县域金融机构开展反洗钱工作的基本策略

黄兴林

一、做好《反洗钱法》宣传工作,优化反洗钱法律法规的实施环境

要以《反洗钱法》已正式实施为契机,把反洗钱的宣传工作融入到日常工作的各个环节当中,以进一步提高全社会反洗钱意识为出发点,以增强金融机构从业人员防范能力为重点,全面宣传反洗钱法律法规及相关的反洗钱措施,采取多种形式扩大宣传,正面引导反洗钱工作舆论,营造反洗钱的社会环境,动员社会力量,普及反洗钱法律知识,使反洗钱意识深入人心。

二、依法建立信息交流机制,形成反洗钱部门合力

一是依法建立反洗钱联席会议制度,建立信息交流机制。通过联席会议的组织协调,建立高效的联席会议制度日常动作机制及信息交流与共享机制,使联席会议成员单位之间有关反洗钱信息的传递渠道畅通、反馈及时。从而以反洗钱信息沟通为桥梁,实现各成员单位之间资源共享、信息共享、成果共享。探索建立反洗钱监管工作协商平台、联合监管平台,形成分工协作、快速响应的反洗钱联合监管格局。二是健全完善横向协作机制,充分发挥反洗钱社会合力。加强与公、检、法、司机关合作,加强反洗钱案件协查,建立可疑交易情报会商制度,提高可疑交易线索调查实效。工商、税务等部门在严格市场准入、加强分类监管的基础上,建立与人民银行反洗钱部门的信息沟通、通报机制。三是建立区域性反洗钱协作网络,扩大反洗钱工作覆盖面。处于省际、边远的区域,由于洗钱犯罪的形势和反洗钱工作的差异,需要建立区域性的反洗钱协作网络,借鉴反洗钱工作经验,开展理论研讨,消除反洗钱工作盲区。

三、提高监督检查和监测分析水平,督促引导金融机构履行反洗钱义务

一是要重点督促金融机构提高对做好反洗钱工作的认识,正确处理全面履行反洗钱法定义务与自身业务经营发展的关系,督促指导金融机构强化反洗钱自律内控机制建设。二是要进一步完善反洗钱检查工作制度,并依法进行处罚。研究探索证券期货业和保险业金融机构反洗钱检查工作方法,扩大反洗钱检查覆盖面。建立健全反洗钱非现场监督工作体系,及时发现反洗钱工作中的薄弱环节和问题,实现反洗钱现场监管与非现场监管的有机结合。三是提高对可疑交易监测水平,加大洗钱案件查处力度。人民银行要按照有关规定,指导和督促各金融机构设立专门的反洗钱岗位并明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作,制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,把分析、识别、报告可疑交易的反洗钱义务落到实处,不断提高对可疑交易的监测分析水平。人民银行对金融机构报告的可疑交易,通过反洗钱监管发现的可疑交易,其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易以及单位和个人举报的可疑交易,不断加大对洗钱案件的查处力度,有力打击和震慑洗钱犯罪和相关犯罪,维护经济金融秩序稳定。

四、大力加强人才建设,提高反洗钱队伍人员素质

逐步开展反洗钱监管工作人员和金融机构反洗钱专业人员的人才库建设工作。将政治过硬、业务精良、作风扎实的反洗钱工作人员纳入反洗钱人才库。采取“请进来,走出去”、业务技能测试、知识竞赛、以会代训、以查代训等多种形式,监管部门联合对金融机构高管人员及一线人员组织业务培训,举办金融机构反洗钱业务培训班和人民银行反洗钱检查业务培训班,努力建设一支政治和业务素质过硬的反洗钱专业队伍,不断提高从业人员的反洗钱工作水平。

(责任编辑 刘西顺)