关于业主方建设工程风险管理的思考

曹晨琦

摘要：本文具体分析了业主方在建设工程中常见的风险，提出了具体的规避风险的措施，供大家参考。

关键词：建设工程 风险 应对措施

0 引言

每项投资决策都伴随一定的风险。工程项目的投资过程一般都经历设想、决策、设计、招标、施工、竣工投产的周期，项目建设的周期一般较长，短则一、二年，长则十几年。在这个过程中，市场在不断变化，原来对市场的预测与未来的实际不可能完全吻合，项目实施的条件与当初预计的情况也不可能完全吻合。因此，对业主而言，项目可能成功，也可能面临失败。在整个项目实施过程中业主要面临各种的风险。

1 业主常遇到的风险

1.1 人为因素引起的风险：①业主方管理体制不完善。大多数中小型工程建设项目，在项目实施时往往临时成立筹建处，临时招聘有关人员，其管理小组管理制度不健全，个人的技术水平有限，整体管理水平不高，在工程建设管理方面缺乏经验，无法估计工程建设中可能遇到的不利因素，同时在风险事故来到时叉不能正确处理，以致于损失不断扩大。②合同条款不严谨。施工合同包括的内容很多，业主方在编制招标文件和签定施工合同时，由于经验不足，很多细节不明确或存在漏洞，从而使工程造价增加，如施工场地及周边现场踏勘交底不清、甲供材料扣款方式不明确、无价材料定价方式不明确等等。③承包商履约不力。施工合同签定后．即把工程施工承包给项目经理，在经济上按工程款支付比例高额收取管理费，同时高额收取施工设备、周转材料租金及所占用公司资金的利息，通过项目部给业主方施加压力，以工程施工价格亏本、材料和人工工资难以支付、工程施工无法进行为理由，要求业主方在进度款支付、材料价格确认、联系单签证等方面适当放松。此时，业主方为了使工程按期完成和减少更大的损失，往往不得不适当放宽对施工合同的管理。④材料供应商履约不力。有些供应商以较低价格取得供应权并签定合同，在供应时以次充好，或者以原材料价格非正常涨价、采供合同不明确等理由要求提价。由于自有资金不足，天然原材料未能一次采购，造成产品供应断断续续，产品质量参差不齐，给工程施工进度和质量造成很大影响。⑤设计失误。设计不完善或设计失误，图纸审查、会审时又未能发现和排除，按图施工后造成很大损失，而设计方的损失赔偿又非常有限(一般限于设计费)，业主方成了损失的主要承担方。设计失误还表现在有效使用率、设计使用材料品种、钢材水泥含量等各方面。

1.2 经济因素引起的风险：①宏观经济形势。工程建设具有一定的周期，短则半年、一年，长则三、四年以上。在工程建设前期，经济形势较为乐观，而到了项目实施阶段，由于国家经济政策的变化，产业结构的调整对工程建设投资回收产生较大影响。经济形势的改变直接关系到工程建设投资额、施工期、回收期，对于工程施工参建各方都将产生很大影响，作为业主方应有充分准备。②投资环境。各地政府对于招商引资都十分重视，在项目的选址阶段，对业主方作出很多承诺，如基础设施建设、水、电、气、通信等配套服务、项目建设阶段政府相关部门的服务内容服务质量等等，而到了项目实施阶段，承诺不能很好兑现，引起工程建设投资加大、周期延长、投资效益下降。③资金筹措。在项目建设过程中，根据工程建设进度计划和投资回收计划确定各时间段的资金使用量，过多的存现资金会引起利息的增加，使工程造价超支，但资金链一旦紧张或断裂，将会引起工程款无法支付、材料供应中断而造成工程参建各方心理恐慌，心中无数，工人窝工，人心涣散，最终停工。

2 建设工程风险的应对措施

2.1 对业主、设计、施工、监理等参建各方的管理：①业主自身的管理。对于没有相应的管理人员、管理水平和管理经验的业主，应委托具备相应资质的项目管理公司或代建公司进行管理。业主(或管理公司)在管理过程中应组织一定数量具备相应管理能力的管理人员，完善组织架构和管理制度，明确分工，责任到人。对于项目管理应制定总体的和各时间段的目标，包括质量目标、进度目标、费用目标，阶段性检查已完工作是否偏离既定目标，及时分析原因，采取纠偏措施，使工程项目建设尽可能向着既定目标前进。②对设计单位的管理。通过设计招标，选择具备相应资质的、具有同类工程业绩的资信良好的设计单位进行设计，同时要求具体的设计人员具备相应资格证书、同类工程业绩。业主方对工程的功能要求要明确，规划设计条件及施工场地环境要交待清楚。各个专业的设计尽可能同时穿插进行，如建筑、结构、室内外装修、设备安装、环境等。③对施工单位的管理。根据投资类型和工程特点选择招标方式，认真编写招标文件对于实施阶段可能遇到的问题均应明确无误，组织投标人员现场踏勘，相关的注意事项交待清楚，避免施工方在施工阶段钻空子，使工程造价增加。在资格预审阶段，选择具备相应资质的、具有同类工程业绩的资信良好的施工企业入围投标，对于投标方在本工程项目上的管理人员、管理承包方式、优惠措施、质量目标等要求在投标入围前作出书面承诺，一旦中标，在施工阶段必须履行，同时缴纳相应数额的保证金。④对监理单位的管理。选择具备相应资质的、具有同类工程业绩的资信良好的监理单位进行监理。同时要求监理公司组织具备相应资格证书和同类工程业绩的监理人员根据合同约定和工程施工进展情况及时进场进行管理。

2.2 对工程建设经济环境不利因素的应对措施：①投资环境。在项目选址阶段，对当地政府基础设施建设进展情况、经济建设发展情况进行调查研究，分析和判断当地政府在招商引资时的承诺能否很好兑现，指导工程项目的实施。②市场物价。认真分析工程用主要材料价格变化规律和趋势，通过套期交易、调整施工进度计划等方法尽可能以较低的市场价购进。同时分析物价上涨指数对工程造价的影响，指导和适时调整工程估算、概算和施工图预算，使工程造价控制在预定的目标范围内。③资金保障。在项目建设的各个阶段及时根据进度计划编制资金使用计划，按照净现金流量落实资金。如为银行贷款资金，则应及时签订贷款合同，贷款进度应根据工程进度和资金使用计划灵活调整，既保证工程施工正常资金使用，又使存现资金相对较少。

2.3 对自然灾害的应对措施：①地质勘察。委托有资质的单位认真做好各阶段地质勘察和工程地质灾害评估工作，为工程项目各阶段的设计提供可靠的依据。对于围护设计懂组织资深专家进行评审后实施。在桩基施工过程中及时做好成桩记录和桩基检测工作，与勘察设计文件相对照，分析出现偏差的原因，及时调整设计方案。②气候环境。组织专业人员认真分析工程所处地理位置和环境特点、气候变化规律和特点，如浙江地区的台风、梅雨季节、洪水出现的可能性及最高水位。根据气候和环境特点合理调整工程施工方案，以防止和减少工程灾害事故的发生。③工地以外的自然灾害。对于工程施工中用到的非常规材料、供应紧缺的材料及天然材料，要认真分析材料采购和运输过程中可能出现的不利因素，如山体滑坡，交通阻塞、停电等，采取相应措施，如提前采购、预备发电机等，以避免由此引起的工程延误。

3 结束语

在项目管理中，业主每天都要面对风险、机会、不确定性、可能性、选择和决策，风险贯穿从项目的开始直至结束的整个过程，业主需要计算成败的可能性，权衡各个方面的情况以及运用经验、知识和推测。对面临的风险的本质和风险的程度了解的越多，就可以对风险有越充分的准备。