工程项目风险管理研究

【摘 要】工程项目的决策阶段、勘察设计阶段、施工阶段、运行阶段等不同阶段容易出现的风险因素是不同的，针对不同阶段不同的风险因素进行了分析和论述并提出了相应具体的风险控制和管理措施。

【关键词】工程项目;风险因素;风险管理

The Research of Risk Management in Engineering Projects

Zhao Zhong-yuan

(Shangqiu Highway management Bureau Shangqiu Henan 476100)

【Abstract】The risk factors in different stages of engineering project are different. The stages contain policy decision, exploration, design, construction and motion. In this paper, some risk factors in different stages are discussed and analyzed, and some measures to risk control and management are advanced.

【Key words】Engineering projects; Risk factors; Risk management

工程项目风险是指人们在项目实施活动中对未来行为的决策或客观条件的不确定性而导致的与人们利益相关的可能结果与项目预期目标发生多种偏离的综合，包括市场、技术、资源、工程、投资、融资、配套条件、外部环境、其他等方面的风险。工程项目风险管理的目的就是通过对项目风险的识别，进行分析和评价，选择风险管理措施，使项目获得成功并发挥预期效益。

项目风险具有阶段性，在项目的不同阶段存在的主要风险有所不同，并依其行业的不同有较大差异。工程项目风险贯穿于项目决策、勘察设计、招投标、合同签订、施工、竣工运行等各个阶段，涉及建设、施工、监理、设计、咨询、材料设备供应、金融、水电暖通以及上级管理审批等多个单位和专业部门，因此，工程建设项目较其他行业具有更大的风险和不确定性，其风险管理更具复杂性。

1. 工程项目决策阶段的风险管理

1.1 工程项目决策阶段的风险因素。

项目决策阶段的风险主要来源于市场调查、投资机会分析、可行性研究的质量、承发包模式的选择等方面。包括对项目技术、经济、社会、环境、政治、法律、自然条件等方面调研不够；对项目情况调查不深入，仓促决策；评价方法不当，估算有误；考虑不周，缺项漏项；弄虚作假，不负责任；审查不细，把关不严；对选择方案在工艺技术上的先进性、适用性、可靠性估计不足，在经济上的合理性、有效性、可比性评价不当；对施工承发包模式选择不当。这些问题都会给工程项目带来风险，影响工程项目的顺利实施。

1.2 工程项目决策阶段的风险控制和管理。

项目决策阶段是整个项目实施的关键阶段，决策正确与否将直接关系到项目的成败，直接关系到项目的功能、质量以及投资效益的高低。因此，在此阶段应充分估计各种风险发生的可能性，对各种风险因素进行有效控制和管理。

此阶段风险管理重点应该放在选择一个信誉度比较高、相关经验比较丰富、具有相应资质的咨询机构。一般业主单位都没有足够的相关专业人员，要委托咨询机构进行项目可行性研究，全面分析评价项目风险及项目的可行性。业主的任务就是考察了解咨询机构的信誉、相关经验、参与人员的素质等咨询机构的详细情况，通过组织招标选择合适的咨询机构，来完成高质量的项目可行性研究，以使项目决策更加科学合理。

2. 工程项目勘察设计阶段的风险管理

2.1 工程项目勘察设计阶段的风险因素。

勘察设计阶段的风险主要来源于勘察设计人员素质、地质勘察质量、设计依据的完整性和可靠性、设计监督检查、设计招投标质量等。风险因素主要有：地质条件偏差太大，设计内容不全，设计缺陷，设计错误和遗漏，使用规范不恰当，考虑地质条件不够，不符合实际情况，未考虑施工可能性等。造成施工方案无法实施、工程重大变更、工期拖延、工程质量无法保证等损失。

2.2 工程项目勘察设计阶段的风险控制与管理。

在勘察设计阶段不确定因素较多，如地质结构的复杂性、建筑与结构方案的选择、建筑材料的选择、性能标准的确定、规范的采用等设计内容对工程项目的工期、质量和投资都有直接影响，对其中存在的风险因素必须加以控制和管理。

首先要选择一个好的勘察设计机构至关重要，通过勘察设计招标或设计竞赛选择信誉好、实力强的勘察设计机构完成设计工作。招标前要做好投标单位的资质审查、实力、信誉综合考察工作，坚决把不符合条件的低水平的勘察设计单位排除在外。第二，设计任务书或设计委托书要详实、科学、合理，要有专人负责落实，经过实地勘察，专家论证，对待建项目的外围环境、地质资料及日后的使用情况、装修标准等提出具体的明确要求。第三，要对各勘察设计单位的多种勘察设计方案进行比选，多方论证，选择最优方案。同时要把参与勘察设计人员逐一进行筛选，确保其专业熟练、诚实守信、保证勘察设计质量。第四，业主要全过程参与监督勘察设计。由于长期以来勘察设计阶段的监督控制一直被忽视，一方面勘察成果、设计图纸质量不保证，施工图设计深度不够，造成工程质量低下；另一方面，不合理的设计影响项目的使用功能，功能剩余或不足，造成投资增大或运行成本增高。因此，业主单位要派专人或聘请专家对勘察设计过程进行分阶段、分专业全过程监督和会审，确保设计成果的科学性、合理性。

3. 工程项目施工阶段的风险管理

施工阶段是项目建设的重要阶段，是将工程项目设计图纸变为项目实体的阶段，是风险发生集中的阶段，各种风险都有可能发生，而且可能造成严重后果。

3.1 工程项目施工前期准备阶段的风险管理

3.1.1 工程项目施工前期准备阶段的风险因素。

施工前期准备阶段主要包括施工招标、主要材料设备招标、合同签订、有关手续报批等。该阶段风险主要来源于招标代理机构的素质、合同条款的严谨性和完整性、承发包模式的选择、有关主管部门的协调及有关政策法规的调整等。

工程项目招标一般由招标代理机构代理。招标代理机构人员素质不高，有些甚至在代理活动中缺乏诚信，编制的招标文件存在内容不全，主要合同条款模糊不清，评标办法不合理，不符合实际情况；投标单位的资质不符，弄虚作假，不讲诚信，串通投标等。这些都可能影响到施工队伍的正确选择，给工程项目施工带来风险。合同签订风险主要表现在合同文件的规定不严谨、不完整、不规范，条款有遗漏，表达模糊，甚至错误，合同类型选择不当，承发包模式选择不合适等都会给合同管理带来难度和风险。一个工程项目的审批往往要经过多各主管部门，任何一个部门对项目的错误批示或指令或拖延变化也会给项目带来风险。

3.1.2 工程项目施工前期准备阶段的风险控制和管理。

在施工准备阶段的风险管理应针对施工中容易出现的风险因素进行预测和分析，做到提前预防和控制，以免在施工中发生。

项目施工招标中，要对拟参与招标代理的单位进行考察，选择一个信誉好、人员素质高、责任心强的招标代理机构进行招标，并对招标文件的编制及整个招标代理过程进行跟踪监督。施工合同签订过程中，要咨询相关专业人员的意见，对容易出现风险的条款特别是涉及工程项目的质量、投资、工期的条款，如计价方式、付款方式、质量保证、工期要求、材料设备价格、人工费调整、变更调整、索赔处理等问题，要进行逐条逐句的分析制定，并制约和监督施工方严格按合同执行。工程项目报批过程中，要主动协调好与有关主管部门的关系，争取得到他们的支持，使工程项目的各种手续得到及时批复。

3.2 工程项目施工中的风险管理

3.2.1 工程项目施工中的风险因素。

施工中的风险主要来源于施工人员、监理人员、业主管理人员素质，施工工艺的科学性、合理性，施工设备的先进性、适用性，资金供应，原材料设备供应，合同管理，通货膨胀，自然条件和不可抗力以及政策、法律等方面。主要包括：施工工艺的落后，不合理的施工技术和方案，施工安全措施不当，应用新技术、新材料的失败，未考虑场地情况，地质水文资料不准确导致修改设计和施工方案、甚至出现质量安全事故，市场动荡，政策变化，汇率变动，资金没有按时到位、短缺，原材料、设备、成品、半成品供货不足或拖延、数量差错或质量规格不符，特殊材料和新材料的使用问题，过度损耗和浪费问题，施工设备不足、类型不配套、故障、安装失误，洪水、地震、火灾、台风、雷电等不可抗力，恶劣的气候条件对施工的影响，造价、索赔管理不力产生合同纠纷以及参加项目建设人员的能力、效率、责任心、品德等因素都构成在工程项目施工中的风险。

3.2.2 工程项目施工中的风险控制和管理。

施工中的风险错综复杂，涉及方方面面，既有技术方面的风险，也有非技术方面的风险，在施工实践中，要加以识别、分析和预测，进行控制和管理，达到消除或最大限度降低风险的目的。

人员方面的问题，要加强人员管理，提高素质教育，建立健全各项规章制度，加强责任心，定期、不定期监督检查，定期召开例会、协调会，互通情况，发现风险苗头，立即采取措施，使风险因素消除在萌芽状态；施工技术方面的问题，要组织专业人员对施工图纸进行审查，对施工单位的施工方案、施工工艺、特殊专业工程的处理、施工组织设计的合理性、科学性及采用设备的先进性、适用性进行论证，保证施工图纸符合实地情况，对不合理、不科学的施工方法加以改进和完善，确保施工方案和工艺、设备科学、合理、先进、适用；对于原材料、设备供应的风险，要组织专门人员对工程项目所需的原材料、设备通过公开招标或竞标的办法进行采购订货，达到及时准确到位，质优价廉；对于通货膨胀的风险，要提前进行预测，通过识别，确实存在通胀压力的话，要通过提前订货、预付款或其他方式来转移风险；资金供应方面的风险也是风险控制和管理的一个重要方面，对于资金没有落实到位或需要贷款部分的资金供应，要提前与贷款银行、金融机构签订贷款协议，包括贷款期限、时间、规模、利率以及贷款和利息的偿还方式都要明确，并有备选方案，确保所需资金能够及时足额到位；合同风险管理要坚持按合同办事，正确行使合同赋予的权利，尽量减少施工中的变更，变更是增大风险的重要因素，容易发生索赔事件。当变更不可避免时，要签订新的变更协议、备忘录或下达变更指令等，尽量避免或减少索赔事件发生。一旦索赔事件发生，要保存证据，争取主动，是自己处于有利地位。同时要行使好反索赔的权利，施工方、监理方、供货方如有违约行为或不合理的索赔要求，要坚决进行反索赔；不可抗力和自然条件的风险包括超过合同规定等级的地震、风暴、暴雨雪以及海啸和特殊的未预测到的地质条件如泥石流、泉眼、流砂等。政治风险包括战争、动乱、罢工、政变、经济制裁等。法律风险包括法律体系不健全、法律对项目的干预、政策性调整、设计验收规范变化等。这些风险是比较难以预测的风险，一旦发生，将无法弥补，要通过风险转移如购买保险等的方式来控制或降低风险损失。

4. 工程项目运行阶段的风险管理

4.1 工程项目运行阶段的风险因素。

运行阶段的风险主要来源于法律法规、行业政策、城市规划、经营决策、市场波动、流动资金供应、技术进步、产品竞争力等，主要包括法律法规的调整、行业政策的变化、城市规划布局调整、社会保障、材料、能源供应、安全、维护、保养、资产闲置、污染、健康损害等因素以及运行期末的报废处理或再生利用过程中产生的垃圾、粉尘和噪声等对环境的污染风险等。

4.2 工程项目运行阶段的风险控制和管理。

组织专门人员认真研究讨论所在国有关法律法规、产业政策、项目所在地城市规划及动向，如有变化，预测可能产生的风险，及早做出恰当安排；对经营决策和市场波动方面的风险，要加强市场调查研究，对本项目原材料供需状况、价格状况以及生产的产品市场供应状况、需求状况、价格状况以及竞争力状况开展经常性的调研工作，预测存在的风险，及时调整生产和营销策略；对于流动资金供应风险的控制要加强流动资金需求量的预测，优化库存结构，加强与金融部门的沟通，提前签订流动资金贷款协议；对于技术方面的风险，要加快技术进步、不断研究开发出适应市场竞争力要求的新产品或替代产品。运行期末的报废处理要遵循有关法律法规、研究报废处理办法，尽量提高循环再生利用程度，减少环境污染等。

总之，工程项目风险管理就是针对项目的不同阶段可能发生的风险因素，通过各种风险控制手段、采取不同的风险控制措施，以避免项目风险的发生或在风险发生时使损失量降低到最低限度，来实现项目的预期目标，获得项目的预期收益。

参考文献

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［2］ 注册咨询工程师（投资）考试教材编写委员会.项目决策分析与评价.北京：中国计划出版社，2003.

［3］ 注册咨询工程师（投资）考试教材编写委员会.工程项目组织与管理.北京：中国计划出版社，2003.

［4］ 韩春民，李占巧，解汉瑞.建设单位在工程项目中的风险管理.建筑经济［J］，2006，（10）.

［文章编号］1006-7619（2008）10-13-580

［作者简介］赵中原(1961- )，男，河南商丘人，硕士研究生毕业，现任商丘市公路管理局副总工、高级工程师，从事工程项目管理工作。