证券业数据中心的现状与发展方向研究

李　璐　谢志付

摘要：国内证券公司普遍直观地把信息系统看成是单一的成本中心，而没有看到客户、信息系统、信息利用、管理和服务这一集约式管理的模式和价值链能为公司经营所带来的赢利价值。本文通过分析证券业数据中心现状出发，创造性提出证券业数据中心发展方向，并给出业务重组方案和数据中心总体架构方案。

关键词：证券业；数据中心；客户关系管理系统(CRM)；关键绩效指标(KPIs)

1国内证券公司数据中心建设现状

2005年至2007年，由于国内证券市场异常火爆，证券公司主要以营业部建设及保证交易渠道通畅为主。目

前，国内证券行业的外部经营环境发生了较大变化，证券市场由卖方市场变为买方市场，券商对其传统的业务如经纪业务、投行业务和自营业务都在进行不同程度的调整，以期建立自己的核心竞争力。

以前，证券公司只是直观地把信息系统看成是单一的成本中心，而没有看到客户、信息系统、信息利用、管理和服务这一集约式管理的模式和价值链能为公司经营所带来的赢利价值。在这种行业背景下，建设证券公司数据中心就显得尤为重要。可以将证券公司原孤立的交易数据、财务数据、清算数据，以及银行、登记公司等外部数据进行数据总部统一管理，为各种总部级应用建立强大的数据基础平台，并通过数据仓库技术，进行各种深层的数据挖掘，为证券公司提供决策支持。

但从目前各大证券公司的情况来看，由于前期经验不足、DW相关理论与技术不断发展等多种原因，数据中心的建设以及所带来的效果却并不理想。

早期，证券公司数据中心的建设，主要以历史数据存储、灾难备份等目标为主。所以，数据传输的及时性、准确性，以及数据接管能力，是系统建设的首要考虑目标。例如，恒生公司推出的应用服务器AS及路由服务器AR等服务系统，就是主要解决用来解决数据传输问题的。因此，其数据中心的建设，也应用了此类技术。

后来，证券公司逐步引入银行等其他领域的数据仓库经验，例如Sybase公司与兴业证券的合作，双方共同开发兴业证券数据仓库，实现对营业部集中管理和数据集中基础上的决策支持。目前，主要完成了以下几方面功能：数据仓库系统的中心信息数据库的设计和建立；账户资金、交易情况等数据资料的定期抽取和转换；自动化处理和分发日常决策分析数据/报表，支持动态信息查询。但这仍然以数据集中、数据备份等功能为主，对集中后的数据应用，没有进行很好的规划。而且，其投资的主要部分集中在硬件资源上，而忽略了数据应用的巨大作用。

总之，目前国内证券行业数据中心的建设，仍然停留在以营业部数据集中、数据灾难备份等功能上，过分注视交易系统、交易数据，而忽略了相关财务系统、财务数据、资讯数据等等。而且，对于数据集中存储后的加工、分类、整合以及应用等，缺乏全面的规划。

2国内证券公司数据中心发展方向

鉴于国内在证券业数据中心起步晚、基础差、尚未形成成熟方案，构架证券业数据中心就显得格外重要，因为通过构建数据中心进行数据挖掘，深入分析用户需求，进而形成一种新产品，创造新的赢利点。数据中心的发展方向就是对现有业务进行重组和整合。

2.1业务重组方向

如同一般性信息系统的构建理念，数据中心也需要对现有业务进行重组，从而达到信息技术对管理的革新，管理才能在信息技术的基础上达到本质上的整合和进步。从证券业的核心业务来看，构建数据中心设计到以下几方面的业务重组：

（1）经纪人考核

对于经纪人的考核与管理，是IT系统建设的重要组成部分。 早期，是在交易系统中增加经纪人考核模块，建立员工营销收入提成台帐，营销收入提成每月计算一次。随着证券数据中心的逐步建立，把证券经纪人考核功能慢慢引入其应用体系，在交易结束后进行数据归类以及考核计算。可以说，对经纪人考核的需求，也在一定程度上加快了证券数据中心的建设。

（2）客户关系管理

解决了内部管理问题后，证券公司纷纷从客户服务和增值角度来不断增强自己的竞争力。客户关系管理系统(CRM)的推出，就使得证券公司在改进服务方式的同时，也能对这些交易行为的数据进行分析，通过引入信息模型的方法，针对这些行为和需求分类，分层次地对客户提供针对性的个性化服务--对经营型的客户，可以设计一个相应的产品组合；对保守型客户，需要买基金债券，可以及时把基金信息提供给客户，以达到把数据转化成生产力的效果。

（3）迫切的新型应用需求

绩效管理：目前许多企业借鉴国外在绩效管理方面已经取得的成熟经验，也正在建立复合自身特点的关键绩效指标(KPIs)管理体系，并将其作为企业量化管理的重要依据。而作为企业的管理者，如何把企业的战略目标与绩效管理体系紧密地结合在一起，有效的推动企业员工的工作积极性与创造性？这些都将促使证券行业的绩效管理系统、决策支持系统的推出与完善。

风险控制：随着全球金融风暴的袭击，证券市场所面临的风险也不言而喻。证监会在2006年7月发布了《证券公司风险控制指标管理办法》，这在一定程度上为证券公司的风险控制系统的建设提供了很好的参考。同时，对证券公司的经纪业务、自营及资产管理业务、投行业务、第三方存管核算等业务的风险控制，也逐级纳入风险控制系统中来。近年来的国际洗钱行为，也让证券公司渐渐重视，反洗钱监控系统的建立，也是势在必行。

咨询服务平台：近几年，随着证券市场日益走向规范、投资者素质不断增强以及国内证券金融相关部门的研发水平不断提高，国内对证券信息数据库产品的需求不断扩大。证券公司希望构建一个完整的证券咨询服务平台，用于支持公司内部的市场研究、行业研究、金融工程等方面的研究，用于为客户的理性化投资提供更好的服务，及满足公司在资产管理、风险控制、投资决策等方面的数据支持需求。

2.2数据中心架构方案

根据以上需整合的业务单元，整合后的数据中心作为一个完整的证券行业数据服务体系，其基本功能目标要满足以下几类数据服务需求：

2.2.1原始基础数据服务。这类数据服务主要是面向那些需要某个单独源系统基础数据的管理系统，所提供的数据是直接来自于源系统，只是在数据集成平台进行了清洗和标准化处理。

2.2.2整合基础数据服务。这类数据服务主要是面向那些需要多个源系统整合基础数据的管理系统。这些数据是来自多个源系统的整合数据，可以通过某个属性关联起来，原则上这些数据除了标准化处理以及通过关键字把信息合并之外，不会做其他加工处理。

2.2.3加工汇总数据服务。这类数据服务主要是面向那些需要进行加工汇总处理数据的管理系统，比较典型的是绩效考核系统和EDW，这些系统需要根据大量的历史基础数据进行计算；如果把全部计算工作放在管理系统本身来完成，势必会造成管理系统的数据冗余和架构的复杂性；因此，通常的做法是把一些需要基于历史基础数据进行大量运算处理的指标在数据集成平台完成预处理，然后再通过数据交换平台提供给相应的管理系统。

2.2.4准实时基础数据服务。这类数据服务主要是面向对数据时效性要求较高的管理系统，比如资金管理系统、交易风险监控系统等。这是一个介于交易数据服务体系和管理数据服务体系之间的目标。既可以考虑在交易数据服务体系中实现，也可以考虑在管理数据服务体系中实现。

参考文献：

[1]对数据中心TIA-942标准的理解.机房技术与管理,2006,6.

[2]戚丽,蒋东兴等.校园数据中心建设与管理方法的探索.教育信息化,2002,7(增刊).

[3]信息安全技术.GB/T 20269-2006,数据库管理系统安全技术要求.

[4]Trusted Computer System Evaluation Criteria (TCSEC), US DoD 5200.28-STD, December 1985.