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金融创新支持战略性新兴产业发展的对策

2014-04-17

经济研究参考 2014年6期
关键词:战略性新兴产业力度

赵 红

发展战略性新兴产业对我国经济可持续稳健发展至关重要,结合我国经济发展的现实需求和金融业的发展水平,吸收借鉴国外新兴产业发展的金融支持经验,加快金融创新,保障我国战略性新兴产业发展目标的实现。

1.加大信贷创新,发挥银行金融机构的媒介职能,加大对新兴产业的支持力度。一是加大信贷担保融资的支持力度,对于新兴产业的担保融资,政府可以出资设立专门的贷款担保基金,或者政府出资扩大现有的担保机构的担保基金,为新兴产业企业提供担保贷款融资服务,以弥补新兴产业企业的财产担保而难以获得信贷资金的缺陷。二是落实财政贴息政策,加大财政贴息贷款支持力度,对企业贷款的利率高出市场平均利率的部分进行财政贴息,对企业长期贷款的利率也应按照一定标准给予适当补贴。三是加大抵押担保贷款创新,鼓励银行开展以科技成果、知识产权等无形资产作为抵押贷款担保,并对开展此种业务较好的银行给予适当奖励。四是不断创新贷款产品,支持银行提供应收账款质押贷款、仓单质押贷款、权利质押贷款等创新融资产品,对创新贷款产品业务开展较好的银行,在呆坏账核销时国家应给予适当额度的补贴。

2.加强资本市场创新,发挥多层次资本市场的融资职能,加大对新兴产业的支持力度。一是发挥资本市场的融资功能,加大资本市场的支持力度。继续完善资本发行上市制度,尤其是适合新兴产业企业上市的中小板、创业板发行制度,对符合上市融资的新兴产业企业给予绿色通道待遇,支持鼓励企业上市融资;继续建设完善场外证券交易市场,为处于不同发展阶段的新兴产业企业提供融资服务;有效衔接各层次市场,完善各层次市场之间的转板制度;另外,改善资本市场投资环境,加强资本市场法制建设,弘扬企业诚信守法行为。二是发挥债券市场的融资功能,加大债券市场的支持力度。加强债券市场的创新,落实国家相关政策,扩大新兴产业中小企业集合债券和集合票据的发行规模;积极开发其他金融创新产品,发行新兴产业企业低信用等级的高收益债券或私募可转债,不断拓宽企业的债务融资渠道,进一步扩大企业债券、公司债券、短期融资券和中期票据的发行规模。三是发挥保险业的经济保障功能,推进保险业与战略新兴产业的产业融合。发挥保险业的风险分担功能,加大保险产品的创新力度,为新兴产业企业提供财产保险、寿险和健康险、信用保险等一系列产品,全过程、多方位地保障新型产业企业在生产、研发等过程的风险;对于新兴产业重点项目,应建立承保和赔偿的快速通道,对信誉好、风险低的运行良好的新兴产业企业,在保费等方面适当给予优惠。

3.加快制度创新,发挥多渠道引进资本功能,加大对新兴产业的支持力度。一是建立战略新兴产业投资发展基金。发挥产业投资发展基金的集合投资、专家管理、规范运作的良好运作机制,扩大社会资金投向新兴产业的资金规模,支持新兴产业快速发展。在目前我国以间接融资为主的前提下,企业融资主要依靠企业自筹、银行贷款,资本市场由于发育程度低和门槛高,对战略性新兴产业的融资支持力度不高,因此,加快培育发展产业投资发展基金,加大直接融资的支持力度,有利于部分解决战略性新兴产业发展中的融资难问题。二是积极引入风险投资基金。风险投资与新兴产业有天然的紧密关系,尤其是在新兴产业发展的初期阶段,风险投资对新兴产业的发展壮大至关重要。国外实践证明,风险投资是新兴产业发展的强大推动力,加快风险投资引入,有利于部分解决战略性新兴产业发展中的融资难问题。三是落实国务院关于民间资本投资实体经济的新措施,引导民间资本投资战略新兴产业。我国融资市场的资金供给不足与资金供过于求同时存在,民间资本在一定程度上就表现为资金过剩,如何引导民间资本加大对实体经济的支持,关键在于扩大我国的民间资本的投资渠道,打破制约民间资本投资实体经济的“玻璃门”、“弹簧门”等各种制约因素,落实国务院关于民间资本投资实体经济的“新36条”措施,引导民间资本投资战略性新兴产业,鼓励支持民间资本以参股、兼并、收购、承包等各种方式,投资战略性新兴产业。四是积极吸引外资。继续扩大国际投资、融资的合作,落实各种引进外资的政策措施,培育良好的投资环境,引导外资向战略性新兴产业投资。同时,支持企业在境外资本市场或债券市场以多种方式进行融资。另外,积极开展与国际同行的科技合作与交流,通过学习尽快掌握国外先进企业的关键技术,以提升我国新兴产业的自主研发能力。

(田风摘自《西南金融》2013年第11期《战略性新兴产业可持续发展的金融创新对策研究》)

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