浅析工程项目风险管理

2011-02-14王伯龙王培林吴其保

治淮 2011年10期

关键词：项目风险损失工程项目

王伯龙王培林吴其保

浅析工程项目风险管理

王伯龙王培林吴其保

工程项目风险管理是工程项目管理的重要内容之一，风险管理水平作为衡量项目管理水平的一项重要指标，既是决定工程项目能否成功的关键，又是提高成本控制水平、工期控制精度和质量控制水平的主要措施，也是决定项目管理未来核心竞争力的一个重要因素。

一、工程项目风险管理

1.风险管理的概念

项目风险管理是指通过风险识别、风险界定和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法、技术和手段对项目的风险实行有效的控制，妥善处理风险事故所造成的不利结果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。

2.风险管理的内容

（1）风险识别

风险识别是从系统的观点出发，横观工程项目所涉及的各个方面，纵观项目建设的发展过程，将引起风险的极为复杂的事物分解为比较简单的、容易被识别的基本单元。从错综复杂的关系中找出因素之间的最根本、最本质的联系，在众多的影响因素中抓住主要因素，并且分析它们引起投入产出变化的严重程度。这包括识别出风险的来源、类型、影响及后果。

（2）风险分析及评价

风险管理的主要目的就是帮助业主及承包商承担适当的风险。而风险分析及评价则是风险管理中一个不可分割的过程。在利用现有资源去争取获得将来的预期收益这一过程中，风险是内在的、固有的。实际上风险的存在是必然的，关键在于如何去利用、控制、管理，其实质就是找出所有可能的选择方案，并分析任一对策所可能产生的各种结果。

（3）风险控制

所谓风险控制，就是对已经经过识别、评价、分析的风险进行处理的过程，这其中包括风险回避、风险分散、风险转移、风险自留等不同方法，对于不同情况的风险采取不同的应对措施。

3.风险监控的内容与方法

（1）监控内容

①风险应对措施是否按计划正在实施。

②风险应对措施是否收到显著效果，是否需要制订新的应对方案。

③对工程项目建设环境的预期分析，以及对项目整体目标实现可能性的预期分析是否成立。

④风险的发生情况与预期的状态相比是否发生了变化，并对风险的发展变化作出分析判断。

⑤识别的风险哪些已发生，哪些正在发生，哪些有可能在今后发生。

⑥是否出现了新的风险因素和新的风险事件，它们的发展变化趋势又如何。

（2）监控方法

①进度风险监控方法：横道图法、前锋线法及S形曲线法等。

②质量风险监控方法：控制图法（管理图法）。

③费用风险监控方法：横道图法及净值分析法。

（3）监控措施

①权变措施：即应对未事先计划或考虑到的风险的措施。工程项目是一开放性系统，建设环境较为复杂，有许多风险因素是在风险计划时考虑不到的，或者对其没有充分的认识。

②纠正措施：就是使项目未来预计绩效与原定计划一致所做的变更。监视工程项目风险的发展变化，或是否出现了新的风险。

③项目变更申请：提出改变工程项目的范围、改变工程设计、改变实施方案、改变项目环境、改变工程项目费用和进度安排等的申请。

④风险应对计划更新：风险是一随机事件，可能发生，也可能不发生；风险发生后的损失可能比预期的要小，也可能比预期的要大。

二、风险管理的应对措施

1.减轻风险

减轻风险策略即通过缓和或预知等手段来减缓风险，降低风险发生的可能性或减轻风险所带来的不利后果，以达到使风险减小的目的。减轻风险是存在风险时使用的一种风险对策，其有效性在很大程度上要看风险是已知风险、可预测风险还是不可预测风险。项目风险、项目风险管理在很大程度上是一个时间的函数，项目风险管理水平以及管理的成效与时间因素密切相关。因此，为了有效地减轻风险，必须采取措施应对未来的风险。

2.预防风险

风险预防是一种主动的风险管理策略，通常采取有形和无形的手段。工程法是一种有形的手段，是以工程技术为手段，消除物质性风险的威胁。工程法的特点是每一种措施都与具体的工程技术设施相联系，但是不能过分地依赖工程法，因为采取工程措施需要很大的投入。无形的手段包括教育法和程序法。

3.转移风险

转移风险是将风险转移至参与该项目的其他人或其他组织，所以又称为合伙分担风险。其目的不是降低风险发生的概率和减轻不利后果，而是借用合同或协议，在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到有能力承受或控制项目风险的个人或组织。一是合同转移，即借助合同法，通过与有关方面签订连带风险在内的合同，将风险转移给对方。二是保险转移，即对于那些属于保险公司开保的险种，可通过投保把风险全部或部分转移给保险公司。三是利用各种风险交易工具转嫁风险。

4.回避风险

回避风险是指当项目风险事件发生的可能性较大、损失较严重时，又无其他策略可用，主动放弃从而消除风险或风险产生的条件，从而规避风险的一种策略。对潜在损失大的灾难性风险一般采取回避对策。回避风险可以在某种风险事件发生之前，完全彻底地消除其可能造成的损失，而不仅仅是减小损失的影响程度，是一种最彻底的消除风险影响的控制技术，而其他控制技术只能减少风险发生的概率和损失的严重程度。

5.自留风险

接受风险也是应对风险的策略之一，它是指有意识地选择承担风险后果。风险造成的损失在承担能力内的，就可采用这种策略，是处理残余风险的技术措施，与其他风险管理技术是一种互补关系。

6.后备风险

一些大型工程项目，由于项目复杂，项目风险是客观存在的。因此，为了保证项目预定目标的实现，有必要制定一些项目风险应急措施，即储备风险。所谓储备风险，是指根据项目风险规律事先制定应急措施和制定一个科学高效的项目风险计划，一旦项目实际进展情况与计划不同就启用后备应急措施。

7.风险利用

风险按其性质可分为纯风险和投机风险。纯风险是只会造成损失而不会带来机会或收益的风险；投机风险是既可能造成损失也可能带来机会或利益的风险。风险利用就是指利用投机风险可能提供的谋利机会以获得好处。要充分认识到投机风险可利用的一面，分析这种风险利用的可能性和价值，估测风险利用的代价，评估项目承载这种风险的能力，积极地变不利为有利，使风险变为盈利的来源。风险利用时应注意，决策既要慎重又要当机立断；正确评估自己的承受能力，量力而行；严密监控风险，因势利导；制定多种应对方案。