浅谈建设工程合同风险管理

郑万兄

摘要：风险管理是工程项目管理的一部分，是在风险成本降低与风险收益之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。坚持“平等互利原则”依法签订完善合同，强化合同履约管理是合同风险管理的基本途径。

关键词：合同风险管理

建设工程涉及面广、规模大、周期长、不可避免地受诸如社会、自然等不可抗力与不可预见事件的影响，故而承、发包人签订明确双方权利、义务的建筑工程合同就尤为重要。而工程合同既是项目管理的法律文件，也是项目全面风险管理的主要依据。风险管理是工程项目管理的一部分，是在风险成本降低与风险收益之间进行权衡并决定采取何种措施的过程。项目管理者必须具有强烈的风险意识，要从合同全过程来识别风险，分析合同管理中存在的哪些风险因素，并且对风险的来源和风险产生的影响准确区分，确定风险并对风险预测与评价，最后实施控制化解风险。

建设工程实施阶段的风险主要来源于设计技术风险、施工技术风险、自然及环境风险、政治社会风险、经济风险、合同风险、人员风险、材料设备风险、组织协调风险等，这些风险需要依靠有经验的工程项目管理人员来预测与处理。现就建设工程项目风险管理中的合同风险来谈一点自己的看法。

一、严密的语言表达。语言是合同的载体，合同是工程价款变更、调整工程造价的依据。项目管理人员要对施工合同进行完整、全面、详细的研究分析，切实了解自己和对方在合同中约定的权利和义务，预测合同风险，严谨的合同条款可以杜绝或减少争议，从而减小风险。

二、合理的风险分配。根据风险管理的基本理论，建设工程风险应有关各方风险，而风险分担的原则是，任何一种风险都应由最适宜承担该风险或最有能力进行损失控制的一方承担，符合这一原则的风险转移是合理的，可以取得双赢或多赢的效果。合理的风险分配主要应考虑以下两个方面的因素：

一是从工程整体效果的角度出发，最大限度的发挥各方面的积极性。因为项目参与者如果不承担任何风险，则他也就没有任何责任，当然也就没有控制的积极性，就不可能搞好工作。因此只有让各方承担相应的风险责任，通过风险的分配以加强责任心和积极性，达到更好地计划与控制效果。

二是公平合理，责、权、利平衡。风险的责任和权力应是平衡的，有承担风险的责任，也要给承担者以控制和处理的权利，风险与机会尽可能对等，对于风险承担者应同时享受风险控制获得的收益和机会收益，也只有这样才能使参与者勇于去承担风险。承担者应该拥有预测、计划、控制的条件和可能性，有迅速采取控制风险措施的时间、信息等条件，只有这样，参与者才能理性地承担风险。

三、选择合适的合同计价形式。根据工程项目的不同内容选择不同的合同计价类型。建设工程具有单一性、个别性，适当的选择计价方式，可降低工程的合同风险。例如，对于工程规模较大、地质条件不很稳定、工程量可能有较大变化的项目，宜采用固定单价合同；对于地质条件较好、工期短、工程量基本不变、施工工艺成熟的项目，风险量较小，可采用固定总价合同；对于招标阶段建材市场价格处于波动状态的项目或施工工期较长的项目，宜在合同主要条款中约定材料调价条款，对于施工设计不是很完善的项目，宜在合同主要条款中约定新增项（子）目的计价条款。

四、把强化项目实施过程中现场组织管理作为合同的组成部分。首先，合同谈判人员要对现场管理人员进行针对性的合同交底；其次，应组建精干得力的项目管理班子，群策群力，建立健全行之有效的控制手段，对工程实施全过程管理，对工程质量、进度、成本严格控制，避免因工期延误、质量问题、人员、材料、设备浪费带来的风险；最为重要的是，由于建筑工程周期长、影响因素多，故要加强履约过程的动态管理，定期检查合同执行情况，避免发生与合同条款相违背的情况，并根据工程实际风险发生的可能性，采取技术上、经济上和管理上的措施，制定相应对策，尽可能避免其发生，降低风险损失。

五、注重索赔资料的收集、整理及索赔策略。在施工合同履行过程中，由于一些不可预测风险的发生，承发包方不能履行合同或不能完全履行合同，索赔是否成立很大程度上取决于索赔证据资料的收集。索赔证据有：会议纪要、施工日志、工程照片、设计变更、指令或通知、气象资料、造价指数等等，注意和重视索赔资料的收集，是使工程合同风险合理规避的有效措施。

六、适当的专业分包，降低风险。对于大型建设项目，根据工程的具体情况适当分包，可以选择信誉好的专业队伍，坚持“宁缺毋滥”的原则。

总之，风险是不可避免的，它伴随着工程建设的全过程，只有在合同签订和合同履约管理中，始终坚持“平等互利原则”依法签订完善合同，强化合同履约管理，善于在合同中防范风险、合理规避风险，以将项目风险降到最低，才能获得最大的收益。