“一专两全”合同风险管理模式的构建与实践

文/李海燕 王春辉

“一专两全”合同风险管理模式的构建与实践

文/李海燕 王春辉

近年来，临沂矿业集团田庄煤矿认真推行全面风险管理，牢固树立风险防范意识，将风险管控理念贯彻于合同管理，建立了“一专两全”合同风险管理模式，取得了良好的社会效益和经济效益。

一、“一专两全”合同风险管理模式的涵义

概括地讲，“一专两全”合同风险管理模式就是通过建立专门的合同管理机构，对合同管理全过程进行全方位的管理和控制，保证企业有效防范合同法律风险，改进基础管理水平，提高企业经济效益和综合竞争力。

“一专”：即在企业内部建立一个专门的合同管理机构，选用懂经济、懂法律、懂管理的人才，统一管理合同的签订和履行，同时充分利用企业外部的专业法律资源，切实解决合同管理中所遇到的各种问题。

“两全”：一是指从法律风险防范、优化管理、成本控制、绩效考评等多角度全方位地开展企业合同管理工作。通过将法律风险防范机制植入企业合同管理体系，能够使法律工作贯穿合同管理全过程，真正做到事前预防、专业预防。使业务部门从大量的信息收集、文件制作、资料整理等事务性工作中解放出来，将力量投入到业务水平提高等方面，进一步优化人力资源，加快合同审查审批的节奏，节省管理成本，提高经济效益。二是指合同管理的全过程，包括合同准备、缔约管理、履约管理、统计考评、纠纷处理五个环节。

合同管理与企业资金的流出流入紧密关联，涉及企业产品、物资、技术各个方面。“一专两全”合同管理模式可以进行有效防止不正之风与职务犯罪，有利于反腐倡廉，净化企业环境，树立良好的风气。

二、实施“一专两全”合同风险管理的步骤

“一专两全”合同风险管理的具体实施过程可分为三步。

1.设置“2+1”式的合同管理机构

即企业内部2级合同管理机构加1级外部专业法律机构。首先，成立企业合同管理办公室，作为合同的一级管理部门，独立于企业其他部门，对企业合同的签订和履行负有监督、检查和指导的职责。其次，企业各业务部门作为二级合同管理机构，负责本部门的合同签订和履行，并向合同管理办公室报告合同的执行情况。第三，将专业律师作为企业合同管理的“外脑”，参与处理企业合同管理中遇到的重大疑难问题。

2.建立“十基两配”的企业合同管理制度体系

十项基本制度包括资信调查制度、授权委托制度、动态法律风险预警制度、采购询价制度、招标投标制度、合同评审制度、定期培训制度、证据保全制度、合同管理责任追究和奖惩制度、合同纠纷处理制度。两项配套制度包括合同档案管理制度和合同印鉴管理制度。完善的制度体系使企业的合同行为有了一个科学规范的管理标准，可以有效控制合同的签订、履行、考核、纠纷处理等全过程，从源头上降低了企业的合同风险。

3.明确合同管理流程

（1）合同准备。包括对合同当事人进行资信管理，做好合同洽谈的可行性分析，了解洽谈对象、确定洽谈目标、拟定洽谈议程，并起草好合同文本，以利于确定洽谈要点、难点与思路。

（2）缔约管理。一是洽谈过程中找准双方利益平衡点。二是重视合同文本质量，做到规范用语、准确用词。三是严格执行合同审批程序，对合同条款逐条研读、认真推敲。

（3）履约管理。这是合同管理的重要环节。一是根据合同的性质和内容，确认履行顺序，制订履行时间表。按照合同法的规定，适当行使履行抗辩权和不安抗辩权。二是制订风险预案。合同履约时，要密切注意对方的履约行为，注意搜集整理相关证据，制订风险应对预案。三是风险预案的实施，要加强管理和监控，畅通决策和执行渠道。

（4）统计考评。主要围绕合同资料的存档管理、履约质量的考评开展工作。首先是合同资料管理。合同是企业对外经济活动的重要法律依据和凭证，应当妥善保管。界定好合同资料的范围和分类保管办法，分正副卷存放保管。正卷保存合同订立和履行的相关资料，副卷保存缔约前的调查资料、背景资料、履约质量考核资料等内容。其次是履约质量考评。按照本单位合同管理制度的要求，编制出本单位履约质量考核细则。

（5）争议处理。结合实际，制定本单位合同争议处理制度。

三、“一专两全”合同风险管理模式的应用效果

建立“一专两全”合同风险管理模式以来，田庄煤矿在防范法律风险、改进企业基础管理、提高职工素质、取得经济收益和挽回经济损失等方面取得了显著成效。概括起来主要有以下几个方面：

1.提升了企业纠纷处理能力

通过设置“2+1”式合同管理机构，实现了法律资源共享，使企业解决法律纠纷的能力和抗御法律风险的能力大大增强。例如某公司因煤矸石砖生产线租赁合同诉田庄煤矿一案，由于有风险预警机制，使这起法律纠纷在萌芽状态就被及早发现，法律事务人员介入较早，研究可能面临的合同风险，制定了风险应对方案，并且在合同履行过程中田庄煤矿的证据保全措施得力，使田庄煤矿从诉讼伊始的不利地位转变为有利地位。本起纠纷的发生、演变、处理和结果均在田庄煤矿的可控范围之内，最终上述公司自动撤回起诉，田庄煤矿因此挽回经济损失580余万元。

2.增强了企业法律意识和市场竞争意识

在增强企业干部职工法律观念的同时，通过建立公开透明的询价制度和招标投标制度，使企业的市场竞争意识进一步提高，增加了企业经济效益。

3.提高了企业管理水平

由于加强了合同管理，强化了事前防范，进一步规范了企业经营行为，提高了工作效率，提升了企业形象，从源头上降低了合同风险发生的概率。近年来，田庄煤矿没有发生负主要责任的合同纠纷，杜绝了无效合同，合同履约率达100%。

4.促进了企业廉洁文化建设

“一专两全”合同风险管理模式使企业合同管理做到了全程监察、环环受控，完备的询价制度、招标投标制度、合同评审制度和责任追究及奖惩制度，减少了人为的不良因素，有效地促进了企业廉洁文化建设。

（作者单位：临沂矿业集团田庄煤矿）

（责任编辑：林海源）