工程项目施工风险管理

闫　帅

摘要：提出风险及风险管理两个基本概念，明确风险管理在项目施工中的必要性和重要性，进一步分析风险的存在来源，识别评价出施工中风险管理的七个主要风险因素，即费用风险、工期风险、质量风险、组织风险、安全生产风险、工程变更索赔风险、技术风险，并从工程管理的实际操作运行中进行例证风险管理在工程项目施工中的必要性和重要性。

关键词：风险风险管理管理程序管理对策

1 什么是风险?什么是风险管理?

风险是一种客观存在的、损失的发生具有不确定性的状态，具有客观性、损失性和不确定性的特征，是不以人的意志为转移的，正因风险的客观存在性，任何工程项目都存在着风险。

风险管理是一个确定和度量项目风险，以及制定、选择和管理风险处理方案的过程，其目标是通过风险分析减少项目决策的不确定性，以便决策更加科学，以及在项目实施阶段，保证目标控制的顺利进行，更好地实现工程项目的质量、进度和造价目标。

每一工程项目都是集经济、技术、管理、组织等各方面于一体的综合性社会活动，在各个方面又都存在着各自的不确定性，这些不确定性都有可能会造成工程项目的失控现象，如成本增加、计划修改、工期延长等现象，最终会导致项目工程经济效益降低，甚至项目失败。因此，项目管理人员必须充分重视工程项目的风险，务必将项目的风险管理纳入到工程项目的管理之中。在工程项目中承包商作为施工、生产单位主体，其施工风险管理尤为重要，直接关系和影响着企业本身的经济效益和社会形象，以及自身的社会发展。要工程项目风险管理的好，项目管理人员必须作到能熟悉项目风险的客观存在的特征，有经验识别风险、有方法衡量风险、有技术评价风险、有能力对策风险，更要有切实可行的风险管理程序。

2 工程项目风险

2.1 工程项目的风险因素有很多，可以从不同的角度进行分类

2.1.1 按照风险来源进行划分：①自然风险：如地震、风暴，异常恶劣的雨、雪、冰冻天气等，本能预测的特殊地质条件、恶劣的施工现场条件等；②社会风险；③经济风险；④法律风险；⑤政治风险。

2.1.2 按照风险涉及的当事人划分：①业主风险。②承包商风险：承包商作为承包合同的一方当事人，同样承担很大的风险，其主要风险因素分决策风险、缔约风险和履约风险、责任风险。③咨询监理单位的风险。

三者之间的风险是相互联系、相互制约的关系。

2.1.3 按照工程项目的进展阶段划分：①建设阶段的风险；②项目试生产阶段的风险；③项目生产经营阶段的风险。

2.1.4 按照项目风险的可控性划分：①核心风险，是指与项目建设和生产经营管理直接有关的风险，这类风险是项目投资者在项目建设或生产经营过程中无法避免而且必须承担的风险，同时也是投资者应该知道去管理和控制的风险。因此，项目的核心风险亦称为可控制风险，如费用、工期、质量、安全等风险因素。②环境风险：是指项目的生产经营由于受到超出企业控制范围的经济环境变化的影响而遭受到损失的风险，这类风险企业无法控制，并在很大程度上也无法准确的预测，因而项目的环境风险亦称不可控制风险，如特殊的自然风险、社会风险、经济风险。

2.2 工程项目施工中的主要风险因素 从上述的风险分类中，可以分析，归纳出工程项目在施工中所面临的主要风险因素：①费用风险；②工程项目工期风险；③工程项目工程质量风险；④工程项目组织风险；⑤工程项目施工技术风险；⑥安全生产风险；⑦工程变更索赔风险。

这几类主要风险相互关联，始终贯穿于项目施工的整个过程中，既有可控风险因素，又有不可控风险因素，施工管理人员应时刻保持对各类风险在不同施工阶段、不同施工条件下都有存在可能的高度认识，积极识别风险、衡量风险、评价风险，尽早做出风险预防、风险对策，尽量减少风险损失。

工程项目风险管理程序：①目标建立；②风险识别；③分析和评价；④规划并决策；⑤计划实施；⑥检查和总结。

3 工程项目风险识别与评价

3.1 风险识别 风险识别就是对所有可能的风险事件来源和结果进行实事求是的调查分析，通常运用以下几种方法：①核对表。把经历过的风险时间及其来源和失败结果罗列成表，与现行工程项目进行核对，项目管理人员就能容易分析、识别出本项目存在哪些可能风险因素以及补充未曾考虑到的可能风险因素。②项目管理工作分解结构：弄清项目的组成，各个组成部分的性质和相互间的关系，项目同环境之间的关系等，对项目结构的不确定性进行分析，从而做到对项目结构的风险识别。③常识、经验和判断。④实验或试验结果。⑤敏感性分析，通过对项目的变数指标进行假设变化，计算或分析哪些指标对项目的性能影响最大，从而能使项目管理人员识别出风险隐藏在哪些项目变数或假设条件下。

3.2 风险衡量 识别风险后，应分别对各种风险进行衡量与比较，以确定各种风险的相对重要性。衡量风险要考虑到损失发生的频率或发生的次数和这些损失的严重性这两方面，因为损失严重性要比其发生的频率或次数更为重要。

当前工程风险管理最常用的方法是确定风险的概率和概率分布。

3.2.1 概率和概率分布 ①概率又分主观概率和客观概率两种。主观概率是指凭主观推断而得出的概率。此种概率因缺乏可信的依据，仅凭主观推断结果往往与实际结果相差很大，所以不能有很大实用价值。客观概率是指在基本条件不变的前提下，对类似事件进行多次考察，统计每次观察的结果和各种结果的发生频率，进而推断出类似事件发生的可能性。客观概率是依统计规律推断的，其对判断潜在的风险损失，具有很大的参考价值。在衡量风险损失时，还应考虑到总损失金额、潜在损失的具体事项。②概率分布：分总损失金额、潜在损失的具体事项及各项损失的预期数额三种概率分布。

3.2.2 概率分布表的确立依据：搜集、参考相关历史资料，依据理论上的概率分布，借鉴其他经验对本项目判断进行调整和补充。

3.3 风险评价

3.3.1 风险评价的主要内容：①风险存在和发生的时间分析，即风险在项目的哪个阶段，哪个环节中发生；②风险的影响和损失分析；③风险发生的可能性分析；④风险级别分析，按ABC分类法：A类重点、B类应顾级别、C类可以不考虑；⑤风险的起因和可控性分析。

3.3.2 风险评价步骤：①确定风险评价基准；②确定项目整体风险水平；③判断项目风险水平。

3.3.3 风险评价的方法：①调查分析法；②专家打分法；③层次分析法；④蒙特卡罗法；⑤敏感性分析法；⑥模糊数学法；⑦控制区间与记忆模型法；⑧决策树法；⑨效用理论法。

其中以专家打分法、层次分析法、决策树法最为常用。

4 工程项目风险管理对策

工程项目风险管理最基本的手段：风险控制措施和财务措施

4.1 风险控制措施

4.1.1 风险回避，即中断风险源，使其不致发生或遏制其发展。

4.1.2 损失控制：①预防损失；②减少损失：控制损失应采取主动，以预防为主，防控结合。③风险分离，将各风险单位分隔开，以避免发生连锁反应或互相牵连。④风险分散，增加风险单位以减轻总体风险的压力，达到共同分担集体风险的目的。⑤风险转移，通常用于工程分包，技术转让或财产出租。

4.2 财务措施：①风险的财务转移，指风险转移人寻求用外来资金补偿确实会发生或业已发生的风险，包括保险和非保险两种风险财务转移。②风险自留，自己承担，不予转移。③风险准备金，在计划中另外增加一笔费用。④自我保险，指企业内部建立保险机制或保险机构，通过这种机制或机构承担企业的各种可能风险。

5 工程项目施工中的风险管理

5.1 建立目标。例：由山东泰山路桥工程公司承建的扶项高速公路No.1合同段在质量、环境、职业健康安全等方面建立了比较完善的风险管理目标。

5.1.1 质量目标：分项工程验收合格率100％，工程验收优良率100％，合同工期履约率100％。

5.1.2 环境目标：严格控制噪声，合理安排施工，做到噪声不扰民；严格控制扬尘，及时安排洒水，做到晴天不扬尘；合理使用煤炭，尽量使用液化气，做到烟气排放达标；严格控制污水，做到污水排放达标；固体废弃分类收集，逐步实现无害化处理，节约能源，保护环境。

5.1.3 职业健康安全目标：百万元产值经济损失低于800元；无责任死亡事故；无食物中毒事故；无火灾触电事故；无高空坠落事故；做好劳动保护，无职业病的发生。

5.2 风险识别 把工程项目施工中的风险管理细化为七项主要风险管理因素：即费用风险管理、工期风险管理、质量风险管理、组织风险管理、技术风险管理、安全生产风险管理、工程变更、索赔风险管理。

5.3 风险分析和评价

5.4 规划并决策，由风险管理总目标，分解分目标，确定三种决策：风险控制、风险保留、风险转移。

5.5 计划实施，对各项风险管理制定具体计划，由山东泰山路桥工程公司承建的扶项高速公路No.1合同段实行项目经理责任制，项目经理是各项风险管理计划的编制与实施的第一责任人。

5.5.1 编制风险管理程序总框图如图1：

5.5.2 各项风险管理计划编制到组，实施责任到个人岗位，实行有奖有罚的激励机制，如项目经理与每个现场责任人都签有责任状等方法。

5.5.3 各项风险管理计划编制详细具体，真正做到了对各项风险存在采取积极主动控制，以预防为主，防控结合的原则，达到了较理想的效果。

例如：项目工程变更、索赔风险管理计划的编制。①项目工程变更、索赔产生的原因、发生时间、地点。②项目工程变更、索赔现场记录资料完整，责任人签字齐全。③及时申请项目工程变更、索赔报告。④可索赔费用的组成(图2)

⑤索赔费用的计算方法：采用修正的总费用法，索赔金额=某项工作调整后的实际总费用-该项工作的报价费用。

5.6 检查和总结。通过检查和总结，可以使风险管理者及时发现偏差，纠正错误、减少成本；控制计划的执行，调整工作方法；总结经验，提高风险管理水平。

5.7 各项风险管理计划编制成册、存档、执行，包括检查、总结亦作为资料存档。

6 结束语

随着人门对风险存在的认识、研究的逐渐加深，各行业、部门越来越重视项目风险管理，把风险管理纳入到管理规划和决策中，为企业项目减少投资、降低风险、增加效益，提供了保障措施。在项目施工管理过程中，各种复杂的风险因素都有可能存在，注意风险管理尤其重要。同时加强风险管理也为项目管理注入了新的活力，提高了项目管理的整体水平。