人力资本交易机会风险：概念界定、研究背景及意义

窦尔迅

摘要：本文揭示了人力资本交易机会风险概念建立的理论背景、时代背景和实践背景；界定了人力资本交易机会风险概念；分析了研究人力资本交易机会风险的理论意义和现实意义。

关键词：人力资本交易机会风险；概念界定；研究背景；研究意义

一、研究的背景

人力资本交易机会风险问题早已存在，但是在新时代背景下日益凸显；从实践角度看对这一问题的探索已积累了比较丰富的经验；人力资本交易机会风险概念的提出和建立既是人力资本交易实践发展的要求，也是人力资本理论和风险理论本身发展的需要。

首先，人力资本交易机会风险概念的建立具有多元的理论背景。人力资本理论自诞生以来，已经受到世界各国的普遍重视和认可，并在实践中取得了巨大成就，同时在实践中不断得到检验、丰富和发展。现有人力资本理论体系，对于人力资本投资和收益问题已进行了比较充分的探讨，对于人力资本交易理论和实践问题，（石邦宏，2008）在《人力资本交易原理》一书中进行过比较系统的分析；风险理论的理论体系经过多年发展也比较成熟；但专门对于人力资本交易机会风险问题进行探讨至今似乎尚不多见，这给本文的研究既奠定了良好基础，同时也留下了有待拓展的空间。

其次，人力资本交易机会风险概念的建立具有复杂的时代背景。虽然人力资本交易机会风险早已存在，但在知识经济、互联网和经济全球化时代，由于人力资本的地位日益提高，对经济社会发展的推动作用日益人突现，逐步取得支配地位，人力资本交易活动更加重要、更加普遍、更加频繁，且在更大范围内进行；人力资本交易环境更加复杂动荡；随着大学教育由精英化转向大众化、再到普及化的发展，人力资本在一定时空条件下供求的数量结构和职能动态频繁调整。因此，人力资本交易机会的风险问题日益凸显，日益引起人力资本投资者如人力资本个体和其家庭的密切关注，甚至也引起社会包括高校和培训机构的注意。

再次，人力资本交易机会风险概念的建立基于丰富的实践背景。在我国，随着大学不断扩招，就业难成为一个亟待解决的现实问题。许多个人和家庭已经意识到人力资本交易机会上日益增加的风险问题，并且为防范和化解人力资本交易机会风险进行了实践探索，积累了丰富的经验。尤其是一些民办高校利用自身的体制优势同时出于竞争的需要，进行了创新性的探索，已经取得可喜成就。个人、家庭和一些高校的探索为人力资本交易机会风险概念的建立奠定了实践基础。

二、人力资本交易机会风险概念界定

“人力资本”概念于1953年由美国经济学家沃尔什在《人力资本观》一文中正式提出。其后舒尔茨和贝克尔等人对人力资本进行了深入研究。关于人力资本的内涵，舒尔茨认为人力资本是凝结在劳动者身上的知识、技能及其表现出的能力，认为人力资本是投资的产物，人力资本理应获得回报。所谓人力资本交易机会是指人力资本主体通过人力资本市场，进行人力资本使用权转让以获取相应报酬的机会。所谓风险，简而言之是指不确定性。在市场经济条件下，人力资本必须通过成功的市场交易才能获得投资收益或汇报。但是由于受各种因素影响，人力资本交易机会的获得越来越不具有确定性。

笔者认为，所谓人力资本交易机会风险，就是指人力资本投资者为了获得最大化人力资本综合收益，在市场上进行人力资本交易时，所面临的人力资本交易机会的不确定性。人力资本交易机会风险的产生具有客观必然性，是多种因素共同作用的结果，知识经济时代、网络时代和经济全球化时代的必然产物，其发展遵从自身独特的规律。

三、人力资本交易机会风险问题研究具有一定理论意义和现实意义

人力资本交易机会风险问题研究具有一定理论意义。以往在分析人力资本投资收益问题时，似乎暗含着一个假设：即认为人力资本在交易机会方面不存在风险问题。但是在现实中，人力资本往往面临着交易机会的风险问题。例如我国每年毕业的数百万大学毕业生中有几十万甚至上百万人，其人力资本因找不到理想的交易机会，或者降格以求，或者失去人力资本交易机会，而沦为啃老一族，给家庭和社会造成沉重的负担。此外在读大学生，已经参加工作的员工其人力资本在交易机会上也都普遍存在不确定性。人力资本交易机会风险问题研究在一定程度上可以弥补人力资本理论的缺失与不足。

人力资本交易机会风险问题研究具有一定现实意义。随着知识经济时代的到来，人力资本成为企业竞争的焦点。伴随世界一体化、经济全球化的发展，人力资本交易不仅越来越重要也越来越普遍。人力资本交易日益频繁，日益扩展，不断国际化，人力资本交易环境日益复杂动态，相应地人力资本交易机会风险也越来越凸显，而且存在不断增加的趋势。这必然对人力资本投资收益构成威胁，不但造成人力资本存量的浪费，同时挫伤人力资本投资者继续投资人力资本的积极性，减少人力资本供给。这不仅会造成个人和家庭因为投资人力资本而致贫，而且威胁知识经济的健康发展。因此界定人力资本交易机会风险，分析人力资本交易机会风险产生原因，探索人力资本交易机会风险发展规律，设法防范、化解人力资本交易机会风险就具有重要现实意义。

四、结论

人力资本交易机会风险是知识经济时代、网络时代和经济全球化时代的必然产物，它是多种复杂因素共同作用的结果，是我国目前人力资本交易实践中亟待解决的问题。分析研究人力资本交易机会风险产生和发展规律，有利于丰富和完善人力资本理论，同时有利于防范、化解人力资本交易机会风险，保障人力资本投资者的收益权。（作者单位：西安翻译学院经济管理学院）

参考文献

[1]李宏彬、张俊森：《中国人力资本投资与回报》，北京大学出版社，2008。

[2]舒尔茨：《人力资本投资——教育和研究的作用》，蒋斌、张衡译，商务印书馆，1990。

[3]石邦宏：《人力资本交易原理》，社会科学文献出版社，2009。