两分钟，990万元巨款不翼而飞记全国首例以委托验资为诱饵的诈骗大案

文/金昕

两分钟，990万元巨款不翼而飞记全国首例以委托验资为诱饵的诈骗大案

文/金昕

噩梦：990万元瞬间“蒸发”

年近不惑，身材发福，长着一副充满“财运”脸相的李先生，是上海一家投资公司的总经理，经过数年的全力打拼，他早已身价不菲。这不，眼下又有一笔不花吹灰之力，就可稳赚大钱的好生意落在了他的头上，使得他颇为“心花怒放”。可由于这笔生意需要调动的资金实在巨大，为了防止上当受骗，他不放心让手下的员工操办，决定自己亲自出马到银行跑一趟。

这天是2008年8月12日的上午9点不到，李先生已经兴冲冲拎着皮包站在市区的一家银行的门口，等着银行开门。今天他是特地赶早到银行来办理一笔990万元的转账业务的。经过一番排队等候，银行的工作人员终于在9点50分告知李先生，那笔990万元的资金已经汇到了他的账户里。于是，李先生马上在柜面上填写凭证，准备开具银行本票，办理汇款手续。

谁知，大约5分钟后，当李先生将本票递给银行工作人员时，那名工作人员在电脑上一查，对李先生说：“对不起，先生，你的账户里没有一分钱。”一听这话，李先生大吃一惊，当即就急得跳了起来：“不可能的，你们刚才还告诉我说钱已到账，990万元啊！怎么一眨眼就会没了呢？肯定是你这个小姑娘搞错了。”

李先生的惊呼立即惊动了银行的值班经理，他马上赶过来，问明了事情的经过后，亲自在电脑上再次查询了李先生的账户后，十分明确地对李先生说道：“你的账户里确实是分文没有，那990万元已经在到账后的两分钟后又转到了另外一个账户里了。”

这下李先生彻底厥倒了，他无论如何也不相信这样一笔巨款一瞬间就在自己的眼皮底下“蒸发”掉。经过银行方面的查证，是划到奉贤区的一家银行账户中，并且建议他立即向当地警方报警。

此时，李先生头脑开始冷静下来，他看了看手表，时间正好是上午10点，他决定马上驱车赶往奉贤区的那家银行，向银行方面申请冻结那个账户。他想，凭自己的经验，990万元不是990元，将现金摞起来有厚厚几大沓，如果真的有人想全部提现，绝不是一时三刻能够办到的。只要银行把账户冻结了，990万元就会“安然无恙”。

中午12点不到，李先生赶到了奉贤公安分局经侦支队报案，侦查员立即带着他赶往那家银行。然而，那家银行告之，990万元已经全部被人提走了。

天啊，下手竟然会这么快啊！听完后李先生犹如五雷轰顶，顿时就瘫坐在地上：“完了，我这辈子彻底完了！”他擂胸蹬足，万念俱灰，甚至准备自杀，一死了之。

诱惑：帮忙验资两天净赚4万元

经过侦查员的一番耐心劝阻和开导，李先生的情绪逐渐稳定下来。他说，他是将990万元打入一家名叫“鹏全建筑装饰有限公司”的账户里的，此账户并非李先生本人，可他却持有“鹏全建筑装饰有限公司”的账户资料和财务印章，而他又为什么如此放心地将这么一笔巨款汇入别的公司账户里呢？

面对侦查员的疑问，李先生将记忆拉回到了7月上旬的一天。那天下午，一个自称是“鹏全建筑装饰有限公司”的姓王的业务员找到李先生，说是该公司为了进一步扩大发展和体现公司的实力，准备把注册资金从原有的10万元增加到1000万元，这样就有参加重大工程项目的招投标资格了。为此，特地慕名而来请李先生帮忙融资990万元。他十分诚恳地说道：“李总，这个忙请你无论如何也要帮。当然，大家都是生意场上的人，规矩还是懂的，我们也不会让你白帮的，你只要把990万元在我们公司的账户里存放个一两天，等验资通过后，立即就将990万元划汇到你的账户中，同时还给你4万元作为酬谢。”

李先生心动了，但他毕竟是个生意场上的“老糨糊”了，各类尔虞我诈的骗子也看得多了。所以，尽管已决定揽下这笔生意，可表面上却不露声色，因为他要既能成功做成这笔生意，又要能确保自己990万元资金的安全。而如何来保证资金的万无一失，他自有一整套核查流程与措施。

为此，李先生对王姓业务员说：“你先把你们公司的营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人代表的印鉴、公司的财务专用章等全套资料统统拿来给我验看，并且存放在我这里保管，等你们验资结束把资金汇还给我后，我也马上还给你们。”

王姓业务员爽快地答应了，第二天上午就把李先生所要的全套资料拿给了他。为防对方作假，李先生立即亲自出马，到工商局、税务局、银行等部门，一一查验了它们的真实性，当确认了这些资料是“货真价实”后，李先生便决定“放款”了。

在正式到银行汇款时，为确保万无一失，李先生还是不让对方一同前往银行，汇款的具体日期和时间也是秘而不宣。

谁知，虽然机关算尽的李先生为了确保自己资金的安全，把防范措施设置得可谓“固若金汤”，但最终990万元还是在两分钟之内，在自己眼皮底下不翼而飞了。

“警察同志，我实在想不通，我又没有告诉对方转账的具体时间，那对方究竟采取了什么魔法将我的资金转走和提现的呢？求求你们一定要替我把骗子抓到啊！现在我的一切都毁掉了，活在这个世上也没有意思了。”坐在经侦支队的办公室里，李先生痛不欲生地哭诉道。

魔法：利用网银划巨款预约提现

奉贤经侦支队接到李先生报案后，迅速向分局领导和市局经侦总队汇报，并且当即组成专案组开展侦查。

在银行方面的大力配合下，侦查员了解到，李先生汇出的990万元的确是在9点50分到达“鹏全建筑装饰有限公司”账户里的，但仅仅过了两分钟，就被人通过网上银行转走了。这也就是说，犯罪嫌疑人其实一直坐在电脑前，通过网上银行实时监控着990万元的到账情况。一旦资金到账，他就迅速利用网上银行的转账功能，轻点鼠标在短短的几秒之间，就把990万元在第一时间划到了另外一个账户，并且同步实施了提现。那么，嫌疑人为何能在两分钟之内就把巨额现金提走？而根据制度，提取大额现金有着严格的规定。对此，银行方面给出的说法是，早在案发的前一天，嫌疑人就向银行预约第二天要来提取大额现金。

至此，嫌疑人的作案手法也就初露端倪，即他们事先开通好网上银行的转账功能，然后由一名嫌疑人登录网上银行实时监控990万元的到账情况，一旦到账就在第一时间把资金划入他们的账户。与此同时，另一名嫌疑人则同步到银行提现。根据银行的监控录像显示，8月12日这天，9点58分和10点13分，也就是990万元被划到他们账户的20分钟之内，一名身穿白色短袖衬衫的中年男子，在附近的两家银行分别提取了共400万元现金。随后，此人又在浦东的一家银行提取了590万元现金。手脚之快，令人瞠目。李先生为确保自己990万元资金的安全，精心打造的一系列“坚固”防线，顷刻之间就被彻底摧毁。

线索：办公桌上台历数字藏玄机

为了进一步摸清嫌疑人的行踪，侦查员调阅了银行内部和周边道路的监控录像。当侦查员把在银行提现的嫌疑人的截屏照片给李先生辨认时，他看了半天后表示不认识此人。同时，从监控录像中看到，提现的嫌疑人从银行出来后，穿过马路钻进了一辆等候在路边的桑塔纳2000型轿车。遗憾的是，由于图像模糊，无法看清车辆的牌照号码，这一线索中断。

让侦查员欣慰的是，嫌疑人在银行提现时，曾出示过一张身份证。经查，身份证的主人是一个安徽籍的男子。侦查员迅即赶往安徽，在当地警方配合下，侦查员顺利地找到了和那张身份证上信息相符的这名男子。但经过进一步的调查，发现此人近期没有到过上海，最近的一次来上海的时间是2007年，而就在这一年他到上海出差时，在公交车上遗失了公文包，包内有皮夹、身份证等。为此，侦查员当即排除了此人的作案嫌疑。

这时，另一路侦查员根据“鹏全建筑装饰有限公司”的工商注册信息，来到该公司的办公地点奉贤的某经济园区内。打开办公室的房门，里面空无一人，只有一张破旧的办公桌和几把椅子。甚至连起码的电话、电脑等办公用品都没有。经验丰富的侦查员一看就明白，这就是一个专门用来诈骗的空壳公司，这间办公室也就是嫌疑人用来实施诈骗的道具而已。

尽管如此，站在空荡荡的办公室里，侦查员依然不死心，他们仔细打量着室内的每一个角落，把办公桌的抽屉一一拉开查看，连垃圾桶也不放过，力图查找嫌疑人留下的蛛丝马迹，可是，狡猾的嫌疑人把一切都做得十分“干净”，就连一张碎纸片都没有。

就在失望之时，办公桌上一本翻开的台历引起了侦查员的注意，台历上的日期正巧是8月12日案发的这一天，按常理，这天嫌疑人是不应该在这间办公室出现的。当侦查员拿起台历继续翻看时，发现8月11日的那张台历纸被人撕掉了，这就说明案发的前一天，嫌疑人曾经到这里来过。再仔细查看，侦查员发现在8月12日的台历上写有一串潦草、凌乱的阿拉伯数字。

“这些数字是什么意思？”侦查员琢磨了半晌，突然顿悟：“这会不会是电话号码？”于是，将这些数字进行排列组合后发现，那些数字果然是电话号码。经过逐一试着拨打，终于有一个号码引起了侦查员的兴趣。那是一家机票订票公司的号码。

“嫌疑人是否会作案后，立即乘坐飞机逃离上海？”一个灵感瞬间在侦查员的脑海闪过，他们连忙驱车赶到那家订票公司查阅8月12日前后的订票记录。可是让侦查员犯难的是，每天拨打这个电话咨询的人有上千个，订机票的乘客也有数百人，分别飞往全国的几十个城市，要想从中甄别出嫌疑人无疑是大海捞针。于是，侦查员便将搜寻的范围圈定在订票人是中年男子，机票时间是8月12日中午以后的航班上，结果在这个范围之内，也还有几十个电话。针对这些电话，侦查员耐心地启发负责接听订票电话的业务员回忆有无特别之处。其中有个业务员反映说，她曾经接到过一个男子打来的订票电话，话语中显得非常焦急、爽快，对她说不管什么航空公司、不管机型、不管头等舱还是经济舱、不管打不打折扣，只要有当天下午飞往哈尔滨的机票，就立即替他订一张。

此人有重大嫌疑！侦查员立即赶到虹桥机场，调取了那天下午飞往哈尔滨航班的乘客登记资料。经过反复的比较鉴定，侦查员最终确定这名乘客就是在银行提现的嫌疑人，并且查明了他的身份：李伟，41岁，家住黑龙江绥棱县。

追踪：踩点途中的交通事故

至此，案情有了重大的突破。侦查员马不停蹄飞往黑龙江。在当地警方的协助下，将李伟抓获，并在其家中搜出了97万元现金。据李伟交代，他们一起实施作案的有三个人，根据分工，他只是负责到银行提现，另一个叫张红峰的同伙扮演“鹏全公司”的业务员和李先生洽谈生意。而真正的主谋则是一直躲在幕后指挥他和张红峰，被他们唤做老大的一个老乡。当他成功地从银行提取到990万元现金，并分得100万元后，他们三人就立即分道扬镳，再也没有联系过。至于那个指挥他们的老大，其真实姓名，现在躲藏在哪里？还有那近900万元的现金又在谁的手里？李伟表示他不知道。

经过进一步的审讯，李伟在交代中无意透露了一个细节。他说，在到银行提现的前几天，老大曾经驾车带着他和张红峰到那几家银行一一观察、踩点。在离开浦东的那家银行时，老大的车子不慎和一辆车子发生碰擦事故。当时，对方拨打了110报警电话，交警到了现场进行处理。

听得李伟这么一说，侦查员心中不由一喜：当交警在处理交通事故时，必定要让他们出示身份证件。而当时他们还没有实施作案，为不引起交警的怀疑，尽快把事故处理完离开现场，没必要出示假证件。因此，极有可能向交警提供的是真实身份证件。通过调阅事故处理记录，证实了侦查员的判断，躲在幕后的老大真面目终于浮出了水面。此人名叫李赫迪，38岁，黑龙江绥棱县人，目前正暂住上海。侦查员连夜赶到李赫迪的暂住地，当场将他抓获，并在他家的地下车库里面搜查出720万元赃款。

“我交代，我交代，你们上海的警察太厉害了！”看到警察犹如神兵天降般出现在自己眼前，还沉浸在“一夜暴富”的幸福之中的李赫迪一下子就瘫坐在地上。根据李的交代，另一组侦查员迅速出击，将张红峰抓获归案。至此，案件成功告破。

真相：巧设圈套联手诈骗

根据李赫迪、李伟、张红峰的交代，侦查员清晰地还原了他们联手设下圈套，诱骗李先生990万元巨款的戏法，即主角李赫迪先在奉贤某经济园区注册成立空壳公司“鹏全建筑装饰有限公司”.并租借了一间简陋的办公室作为“道具”，然后就让张红峰冒充业务员四处引诱投资客上钩。一旦有人上钩，他就立即冒用他人的身份证件在银行开立账户，同时申请开通网上银行，并让李伟到银行预约提现。而他则躲在幕后，通过电脑实时监控账户内的资金流程，当资金汇入后，他立即将资金划转到另一个账户，再转到自己的银行卡里。整个过程只需两分钟，敲几下电脑键盘就完成了。

其实，对于他们能够如此顺利地得手990万元巨款，李赫迪自己也是惊喜得不敢相信，他说：“当时，只要李先生提出到他们租借的办公室实地考察一下，这场戏很可能就演不下去了。”

遗憾的是，自诩为资深职业投资人的李先生，在自以为核对的“鹏全建筑装饰有限公司”提供的资料是真实的后，就是没想到要到该公司去实地考察一次。

为了最大限度地减少被害人李先生的损失，经过侦查员的多方努力，最终追回了817万元赃款。其余的赃款中，有3万元被李伟挥霍掉，张红峰分得的23万元也被其挥霍一空，还有147万元则被李赫迪全部输在了赌桌上。他对侦查员说：“一下子成为百万富翁后，我都不知道怎么花钱了，几乎天天都扑在赌桌上，一个晚上就要输掉二三十万元，那一张张人民币在我的眼里都变成了不值钱的花纸头。”

应该说，作为受害者的李先生是幸运的，在警方的努力下，毕竟还是追回了817万元。但如果李先生没有上当受骗，而是真的和“鹏全公司”做成了这笔生意，帮助该公司虚假增资到1000万元的话，那么李先生和“鹏全公司”的行为，就涉嫌构成虚假出资罪和抽逃出资罪，将被追究刑事责任。

编辑：靳伟华 jinweihua1014@sohu.com