我国建筑工程项目风险管理策略

2013-01-18□文/王卓

合作经济与科技 2013年22期

□文/王卓

（中海油能源发展股份有限公司石化分公司广东·惠州）

引言

近年来，我国目前处于基础建设和民生工程的高峰期，多元化的投资主体，建筑工程项目的数量和规模也越来越大，建设时间越来越长，不确定性影响因素越来越多，使得建筑工程项目不可避免的存在着各种各样的风险。目前，我国的大多建筑企业对项目风险管理的认识和研究还不够深入，没有形成科学、有效的项目风险管理机制，存在缺少规范、有效的科学管理程序和技术，抵御风险能力弱等不足，导致项目进度严重拖期、项目预算超资和重大事故频发等现象。因此，有必要对建筑工程项目的风险进行管理，提高风险管理意识，掌握风险识别技术，开展风险评估与分析，及时防范和化解工程风险，使建筑工程项目的风险能够降到最低。

一、建筑工程项目的风险管理

为了使研究更加深入、透彻，本文引入一个真实的工程项目案例对风险管理及其应对策略进行逐一分析。

案例：我国某工程联合体（某央企+某省公司）在承建非洲某公路项目时，由于风险管理不当，造成工程严重拖期，亏损严重，同时也影响了中国承包商的声誉。该项目业主是该非洲国政府工程和能源部，出资方为非洲开发银行和该国政府，项目监理是英国某监理公司。

在项目实施的四年多时间里，中方遇到了极大的困难，尽管投入了大量的人力、物力，但由于种种原因，合同于2005年7月到期后，实物工程量只完成了35%。2005年8月，项目业主和监理工程师不顾中方的反对，单方面启动了延期罚款，金额每天高达5，000美元。为了防止国有资产的进一步流失，维护国家和企业的利益，中方承包商在我国驻该国大使馆和经商处的指导和支持下，积极开展外交活动。2006年2月，业主致函我方承包商同意延长3年工期，不再进行工期罚款，条件是中方必须出具由当地银行开具的约1，145万美元的无条件履约保函。由于保函金额过大，又无任何合同依据，且业主未对涉及工程实施的重大问题做出回复，为了保证公司资金安全，维护我方利益，中方不同意出具该保函，而用中国银行出具的400万美元的保函来代替。但是，由于政府对该项目的干预往往得不到项目业主的认可，2006年3月，业主在监理工程师和律师的怂恿下，不顾政府高层的调解，无视中方对继续实施本合同所做出的种种努力，以中方不能提供所要求的1，145万美元履约保函的名义，致函终止了与中方公司的合同。针对这种情况，中方公司积极采取措施并委托律师，争取安全、妥善、有秩序地处理好善后事宜，力争把损失降至最低，但无论如何努力，这无疑已经是一个失败的工程了。

针对以上案例，我们可以看出中方在投资和施工建设的风险管理方面经验明显不足，更没有很好地应对风险，最终导致工程项目的失败，造成了很大的损失。

建筑工程项目的风险是指造成建筑工程项目达不到预期目标的不确定性，或者说是指那些影响建筑工程项目目标实现的消极的不确定性。故建筑工程项目风险管理也即是对这些不确定性的管理，它是一个系统的、完整的过程，履行的是一种管理的功能。就是在识别，评价及分析风险的基础上，运用科学的管理技术及手段有效地处置风险，使其向有利条件转化，减轻或消除风险的影响，以最低成本实现最大安全保障的科学管理方法。

（一）风险因素的识别。风险管理的首要步骤就是风险因素的识别，人们可以用它来系统地、连续地识别风险存在的过程，风险因素的识别这项工作是整个风险管理系统的基础。风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对潜在的及存在的各种风险进行系统的归类和识别，其中最重要的也最困难的工作就是去了解并寻找项目所有可能遭受损失的来源，也就是建筑工程项目中的风险因素。目前，风险识别的方法有：德尔菲法（Delphimethod）、头脑风暴法（Brain storming）、情景分析法（Scenarios analysis）、核对表法（Checklists）和面谈法（Interviewing）等。在进行风险识别时，各工程技术管理人员可以对自己所熟悉的风险因素进行识别，然后汇总确认。建筑工程项目在各个阶段均可进行风险的识别，这样有利于实现项目风险的动态管理。

上面的案例中，中国在投资建设方面就有两大风险因素：1、外部风险。项目所在土地全部为私有，土地征用程序复杂，地主阻工时常发生，施工天气条件险恶，每年只有1/3施工日，这就对施工进度产生很大的影响；2、承包商自身风险。在陌生的环境特别是当地恶劣的天气条件下，中方的施工、管理、人员和工程技术等不能适应于该项目的实施，会导致项目不能稳定地进行下去。

（二）风险估计和分析。各种各样的风险因素存在于建设项目的各个过程中，这些风险因素对项目目标的实现产生着不可估量的影响。风险识别是从定性的角度了解和认识风险因素，但是要想掌握风险，就必须对识别出的风险因素做进一步的分析。这样做，一方面可以使我们对这些风险因素可能带来的后果有一个比较清楚的认识；另一方面分析和评估的量化过程也可以帮助我们更清楚地辨识主要的风险因素，其量化分析的结果有利于管理者采取更有针对性的对策和措施，从而减少风险对项目目标的不利影响。对风险的分析和评估现在常用的方法有：层次分析法（Analytic Hierarchy Process）、蒙特卡洛模拟（Monte Carlo Simulation）、敏感性分析（Sensitive Analysis）、调查打分法（Checklist）、模糊数学（Fuzzy Set）及影响图（Influence Diagrams）等。

风险定性分析是评估已识别风险影响和可能性的过程，根据风险影响的大小和其发生的可能性对风险因素进行排序。利用随机决策树分析方法：风险量（值）=概率（P）×风险影响（I），在定性分析中主要依据是：（1）风险管理计划；（2）已识别的风险；（3）概率范围与后果；（4）假定的条件；（5）数据来源的可靠程度。在定性分析中也可利用层次分析法进行分析确定风险发生的可能性。在进行分析中尤其要注意那些对施工控制影响较大的风险因素，对这些因素要进行再次细化分析和管理控制。例如，在施工中的质量管理、安全管理，进度控制中的风险因素其风险发生后的影响会直接导致项目的失败或工期的严重拖延，成本的大量增加，就需要加强管理。

风险定量分析一般是和定性分析同时进行，在定量分析中要善于采集相关方面和专家的意见，按照乐观、悲观和最可能分类列表。进行敏感性分析和尽可能的情况下进行模拟。通过定量分析，可以明确施工成本、质量和时间目标的概率，以及其所反映出来的趋势。（图1）

通过对风险管理的理论研究，在上述案例中，中方公司在招投标前期做的工作不够充分，对招标文件的熟悉和研究不够深入，现场考察也未能做好，对项目风险的认识不足，低估了项目的难度和复杂性，对可能造成工期严重延误的风险并未做出有效的预测和预防，造成了投标失误，给项目的最终失败埋下了隐患。

（三）风险应对策略。风险应对策略是确定项目风险事件最佳对策组合的过程。在工程项目的施工过程中，对产生的不同风险采取相应的风险对策，才能进行良好的风险控制，尽可能地减小风险可能产生的危害，以确保工程项目目标的实现。

针对案例中的工程项目风险，结合风险管理的理论知识，对建设施工过程中的风险应对策略总结如下：1、有效的风险规避。例如，中国承建方在面对国情复杂和施工条件恶劣的业主国，应及时减少或中断投资建设，以避免不必要的损失；2、合理的风险承受；3、尽可能降低风险。例如，中国建设方在面对不可抗力等情况下，应及时做出合理的管理和施工方案，将施工风险降至最低点；4、必要的风险分担。例如案例中我国建设方要选择保险公司对所施工工程进行保险，确定恰当的保险险种、保险范围、免赔额、保险费等，这样可以对风险有一定的分担，减少一定量的损失。总之，风险应对策略往往是结合运用的，同时单位应当结合不同发展阶段和业务拓展情况，持续收集与风险变化相关的信息，进行风险识别和风险分析，及时调整风险应对策略。

对于以上应对策略，案例中中国建设方在项目执行过程中，由于中方内部管理不善，泛滥地使用设备，没有建立质量管理、保证体系，现场人员素质不能满足项目的需要，现场的组织管理沿用国内模式，不适合该国的实际情况，对项目质量也产生了一定的影响。这一切都造成项目进度仍然严重滞后，成本大大超支，工程质量也不如意。

（四）风险监控。风险正如我们前面所说，无论采取什么样的控制措施，都很难完全消除风险，而且即使将原有的风险消除后，还有可能产生新的风险。因此，在项目进行的过程中，还有一项必不可少的工作内容就是定期对风险进行监控。风险监控的内容包括：评估风险控制行动产生的效果；及时发现和度量新的风险因素；跟踪、评估残余风险的变化和程度；监控潜在风险的发展、监测项目风险发生的征兆；提供启动风险应变计划的时机和依据。通过风险监控尽量将所有可能发生的风险都扼杀在萌芽状态，保证建筑工程项目的顺利进行。

对于上述分析，我们可以看出案例中该项目由某央企工程公司和某省工程公司双方共同出资参与合作，项目组主要由该省公司人员组成。项目初期，设备、人员配置不到位，部分设备选型错误，中方人员低估了项目的复杂性和难度，当项目出现问题时又过于强调客观理由。现场人员素质不能满足项目的需要，现场的组织管理沿用国内模式。在一个以道路施工为主的工程项目中，道路工程师却严重不足甚至缺位，最后导致工程以失败而告终。

二、结论

综上所述，由于建筑工程项目不可避免地存在着各种各样的风险，再加上近年来人们对风险越来越重视，因此对风险的管理正在成为工程项目中的重要组成部分。本文提出的建筑工程项目风险管理的方法，对项目中的各种风险因素进行分类识别和分析控制，无疑对项目合理规避风险，减少损失，提高效益是有益的。这也有利于增强项目的抗风险能力，为项目的顺利实施又添了一把保护伞。工程项目风险管理贯穿于整个项目建设全过程，只有业主、设计单位、施工单位、承包商和设备供应商之间通过合理分工、密切配合，加强风险管理和风险防范意识，采取行之有效、切实可行的控制方法，将工程项目风险降至最低。