运用金融手段加快山东省出口品结构高度化的进程

李 晔

（天津理工大学法政学院，天津 300191）

一、出口品结构高度化的理论分析

产业结构高度化是指在经济发展过程中，产业结构不断从低级向高级转化的过程，是经济发展的演进过程。具体表现为：三大产业之间，第一产业占国民经济的比重下降，二、三产业占比上升，生产性服务业和新兴生活服务业占比趋于提高；产业内部由劳动密集型向资本、技术密集型演化；制造业内部由轻工业向重工业演进的重工业化过程；产品结构由低技术度构成向高技术构成的演进；消费结构由资源消耗型向低污染、低能耗的演进等一系列产品内技术含量改造以及新的产品或产业形成的过程。对于出口品结构高度化来讲具体表现为出口产品类别由初级品向工业制造品演进以及在制造品中，由中低技术产品向机电产品、高科技产品的演进。

进出口商品结构按技术含量划分分为初级产品以及工业制成品，其中工业制成品按技术标准分为中低中低技术产品和高科技产品。中低技术产品具体包括化学成品、按原料分类的制成品、机械及运输设备和杂项制品；高科技产品具体包括机电产品中光电、电子产品、生物技术、计算机通信技术、电子技术、航空航天技术以及材料技术等高科技领域的产品。

二、山东省出口品结构高度化的现状分析

根据图1 显示的山东省按技术分类的产品占出口总额指数的变化轨迹，可以看出：1996 年以来，初级产品的比重由24.9%开始呈逐年下降的趋势，至2010 年下降为12.81%。相对而言，工业制成品的比重呈逐年上升趋势。这说明以原料为主的初级产品不再是出口的主力，而制造业的水平受到国际社会的认可，出口大量增加，从而山东省贸易由原来的出口原料为主的低附加值正慢慢转变为制造业为主的中高附加值，从而不仅带来了更多的外汇收入，以制造品为载体的技术交流也日益扩大，带来更多的技术交流。

图1 山东按技术分类产品占出口总额的比重

制造品中低技术产品的比重在20 世纪90 年代中期有小幅上升趋势后也随着初级产品的趋势呈下降的走向，从1996 年的59.32%到2007 年的50.82%，呈小幅下降的走势。但是中低技术产品仍然是出口产品的主力军，2008 年受国际金融危机的影响降幅较大，降为33.83%。随后，伴随着金融危机影响的淡化，中低技术产品出口开始回升。但是较2007 年之前的水平仍较低。高技术产品呈逐年上升的趋势，在2003 年之前，上升趋势较缓，自2003 年以后，涨幅最高达42.4%，2008 年金融危机给初级产品和中低技术制造品造成了出口下降的影响，但是高技术产品不但没有下降反而大幅上升，这说明山东省高技术产品的竞争力较中低技术产品以及初级产品有很大优势。但是也应该注意到山东省在贸易结构转变中表现出的工业制成品方面的竞争优势，实际上在总量上仍集中在劳动密集型产品和低技术含量产品上，高附加值的高科技产品的贸易竞争力虽日益上升但是总量优势上并不强。

为了更全面地说明山东省出口产品高度化情况，本文用天津市相关数据来做比较和参考。在天津出口贸易中，初级产品出口由2000 年13.61 亿美元到2003 年的16.32 亿美元，增长了19.9%，到2008 年又比2003 年增长了57.5 个百分点。中低产品由2000 年51.85 亿美元增加到2003 年的69.47 亿美元，后来五年内一跃为2008 年的234.88 亿美元，五年内增长幅度达70.4%。高科技产品由2000—2003 年增长幅度高达178.6%，虽然在金融危机前后有小幅下降的趋势，但是20032008 年五年间增长了157.1 个百分数。在图2 中，可以比较出天津市初级产品占比较山东省比重低，并且高技术产品的占比维持在较高水平上，相对于山东省来讲较为平稳，这说明较于天津市出口产品的技术含量水平，山东省出口品不够稳定，虽然到2010 年其高技术产品占比水平与天津相较不相上下，但是稳定度远远不及。总之，山东省出口产品高度化水平较天津来讲仍存在差距。随着经济的发展和科技水平的提高，山东省出口商品结构会得到进一步优化，产品的比较优势也会由劳动密集型向资本与知识密集型转变。技术水平是产品高度化进程中重要的保障，是核心的力量。在增进技术升级的方式和渠道中，经济政治体制、生产力分布、人力资本以及经济发展阶段都是重要的因素，但是，在短期中，金融活动对产品结构高度化发展有重大的影响。

图2 天津按技术分类产品占出口总额的比重

三、运用金融手段促进产品结构高度化的对策分析

（一）通过银行信贷资金的投入促进出口产品高度化

出口品结构高度化需要高科技的支持。一方面，从经济发展来看，正是产品技术的改造促进了资本市场的发展，在现代化工业中，新科技的发展提高了生产社会化程度，急需快速集聚大量的资本以供发展需要。但是单个资本既难以筹集现代化工业的巨额投资，也无力承担巨额投资所带来的风险，因此，资本社会化就成为现代大工业发展的核心。另一方面，资本市场的形成，作为一种资本资源的配置机制，对提高制成品技术含量水平有重要的推动作用。银行信贷资本的运行态势的变化在很大程度上影响着制造产品的升级换代。若是资金投入结构的适应了需求所制约的产品结构要求，就能形成有效的供给并能使这种供给得到顺利实现，表现为经济的迅速增长、产品结构高技术发展和快速演进。在正常情况下，资金投入规模与产业结构高度化的发展进程成正方向变动，投资规模越大，则产业结构高度化发展的进程越快。因此，银行业要为高新技术产业的发展提供必要的资金支持，以高新技术产业发展带动产业结构升级。一般而言，高新技术产业的高风险特征使传统金融业难以满足发展初期的资金需求，银行借款一般需要资产抵押，这恰恰是高技术企业在创业初期所欠缺的。如果要以资本市场上筹资，不论是发行债券还是发行股票一般都需要企业有良好的声誉和知名度，有较高的信用等级和财务状况，而创业初期，这些条件基本是不具备的。这就要求金融服务业服务于高新技术产品的手段或产品品种要有新突破、新发展。

第一，继续深化金融体制改革，银行实行了商业化改革，那么贷款给哪家企业自然与银行本身利益密切相关，银行与政府之间服从于被服从的纽带就被割断了，银行就掌握了贷款的主动权，受到了利益机制的引诱，会把贷款投向经济、社会、生态效益高的产品和部门。如果现在我省还不利用金融手段培养自己在污染小、可持续的制造业尤其是高附加值高科技的产品竞争力，过不了多久，我们就会发现自己被其他省份在经济发展方面甩得更远，到那时再进行产品结构调整会更加困难，面对的竞争会更加激烈。

第二，采取一些新型的资金融通方式，鼓励高新技术企业进行风险投资。例如发展融资租赁方式，它能从投入规模上促进出口品的结构转化，能够使社会资源得到合理配置有效利用。融资租赁具有融资和融物相结合以及融资物的所有权和使用权彻底相分离的两大特征，是金融工具的创新。它能够推动产融结合，为生产高科技产品的企业提供有力的金融支持，为国企闲置设备寻找出路，利用国际融资租赁加强联系。我国现行的融资租赁方式不完善并且税负欠统一，不能够适应租赁经营方式的转化，导致企业实行税收筹划而扭曲正常的生产经营行为。所以，我们应当考虑到融资租赁行业在资源配置和支持技术产品优化升级的作用，降低租赁行业的整体税率，减少高技术企业的生产经营成本，积极发挥金融业在产品结构高度化过程中的主体作用。

（二）合理的汇率政策引导FDI 对出口产品高度化的促进作用

在影响出口贸易因素中，汇率是关键。汇率直接影响到出口产品的成本，汇率的变动不仅影响进出口总量，还影响出口结构。对于“J 曲线效应”的检验表明，本币贬值有利于出口贸易，汇率波动会对进出口贸易产生冲击。但更细致的研究指出，本币贬值有利于提升资本密集型产品的竞争力，促进密集型产品的发展，从而推动整体出口商品结构的优化升级。根据汇率理论，升值对出口具有消极作用，但是对劳动密集型产业的出口比技术密集型产业更为显著，因此东部地区实际汇率升值造成了东部劳动密集型产业出口的大幅度减少，而对技术密集型产业的影响相对较小，表现为高技术产业出口占总出口额的比重上升。也就是说，实际汇率升值可以通过东部地区高技术出口，有助于东部地区的出口产品结构高度化。不仅如此，汇率也会对外商投资产生影响，实际汇率升值会导致原有的比较优势产业-劳动密集型产业，由于其国际价格上涨或者东部地区劳动力成本的上升，比较优势逐渐散失，导致投向劳动密集型产业的FDI 开始减少。而技术密集型产业FDI 随着实际汇率变动的程度较小，因此，在我国人民币汇率升值的情况下，加大技术密集型产业FDI 的吸收，有助于平衡我国的FDI 的减少，而技术密集型产业FDI 对我国吸收国外先进技术，推动国内出口产品的技术进步，促使国内高技术产业的发展具有重要的作用。因此，人民币汇率的升值有利于改善FDI 的投资结构，增加对资本密集型产品的投资力度，减少对劳动密集型产品的投资，从而鼓励外资参与国内的产业结构调整和优化，促进出口品结构的高度化。因此，应当在开放性条件下，保持汇率升值的主动性和小幅渐进原则，通过对人民币汇率的合理调整，促进国际贸易或国际投资的结构调整，从而促使我国出口产品结构开始向高附加值的方向转变。各国汇率制度转型的经验表明：一国在经济基本面良好，货币面临升值压力条件下进行汇率制度改革，可实现平稳转型。人民币小幅升值有利于维持贸易的比较优势，有助于国内资源要素从劳动密集型产业流向技术密集型产业，从而促使国内出口产品结构向高度化方向演进，而经济结构的调整是缓慢进行的，经济结构转型的缓慢性和保持我国宏观经济的稳定性决定了汇率升值应保持小幅渐进原则。

四、小结

总之，山东省出口产品结构虽的高附加值、高度化进程在“十一五”期间有了很大的提升，但是我们仍要看到，距离发达地区的高度化水平仍然存在差距。若不紧跟世界经济发展态势，山东省的经济增长将无法持续进行，而避免在国际贸易中遭受淘汰和贸易竞争力减退的唯一出路就是加快出口品的结构转型与升级。在展开金融业支持出口品结构高度化的分析中，金融活动主要涉及的金融工具（像票据、证券、汇率等）以及提供融资方式的金融机构、金融市场、金融监管都能够发挥出导向性的政策作用。政府应高度重视从金融方面采取有利于产品高度化的措施，注重利用国际贸易和交流过程中产生的机遇，激励和促进出口品的结构高度化，提升国际竞争力。

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