；辽宁省财政科研基金项目(13C020)；辽宁省海洋与渔业厅项目(200305)；大连市科技计划项目(2012D12ZC184)；辽宁省社会科学基金项目(L13BJY015)

鹿 丽(1956-),女，教授;E-mail:lu@dlou.edu.cn

1671-7041(2014)03-0022-03

P74;F127.31

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